ניתוח באמצעות AI של קייפו טכנולוג'י (QFIN)
קייפו טכנולוג'י (NASDAQ:QFIN)
- דירוג:
- 62ניטרלי
- מחיר יעד:
- $6.50(▼30.48% פוטנציאל ירידה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 13.10.2026
הציון מוגבל בעיקר בשל אינדיקטורים טכניים חלשים מאוד, הכוללים מגמת ירידה רחבה ומומנטום דובי, וכן בשל תחזית זהירה לרווחים עם הנחיה לירידה חדה ברווחיות בטווח הקרוב, על רקע לחץ מצד המימון וסיכון האשראי. גורמים אלה מקוזזים בחלקם על ידי איכות פיננסית בסיסית שנותרה יציבה, הכוללת רווחיות ומינוף נמוך למרות ההאטה ב-12 החודשים האחרונים, וכן על ידי תמחור נמוך מאוד ותשואת דיבידנד גבוהה מאוד.
גורמים חיוביים
יציבות ברווחים
הרווח הבסיסי, בניכוי פריט המס החד-פעמי, נותר בקצה העליון של התחזית הקודמת, דבר המצביע על חוסן בביצועי רווחי הליבה.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת קייפו טכנולוג'י (QFIN)
- שווי שוק
- $758.10M
- תשואת דיבידנד
- 11.36%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 1.94M
- מכפיל רווח (P/E)
- 0.8
- בטא (שנתי)
- 1.15
- צמיחת הכנסות
- -7.92%
- צמיחת רווח למניה
- -41.54%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 3,557
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Financial - Credit Services
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
קייפו טכנולוג'י היא חברת טכנולוגיית אשראי, שממוקמת ברפובליקה העממית של סין. עד למיתוג מחדש במרץ 2023 היא הייתה מוכרת בשם 360 DigiTech. באמצעות פלטפורמת 360 Jietiao שלה, החברה מאפשרת שירותים מבוססי אשראי על ידי חיבור בין לווים לבין מוסדות פיננסיים. היצע השירותים המקיף שלה מכסה את כל מחזור החיים של ההלוואה, כולל זיהוי וגיוס לקוחות, ביצוע בדיקות אשראי ראשוניות ומתקדמות, ביצוע הערכות סיכון מתקדמות, הערכת כושר אשראי, התאמת מימון, ומתן תמיכה שוטפת לאחר ההשלמה. בנוסף, קייפו טכנולוג'י מספקת לשותפיה הפיננסיים שירותי פלטפורמה, תוך שימוש במנוע אשראי חכם, מערכות הפניה ותוכנת ניהול סיכונים כשירות, כדי לייעל את תהליך העמדת ההלוואות והניהול שלאחר מכן. החברה מתמחה בסוגי הלוואות שונים, כגון הלוואות מסחר אלקטרוני, הלוואות לעסקים והלוואות כנגד חשבוניות, ומשרתת במיוחד את הצרכים של בעלי עסקים קטנים וזעירים. קייפו טכנולוג'י משרתת בסיס לקוחות רחב, הכולל מוסדות פיננסיים, צרכנים פרטיים ועסקים קטנים ובינוניים. החברה נוסדה בשנת 2016 ומשרדיה הראשיים בשנגחאי, סין.
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
קייפו טכנולוג'י מצטיירת כעסק רווחי בתחום שירותי האשראי, עם מאזן בעל מינוף נמוך יחסית ותזרים מזומנים חופשי חיובי באופן עקבי. הסוגיה המרכזית היא המומנטום: תוצאות 12 החודשים האחרונים מציגות התכווצות בהכנסות וירידה ניכרת בשיעורי הרווחיות ובצמיחת תזרים המזומנים החופשי לעומת הפרופיל החזק יותר של 2024–2025. האיכות הפיננסית הכוללת נותרת מוצקה, אך מסלול הרווחים ותזרים המזומנים בטווח הקרוב הוא גורם הסיכון העיקרי.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
XYF
FINVQFIN
LX
JFIN
YRDמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 13 באוקטובר 2026