דלגו לתוכן
מבט עלתחזית אנליסטיםדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של Riskified Class A (RSKD)

RSKD

Riskified Class A (NYSE:RSKD)

דירוג:
71תשואת יתר
מחיר יעד:
$9.50(▲59.93% פוטנציאל עלייה)
פעולה:
חידוש המלצה
תאריך:
25.09.2026

RSKD מקבלת ציון טוב בעיקר בזכות שיפור באיכות הפיננסית, במיוחד תזרים מזומנים חופשי חזק ומינוף נמוך, וכן מומנטום טכני חזק כאשר המחיר נמצא מעל כל הממוצעים הנעים המרכזיים. שיחת המשקיעים האחרונה לאחר פרסום התוצאות חיזקה את פוטנציאל העלייה באמצעות העלאת התחזית והמשך ייצור מזומנים. מנגד, גורמים חיוביים אלה מתמתנים בשל אותות חלשים יותר מצד התמחור, עם P/E שלילי הנובע מהפסדי GAAP מתמשכים, וכן בשל סיכונים מסוימים הקשורים לשולי רווח, למטבע חוץ ולתמהיל הצמיחה, שעלו בשיחה.

התרחבות לשווקים חדשים

אנליסטים מציינים כי המעבר לתחום המימון הדיגיטלי מרחיב את השוק הפוטנציאלי של Riskified Class A מעבר למסחר אלקטרוני, ועשוי להגדיל באופן מהותי את החיובים ככל שנכנסים לשווקי קצה חדשים.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת Riskified Class A (RSKD)

שווי שוק
$1.09B
תשואת דיבידנד
―
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
2.36M
מכפיל רווח (P/E)
―
בטא (שנתי)
1.31
צמיחת הכנסות
9.63%
צמיחת רווח למניה
55.51%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
663
מגזר
טכנולוגיה
עוצמת המגזר
88
תעשייה
Software - Application

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

מטה החברה נמצא בתל אביב ישראל והיא התאגדה בשנת 2012 ריסקיפייד Class A מספקת פלטפורמה מקיפה לניהול סיכונים במסחר אלקטרוני פלטפורמה זו מאפשרת לסוחרים מקוונים לטפח קשרים מאובטחים עם צרכניהם בשווקים גלובליים כולל ארצות הברית אירופה המזרח התיכון ואפריקה בין ההצעות המרכזיות שלה נכלל שירות אחריות לחיוב חוזר אשר מעריך באופן מהותי ומחליט על אישור או דחייה של רכישות מקוונות בנוסף ריסקיפייד Class A מציעה את פוליסי פרוטקט ואת אקאונט סקיור כלים ייעודיים שנועדו לזהות ולחסום לקוחות שעשויים לנצל את התנאים וההגבלות של סוחר או לנסות גישה לא מורשית לחשבון של צרכן אחר נוסף על כך מוצרי האופטימיזציה של החברה דקו ו PSD2 מתוכננים למנוע כשלי אישור בנקאיים ולהפחית נטישת עגלת קניות במיוחד כאלה הנובעים מתהליכי אימות לקוח מאובטח מחמירים

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

RSKD נמצאת במגמת שיפור: ההכנסות ממשיכות לצמוח, הרווחיות הגולמית יציבה, והרווחיות משתפרת באופן משמעותי (קרובה לאיזון ברמת הרווח הנקי ועם EBITDA חיובי קלות ב-12 החודשים האחרונים). העוגן החזק ביותר של החברה הוא תזרים המזומנים, עם תזרים מזומנים מפעילות שוטפת ותזרים מזומנים חופשי חיוביים ומשמעותיים בתקופה האחרונה. החשש המרכזי במאזן הוא הירידה החדה בהון לאורך זמן והתשואות שעדיין שליליות, אף שהמינוף נותר נמוך. בסך הכול, הדוחות משקפים מודל עסקי במגמת שיפור עם יצירת מזומנים מוצקה, אך גם עם סיכון ביצוע שנותר בעינו עד להשגת רווחיות עקבית.

פירוט12 החודשים האחרוניםדצמבר 2025דצמבר 2024דצמבר 2023דצמבר 2022דצמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות368.15M344.64M327.52M297.61M261.25M229.14M
רווח גולמי187.02M175.98M170.94M152.52M135.10M122.97M
EBITDA2.13M-5.62M-23.62M-48.14M-94.39M-175.44M
רווח נקי-15.58M-27.57M-34.92M-59.04M-104.71M-179.43M
מאזן
סך הנכסים331.51M410.57M495.86M601.93M606.98M600.63M
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר223.57M297.58M376.06M474.81M475.67M503.28M
סך החוב23.53M25.02M27.53M31.31M37.42M0.00
סך ההתחייבויות122.31M115.81M113.56M110.21M112.55M71.77M
הון בעלי המניות209.20M294.76M382.30M491.72M494.44M528.86M
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי47.58M33.07M39.06M5.92M-34.26M-33.78M
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת48.33M33.88M39.70M7.28M-26.25M-20.28M
תזרים מזומנים מפעילות השקעה-51.68M-132.85M27.75M251.56M-210.01M-84.44M
תזרים מזומנים מפעילות מימון-162.66M-110.66M-136.82M-9.31M3.86M423.19M

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (61)
RDVTRDVT
78תשואת יתר
MITKMITK
76תשואת יתר
RSKDRSKD
71תשואת יתר
IDNIDN
65ניטרלי
IDAIIDAI
49ניטרלי
AWREAWRE
47ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
רד ויולט78תשואת יתר$1.19B63.7915.64%—20.18%85.68%
מייטק סיסטמס76תשואת יתר$726.92M32.149.35%—11.10%47.69%
Riskified Class A71תשואת יתר$1.09B-76.54-5.70%—9.63%55.51%
אינטליצ'ק מוביליסיה65ניטרלי$43.37M14.1615.02%—16.70%—
טי סטמפ קלאס איי49ניטרלי$15.43M-1.11-141.04%—2.13%95.54%
אוור47ניטרלי$19.57M-2.26-35.20%—1.75%-47.10%
*מגזר61ניטרלי$37.18B12.37-10.20%1.83%8.50%-7.62%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
8.223.5776.77%
0.90-1.32-59.59%
2.14-2.36-52.44%
16.117.1379.40%
74.0020.7538.97%
2.72-0.67-19.67%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 25 בספטמבר 2026