ניתוח באמצעות AI של קיו די אם אינטרנשיונל (QDMI)
קיו די אם אינטרנשיונל (OTHER OTC:QDMI)
- דירוג:
- 77תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $11.50(▲11.65% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- העלאת המלצה
- תאריך:
- 17.09.2026
הציון מונע בעיקר על ידי רווחיות וצמיחה חזקות ומאזן עם מינוף נמוך מאוד, הנתמכים בתמחור אטרקטיבי עם מכפיל רווח נמוך. מנגד, תזרים המזומנים התפעולי ותזרים המזומנים החופשי ב-12 החודשים האחרונים הם שליליים, דבר המהווה סיכון מרכזי לאיכות הרווחים, וכן האינדיקטורים הטכניים חזקים בטווח הקצר אך עדיין חלשים ביחס לממוצעים הנעים לטווח הארוך יותר.
גורמים חיוביים
צמיחת הכנסות ורווחיות
צמיחה חזקה בהכנסות בתקופה האחרונה, לצד שיעורי רווח גולמי, תפעולי ונקי גבוהים, מצביעות על מוניטיזציה אפקטיבית של מוצרי קיו די אם אינטרנשיונל. אם מגמה זו תישמר, שילוב זה עשוי לתמוך בהשקעה מחדש, לחזק את החוסן התפעולי ולספק בסיס רווחים יציב לאורך כמה מהרבעונים הבאים.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת קיו די אם אינטרנשיונל (QDMI)
- שווי שוק
- $88.95M
- תשואת דיבידנד
- ―
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 1.41K
- מכפיל רווח (P/E)
- 10.5
- בטא (שנתי)
- 1.09
- צמיחת הכנסות
- 138.89%
- צמיחת רווח למניה
- 28.39%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 9
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Insurance - Brokers
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
קיו די אם אינטרנשיונל פועלת כחברת תיווך ביטוח, ומשרתת בעיקר את שוק הונג קונג. החברה מספקת מגוון רחב של פתרונות ביטוח, לרבות תוכניות הגנה אישית, כגון כיסוי חיים ובריאות ליחידים. תיק הביטוח הכללי שלה כולל פוליסות לרכב, לנכסים מסחריים, לאחריות, ולהגנת בעלי בתים. בנוסף, קיו די אם אינטרנשיונל פועלת כמתווכת עבור קרנות חיסכון פנסיוני חובה MPF. היא גם מספקת תמיכה חיונית להקמת חשבונות ושירותים מנהליים נלווים, הנוגעים הן לתוכניות MPF והן לתוכניות ORSO. בעוד שעיקר פעילותה הוא בהונג קונג, מטה החברה נמצא בשנגחאי, סין.
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
קיו די אם אינטרנשיונל מציגה ביצועים תפעוליים חזקים ורווחיות גבוהה, עם צמיחה מהירה בהכנסות ב-12 החודשים האחרונים ושיעורי רווחיות גבוהים, לצד מאזן עם רמת חוב נמוכה מאוד ותשואה להון חזקה בתקופה האחרונה. נקודת הדאגה העיקרית היא תזרים המזומנים: למרות רווחים חזקים, תזרים המזומנים ב-12 החודשים האחרונים הפך לשלילי באופן מהותי, ויוצר בטווח הקרוב נקודת מעקב מבחינת איכות הרווחים והנזילות. בסך הכול, הנתונים הבסיסיים נראים חזקים מבחינת רווחיות וכושר פירעון, אך מגמת המרת הרווח למזומן מונעת מהתמונה הכוללת לקבל הערכה גבוהה יותר.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
QDMI
HUIZ
SLQT
EHTH
EZRAמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 17 בספטמבר 2026