ניתוח באמצעות AI של אולד נשיונל בנקורפ (ONB)
אולד נשיונל בנקורפ (NASDAQ:ONB)
- דירוג:
- 77תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $31.00(▲20.81% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 17.10.2026
ONB מקבלת ציון גבוה בעיקר בזכות ביצועים פיננסיים חזקים, כולל שיפור בהכנסות ב-12 החודשים האחרונים, שיפור ברווחיות ויצירת תזרים מזומנים חופשי חזקה, וכן שיחת תוצאות חיובית מאוד שכללה העלאת תחזית ורווחיות ויעילות מהמובילות בקרב חברות דומות, לצד המשך החזרי הון. הניתוח הטכני מוסיף תמיכה, עם מגמת עלייה מעל ממוצעים נעים מרכזיים ו-MACD חיובי, בעוד שהתמחור נראה סביר ברמת מכפיל רווח של כ-12 וברמת תשואת דיבידנד של כ-2.1%. המגבלות העיקריות הן עלייה במינוף לאורך זמן והסיכון המחזורי והתנודתי המובנה ברווחיות הבנקים ובמדדי תזרים המזומנים.
גורמים חיוביים
תמחור ותשואה על ההון
אנליסטים מדגישים תמחור אטרקטיבי, לצד פוטנציאל גלוי לשיפור פנימי ותשואה חזקה על ההון, שעשויים לתמוך בעלייה במניה.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת אולד נשיונל בנקורפ (ONB)
- שווי שוק
- $9.56B
- תשואת דיבידנד
- 2.15%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 4.47M
- מכפיל רווח (P/E)
- 11.0
- בטא (שנתי)
- 1.16
- צמיחת הכנסות
- 27.70%
- צמיחת רווח למניה
- 32.69%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 4,914
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
אולד נשיונל בנקורפ פועלת כחברת האם של אולד נשיונל בנק ומספקת מגוון רחב של שירותים פיננסיים ללקוחות פרטיים ומסחריים ברחבי ארצות הברית המוצרים שלה כוללים חשבונות פיקדון שונים ובהם חשבונות עובר ושב ללא ריבית חשבונות עובר ושב נושאי ריבית חשבונות צו משיכה סחיר חשבונות חיסכון חשבונות שוק כספים ופיקדונות לזמן קצוב המוסד מעניק גם פתרונות אשראי רבים כגון קווי אשראי להון עצמי לדיור משכנתאות למגורים הלוואות אישיות מימון מסחרי הלוואות לנכסים מסחריים מכתבי אשראי ומימון ליסינג נוסף על כך אולד נשיונל בנקורפ מספקת שירותי בנקאות דיגיטלית וניידת כרטיסי חיוב וכרטיסי כספומט גישה טלפונית ניהול מזומנים בנקאות פרטית ברוקראז נאמנות ושירותי ייעוץ השקעות ההיצע המתמחה כולל ניהול עושר פתרונות השקעה המרת מטבע חוץ ניהול אוצר שירותי סליקה לחשבונות סוחרים חשבונות חיסכון בריאותיים ושירותי שוקי הון וכן תוכניות להלוואות לפיתוח קהילתי ולהשקעות הון נכון ל 31 בדצמבר 2021 החברה הפעילה 162 מרכזים בנקאיים שמרביתם ממוקמים באינדיאנה קנטקי מישיגן מינסוטה וויסקונסין אולד נשיונל בנקורפ נוסדה בשנת 1834 והמשרד הראשי שלה ממוקם באוונסוויל אינדיאנה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
בסך הכול, ONB מציגה פרופיל פיננסי חיובי: האצה בהכנסות וברווחים ב-12 החודשים האחרונים, התרחבות במרווחים לעומת התקופה השנתית האחרונה, ותזרים מזומנים חופשי חזק שתואם במידה רבה את הרווחיות המדווחת. הסיכונים המרכזיים הם מינוף מאזני שמטפס בהדרגה, וכן תנודתיות היסטורית ברווחיות ובכיסוי תזרים המזומנים, שעשויות להיות משמעותיות בבנק אזורי אם התנאים המאקרו-כלכליים או ביצועי האשראי יידרדרו.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
UMBF
WTFCONB
FFBC
OSBC
ASBמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 17 באוקטובר 2026