ניתוח באמצעות AI של פרובידנט פיננשל סרוויסס (PFS)
פרובידנט פיננשל סרוויסס (NYSE:PFS)
- דירוג:
- 77תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $26.00(▲9.98% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 31.10.2026
הציון מונע בעיקר משיפור ברווחיות ומהמרה חזקה של מזומנים, הנתמכים בשיחת ועידה לאחר הדוחות שהייתה חיובית מאוד, עם אישור מחדש של יעדי הצמיחה ומדדי תשואה חזקים. התמחור מהווה גם גורם תומך נוסף בזכות P/E נמוך ותשואת דיבידנד גבוהה. מנגד, גורמים מקזזים כוללים עצירה לאחרונה בצמיחת ההכנסות, עלייה במינוף לאורך זמן, ולחץ מתמשך מעלויות מימון גבוהות יותר.
גורמים חיוביים
מרווח הריבית נטו
אנליסטים מדגישים התרחבות צפויה במרווח הריבית נטו כתוצאה מתמחור מחדש של נכסים בריבית קבועה, התומכת ברווחיות.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת פרובידנט פיננשל סרוויסס (PFS)
- שווי שוק
- $2.99B
- תשואת דיבידנד
- 4.02%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 826.27K
- מכפיל רווח (P/E)
- 9.6
- בטא (שנתי)
- 0.77
- צמיחת הכנסות
- 4.49%
- צמיחת רווח למניה
- 20.97%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 1,842
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
פרובידנט פיננשל סרוויסס משמשת כחברת האם של פרובידנט בנק ומספקת מגוון רחב של מוצרים ושירותים פיננסיים ליחידים למשפחות ולעסקים ברחבי ארצות הברית המוצרים בתחום הפיקדונות כוללים סוגים שונים של חשבונות ובהם חשבונות חיסכון חשבונות עובר ושב רגילים ונושאי ריבית חשבונות שוק כספי תעודות פיקדון ומוצרי IRA תיק ההלוואות של החברה כולל הלוואות לנדלן מסחרי המובטחות בנכסים כגון בנייני דירות מרובי משפחות בנייני משרדים שטחי מסחר ואתרים תעשייתיים החברה מספקת גם הלוואות מסחריות לעסקים וכן הלוואות משכנתה בריבית קבועה ובריבית משתנה המובטחות בנכסי מגורים של 1 עד 4 משפחות אפשרויות הלוואה נוספות כוללות הלוואות לבנייה מסחרית ומגוון הלוואות צרכניות כגון הלוואות הון עצמי לדיור קווי אשראי על בסיס הון עצמי לדיור הלוואות ימיות הלוואות אישיות וקווי אשראי לא מובטחים וכן מימון לכלי רכב ולרכבי פנאי מעבר לכך פרובידנט פיננשל סרוויסס מספקת פתרונות בנקאיים הכוללים ניהול מזומנים קליטת פיקדונות מרחוק הפקת שכר ניהול חשבונות נאמנות ושירותי בנקאות מקוונת ובנקאות סלולרית וכן מציעה כרטיסי אשראי לעסקים החברה מספקת גם שירותי ניהול עושר הכוללים ניהול השקעות ניהול נאמנויות ועיזבונות תכנון פיננסי ציות מס ותכנון מס ובנקאות פרטית בנוסף פרובידנט פיננשל סרוויסס משווקת מוצרי ביטוח והשקעה לרבות קצבאות היא פועלת גם כקרן השקעות בנדלן המתמקדת ברכישת הלוואות משכנתה ונכסים אחרים הקשורים לנדלן וכן מנהלת ומוכרת נכסים שהתקבלו באמצעות עיקול נכון ל 31 12 2021 החברה הפעילה 96 סניפים מלאים בצפון ובמרכז ניו ג׳רזי וכן במחוזות מסוימים בפנסילבניה ובניו יורק פרובידנט פיננשל סרוויסס נוסדה בשנת 1839 ומשרדיה הראשיים נמצאים בג׳רזי סיטי ניו ג׳רזי
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
פרובידנט פיננשל סרוויסס מציגה התאוששות ברווחיות והמרה חזקה של מזומנים ב-12 החודשים האחרונים, כאשר התשואה על ההון חזרה לרמה של כ-~11%. מנגד, עוצמה זו מתקזזת עם עצירה לאחרונה בצמיחת ההכנסות ועלייה רב-שנתית במינוף (יחס החוב להון כעת קרוב ל-~1.0). בסך הכול, הפרופיל הפיננסי נראה בריא, אך גם בוגר יותר ותלוי יותר במאזן לעומת שנים קודמות, דבר שהופך את הביצועים המתמשכים לרגישים יותר לסביבה התפעולית ולסביבת המימון.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
PFS
WSFS
NBTB
PGC
CUBI
OCFCמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 31 באוקטובר 2026