ניתוח באמצעות AI של פייקום (PAYC)
פייקום (NYSE:PAYC)
- דירוג:
- 71תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $261.00(▲12.35% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 07.08.2026
PAYC מקבלת ציון גבוה בעיקר בזכות מומנטום חזק שנבע משיחת התוצאות, שכללה העלאת תחזית, הנחיה למרווח EBITDA שיא, וציפיות חזקות לתזרים מזומנים חופשי, וכן בזכות מגמת עלייה חזקה במחיר המניה. מנגד, הציון מוגבל בשל סיכון מוגבר במאזן הנובע ממינוף גבוה יותר בהשוואה לעבר, וכן בשל תנאים טכניים מתוחים (RSI/Stoch), בעוד שהתמחור נראה סביר אך לא ברמת הנחה עמוקה.
גורמים חיוביים
יתרת הצפה והכנסות ריבית
אנליסטים מעלים את תחזיות ההכנסות הקשורות ליתרת הצפה, על רקע תשואות גבוהות יותר על יתרות המזומנים ופירעון חוב מהיר יותר, שמפחיתים את הוצאות הריבית ותומכים בשיפור המרווחים ובתזרים המזומנים.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת פייקום (PAYC)
- שווי שוק
- $10.58B
- תשואת דיבידנד
- 1.03%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 660.75K
- מכפיל רווח (P/E)
- 26.8
- בטא (שנתי)
- 1.03
- צמיחת הכנסות
- 9.23%
- צמיחת רווח למניה
- 27.04%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 5,770
- מגזר
- טכנולוגיה
- עוצמת המגזר
- 88
- תעשייה
- Software - Application
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
פייקום מספקת פלטפורמת ניהול הון אנושי מבוססת ענן הפועלת במודל תוכנה כשירות לעסקים קטנים ובינוניים ברחבי ארצות הברית הפלטפורמה מספקת לארגונים יכולות ליבה ותובנות אנליטיות לניהול כלל מחזור חיי העובד מתהליך הגיוס הראשוני ועד הפרישה חבילת ניהול ההון האנושי כוללת מגוון רחב של יישומים בתחומי משאבי אנוש מרכזיים בתחום גיוס העובדים והקליטה היא מציעה כלים כגון מעקב אחר מועמדים ניהול מועמדים בדיקות רקע תהליכי קליטה אימות זכאות להעסקה ושירותי זיכוי מס יכולות ניהול זמן וכוח אדם כוללות מעקב אחר זמן ונוכחות תזמון גמיש עם אפשרויות החלפה ניהול בקשות חופשה הקצאת עבודה דיווח מפורט ותכונות מתקדמות מבוססות מיקום כגון גידור גיאוגרפי מעקב גיאוגרפי וטכנולוגיית מיקרופנס בלוטות הקניינית שלה עיבוד השכר מתבצע באמצעות יישומים לממשקי עסקאות משופרים לעובדים ניהול מקיף של שכר ומסים אפשרויות תשלום ישיר פייקום פיי ניהול הוצאות מעקב קילומטראז לפי תעריפים קבועים ומשתנים ניהול עיקולים ושירותי קונסיירז לחשבונאות כללית פיתוח כישרונות וניהול ביצועים נתמכים באמצעות פורטלים לשירות עצמי לעובדים תקצוב תגמול מערכות להערכת ביצועים ניהול משרות מודולי למידה של פייקום מנויי תוכן ומיי אנליטיקס לצורך דיווח חזוי בתחום התעסוקה בנוסף הפלטפורמה משלבת פונקציות חיוניות נוספות אלה כוללות את מנג׳ר און דה גו למנהלים לצורך אישור מרחוק של חופשות והוצאות אסק היר לתקשורת ישירה בין עובדים למשאבי אנוש יכולות חילופי נתונים ישירים וכלים לניהול מסמכים ורשימות בדיקה היא מטפלת גם בדרישות ציות ובניהול הטבות באמצעות תכונות הקשורות לרגולציה ממשלתית לרישום להטבות כולל אינטגרציה עם ספקי ביטוח לניהול קוברה לטפסי פעולות כוח אדם ושיחות ביצועים לסקרים וליישומי חוק הטיפול בר השגה הצעה בולטת היא קלו המספקת מערכת מאובטחת לאיסוף מעקב וניהול של נתוני חיסונים ובדיקות של עובדים
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
בסך הכול, פייקום משלבת שיעורי רווחיות גבוהים ויצירת מזומנים חזקה במונחים מוחלטים, לצד האטה ברורה בצמיחת ההכנסות בתקופה האחרונה ועלייה ניכרת במינוף ב-12 החודשים האחרונים. העסק עדיין נראה רווחי באופן יסודי ומייצר מזומנים, אך השינוי במאזן (עלייה בחוב לעומת ההון העצמי) הוא הגורם השלילי המרכזי, והוא מחדד את החשיבות של שמירה על תזרים מזומנים וייצוב הצמיחה ושיעורי הרווחיות בהמשך.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
PCTY
APPFPAYC
TTAN
EVCM
ASURמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 7 באוגוסט 2026