ניתוח באמצעות AI של פגאסיסטמס (PEGA)
פגאסיסטמס (NASDAQ:PEGA)
- דירוג:
- 74תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $41.00(▲17.71% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 21.10.2026
הציון מונע בעיקר על ידי ביצועים פיננסיים חזקים — במיוחד האצה חדה בהכנסות ב-12 החודשים האחרונים, שיעורי רווח גולמי גבוהים, ומאזן שהסיכון בו פחת משמעותית. מנגד, הדירוג מוגבל בשל היחלשות בשולי הרווח ובתזרים המזומנים החופשי, וכן בשל הערות בשיחת הוועידה על התוצאות שהדגישו בעיות בביצוע וצמיחה של שווי חוזים שנתיים שהייתה נמוכה מהתכנון. האינדיקטורים הטכניים ניטרליים, והתמחור נראה סביר ולא אטרקטיבי במיוחד.
גורמים חיוביים
האצה באימוץ המוצר
ההנהלה צופה כי הזמינות הרחבה יותר של גרסת Infinity תוביל להאצה משמעותית במעבר של לקוחות ענן, ותתמוך בעלייה בהכנסות החוזרות כאשר הלקוחות מבצעים מודרניזציה של תהליכי העבודה.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת פגאסיסטמס (PEGA)
- שווי שוק
- $5.55B
- תשואת דיבידנד
- 0.45%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 2.66M
- מכפיל רווח (P/E)
- 19.9
- בטא (שנתי)
- 1.46
- צמיחת הכנסות
- 0.93%
- צמיחת רווח למניה
- 7.44%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 5,598
- מגזר
- טכנולוגיה
- עוצמת המגזר
- 88
- תעשייה
- Software - Application
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
פגאסיסטמס היא ספקית גלובלית של פתרונות תוכנה לארגונים החברה נוסדה בשנת 1983 ומשרדיה הראשיים ממוקמים בקיימברידג מסצ׳וסטס פעילות החברה משתרעת על פני ארצות הברית יבשת אמריקה הרחבה בריטניה מדינות אירופה נוספות המזרח התיכון אפריקה ואזור אסיה פסיפיק וכוללת שירותי פיתוח שיווק רישוי אירוח ותמיכה תיק המוצרים שלה כולל את פלטפורמת פגה המיועדת לפיתוח יישומים ואת פגה אינפיניטי חבילת תוכנה משולבת המשלבת יכולות מעורבות לקוחות עם אוטומציה דיגיטלית של תהליכים פגאסיסטמס מציעה גם יישומים ייעודיים למעורבות לקוחות כגון פגה קסטומר דיסיז׳ן האב המסייע לעסקים לשפר גיוס לקוחות ואת החוויה הכוללת שלהם בערוצים דיגיטליים ומסורתיים שונים יישומים מרכזיים נוספים כוללים את פגה סיילס אוטומיישן המייעל תהליכי עבודה במכירות ואת פגה קסטומר סרוויס שתוכנן לצפות את צורכי הלקוחות לאפשר חיבור בין לקוחות לבין משאבי החברה להפוך לאוטומטיות אינטראקציות שירות ובסופו של דבר לשפר הן את חוויית הלקוח והן את פריון העובדים בנוסף החברה מספקת תוכנת אוטומציה חכמה ואת פגה קלאוד תשתית מבוססת אינטרנט המאפשרת ללקוחות לפתח לבדוק ולהטמיע יישומים לרבות פלטפורמת פגה עצמה בנוסף לתוכנה שלה החברה מציעה את פגה אקדמי להכשרה מקיפה לעובדיה ללקוחותיה ולשותפיה הן באופן פרונטלי והן באופן מקוון לצד שירותי הנחיה יישום ותמיכה טכנית נרחבים פגאסיסטמס משרתת בעיקר מגוון רחב של תעשיות ובהן שירותים פיננסיים מדעי החיים בריאות תקשורת מדיה ממשל ביטוח ייצור טכנולוגיה עילית ושירותים לצרכן תוך שימוש הן בכוח מכירות ישיר והן בשותפויות אסטרטגיות עם ספקי טכנולוגיה ומפתחי יישומים
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
פגאסיסטמס מציגה פרופיל פיננסי מחוזק משמעותית לעומת השנים 2021–2022, עם האצה חזקה בהכנסות ב-12 החודשים האחרונים, שיעורי רווח גולמי גבוהים ומתמשכים, ורווחיות איתנה. המאזן בולט בזכות הירידה החדה במינוף מאז 2024, שמפחיתה את הסיכון. הנקודה המרכזית למעקב היא הירידה בשיעורי הרווח התפעולי והרווח הנקי ב-12 החודשים האחרונים, וכן הירידה המתונה בתזרים המזומנים החופשי, שעשויות לאותת על עלויות עולות או על צורכי השקעה מחדש, גם כאשר הצמיחה נותרת חזקה.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
NICE
FRSHPEGA
NCNO
FIVN
CXMמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 21 באוקטובר 2026