ניתוח באמצעות AI של אורגון פסיפיק בנקורפ (ORPB)
אורגון פסיפיק בנקורפ (OTHER OTC:ORPB)
- דירוג:
- 74תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $13.50(▲11.48% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 23.10.2026
הציון מונע בעיקר על ידי ביצועים פיננסיים איתנים, עם צמיחה חזקה בהכנסות בתקופה האחרונה ושיפור במינוף, למרות שונות בשיעורי הרווחיות ובתזרים המזומנים. האינדיקטורים הטכניים תומכים בשל מגמת העלייה, אך RSI גבוה מצביע על כך שייתכן שהמהלך נמתח יתר על המידה. התמחור תורם באופן חיובי לאור מכפיל ה-P/E הנמוך.
גורמים חיוביים
האצת הכנסות
ההתאוששות החדה בהכנסות בשנת 2025 מצביעה על מומנטום עסקי מחודש ועל פעילות חזקה יותר מצד הלקוחות או בתחום ההלוואות. אם מגמה זו תימשך, צמיחה זו עשויה להרחיב את בסיס הרווחים ולתמוך במינוף תפעולי בעתיד, אם כי המשך ביצוע עקבי יהיה חשוב.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת אורגון פסיפיק בנקורפ (ORPB)
- שווי שוק
- $88.71M
- תשואת דיבידנד
- ―
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 1.92K
- מכפיל רווח (P/E)
- 8.9
- בטא (שנתי)
- 0.13
- צמיחת הכנסות
- 8.48%
- צמיחת רווח למניה
- 28.73%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 144
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
אורגון פסיפיק בנקורפ הפועלת כחברת החזקות עבור אורגון פסיפיק בנקינג קומפני מספקת מגוון מקיף של מוצרים ושירותים פיננסיים ללקוחות פרטיים ועסקיים ברחבי ארצות הברית החברה מציעה מגוון פיקדונות הכולל חשבונות עובר ושב חיסכון שוק כספי ופיקדונות לזמן קצוב המוסד מספק מגוון רחב של אפשרויות אשראי לרבות הלוואות עסקיות לנדלן מסחרי ציוד ומימון בערבות ממשלתית בנוסף הוא מעמיד אשראי לכלי רכב כגון מכוניות סירות רכבי שטח קרוואנים ואופנועים וכן הלוואות אישיות כגון תוכניות תשלומים ללא בטוחה קווי אשראי הלוואות הון עצמי לדיור והלוואות המובטחות במזומן מימון משכנתאות ושירותי כרטיסי אשראי זמינים גם כן מעבר לבנקאות מסורתית החברה מציעה שירותי סליקה לבתי עסק פתרונות לניהול מזומנים ושירותי נאמנות ושירותים פידוציאריים ייעודיים הכוללים ניהול ותכנון עיזבון נוסף על כך לקוחות יכולים לקבל שירותי תכנון עושר ופרישה לצד מגוון מוצרי השקעה וביטוח לנוחות הלקוחות היא מספקת בנקאות מקוונת וניידת שירותי הפקדת לילה נוטריון והגנה מפני משיכת יתר לצד כספות החברה נוסדה בשנת 1979 ומשרדיה הראשיים ממוקמים בפלורנס אורגון אורגון פסיפיק בנקורפ משרתת לקוחות באמצעות סניפים מלאי שירות בפלורנס יוגין קוז ביי רוזברג ומדפורד כאשר שירותי הנאמנות זמינים בסניפי פלורנס קוז ביי מדפורד ויוגין
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
ORPB מציגה האצה חזקה בהכנסות בתקופה האחרונה ורווחיות יציבה, לצד שיפור בפרופיל המינוף. מנגד, הגורמים המקזזים העיקריים הם שחיקת מרווחים לעומת הרמות הגבוהות בעבר, חוסר עקביות מסוים במגמת הרווחים, ודינמיקה תנודתית היסטורית של תזרימי המזומנים, למרות המרה חזקה בתקופה האחרונה.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
BOTJORPB
FUSB
UBCP
SSBI
FNWBמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 23 באוקטובר 2026