ניתוח באמצעות AI של פיפלס (PPLL)
פיפלס (OTHER OTC:PPLL)
- דירוג:
- 76תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $73.00(▲17.84% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 05.11.2026
הציון מונע בעיקר על ידי יסודות חזקים, בהם האצה בהכנסות וברווחים, מינוף שמרני ו-ROE בריא, וכן על ידי תמחור אטרקטיבי, עם P/E נמוך ודיבידנד יציב. גורמים חיוביים אלה מתקזזים בחלקם בשל מומנטום טכני חלש יותר בטווח הקרוב, כאשר המחיר נמוך מהממוצעים הנעים המרכזיים וערך ה-MACD שלילי.
גורמים חיוביים
תזרים מזומנים חיובי מפעילות שוטפת ותזרים מזומנים חופשי חיובי
תזרים מזומנים חיובי חוזר מפעילות שוטפת ותזרים מזומנים חופשי חיובי מספקים מימון שנוצר פנימית לצורכי הון, חלוקות ופיתוח עסקי. הקשר ההדוק בין תזרים המזומנים מפעילות שוטפת בשנת 2025 לבין תזרים המזומנים החופשי תומך גם באיכות הרווחים המדווחים ומשפר את החוסן הפיננסי.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת פיפלס (PPLL)
- שווי שוק
- $117.30M
- תשואת דיבידנד
- 2.9%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 528.00
- מכפיל רווח (P/E)
- 8.8
- בטא (שנתי)
- 0.04
- צמיחת הכנסות
- 16.09%
- צמיחת רווח למניה
- 36.76%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 5
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
פיפלס היא חברת האם של פי אס בנק ומספקת מגוון רחב של פתרונות פיננסיים היא משרתת קהל לקוחות מגוון הכולל צרכנים פרטיים עסקים קטנים ולקוחות תאגידיים ברחבי פנסילבניה ארצות הברית סל המוצרים הנרחב שלה כולל מגוון חשבונות פיקדון כגון חשבונות חיסכון עובר ושב שוק כספים עובר ושב עסקי חשבונות עובר ושב מסוג נאו וחשבונות פרישה אישיים לצד תעודות פיקדון לצורכי אשראי פיפלס מציעה הלוואות רכב הלוואות אישיות הלוואות לעסקים והלוואות מסחריות וכן הלוואות הון עצמי לדיור קווי אשראי משכנתאות וכרטיסי אשראי מעבר לבנקאות המסורתית החברה מספקת שירותים עסקיים ייעודיים כגון ניהול מזומנים מקוון סליקת כרטיסי אשראי קליטת פיקדונות מרחוק ופוזיטיב פיי לזיהוי הונאות הלקוחות יכולים גם לקבל גישה למוצרי השקעה וביטוח סיוע בתכנון פרישה ואפשרויות בנקאות דיגיטלית באמצעות פלטפורמות מקוונות וניידות פיפלס נוסדה בשנת 1914 ומשרתת את קהילותיה באמצעות 8 סניפים פיזיים הממוקמים במחוזות ברדפורד סאליבן ויומינג ולקוואנה בפנסילבניה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
PPLL מציגה שיפור בתנופת ההכנסות לקראת 2025, רווחים יציבים, ומאזן שנראה שמרני יותר ויותר, לצד תשואה בריאה על ההון העצמי. תזרים המזומנים חיובי באופן עקבי, אך ההמרה למזומנים והצמיחה אינן אחידות לחלוטין משנה לשנה. בסך הכול, הפרופיל הפיננסי מצטייר כחזק מבחינה בסיסית עבור בנק אזורי, כאשר הסיכון המרכזי הוא תנודתיות ברווחיות ובהמרה למזומנים, לצד נראות מוגבלת לגורמים המשפיעים על איכות הנכסים במאגר הנתונים שסופק.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
AUBNPPLL
LSBK
PBHCמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 5 בנובמבר 2026