ניתוח באמצעות AI של אנ. איי. הולדינגס (NODK)
אנ. איי. הולדינגס (NASDAQ:NODK)
- דירוג:
- 54ניטרלי
- מחיר יעד:
- $16.00(▲5.40% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 03.11.2026
הציון מונע בעיקר על ידי ביצועים פיננסיים מעורבים: מאזן חזק עם מינוף נמוך וחזרה לרווחיות ב-12 החודשים האחרונים מתקזזים מול תזרים מזומנים שלילי ותנודתי. האינדיקטורים הטכניים ברובם ניטרליים ואינם מוסיפים איתות כיווני חזק. התמחור תורם באופן שלילי משום שיחס ה-P/E השלילי מפחית את יכולת הפרשנות, ואין תשואת דיבידנד זמינה.
גורמים חיוביים
מאזן שמרני
המינוף המזערי של אנ. איי. הולדינגס וכ-249 מיליון דולר של הון עצמי מספקים גמישות פיננסית יציבה לאורך זמן. רמת חוב נמוכה מפחיתה את סיכון חדלות הפירעון ואת סיכון המימון מחדש, תומכת ביכולת לחתום על הפסדים, לרכוש ביטוח משנה בעת הצורך, ולבצע השקעות מזדמנות מבלי לסכן את כושר הפירעון.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת אנ. איי. הולדינגס (NODK)
- שווי שוק
- $305.25M
- תשואת דיבידנד
- ―
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 22.85K
- מכפיל רווח (P/E)
- 40.1
- בטא (שנתי)
- 0.31
- צמיחת הכנסות
- -13.85%
- צמיחת רווח למניה
- 354.69%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 169
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Insurance - Property & Casualty
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
אנ איי הולדינגס מספקת מגוון מקיף של פוליסות ביטוח רכוש ונזקים ברחבי ארצות הברית החברה מציעה כיסויים לסיכוני רכב פרטיים ומתמחים לנכסי מגורים לאחזקות חקלאיות לסוגים שונים של נזקי יבול כולל ברד וריבוי סיכונים וכן לאחריות כללית החברה נוסדה בשנת 1946 ופעילותה העיקרית ממוקמת בפרגו דקוטה הצפונית כחברה בת של נודאק מיוצואל גרופ
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
אנ. איי. הולדינגס מציגה מאזן חזק עם מינוף נמוך, וחזרה לרווחיות ב-12 החודשים האחרונים, אך הביצועים התפעוליים ומגמות ההכנסות המדווחות היו תנודתיים במהלך השנים האחרונות. מוקד הדאגה העיקרי הוא חוסר עקביות בתזרים המזומנים, עם תזרים מזומנים תפעולי ותזרים מזומנים חופשי שליליים בתקופת 12 החודשים האחרונים העדכנית ביותר, לאחר תוצאות חיוביות בשנים 2023–2024. באופן כללי, החברה נראית בעלת חוסן פיננסי מבחינת מינוף, אך יציבות הרווחים והעקביות בייצור המזומנים צריכות להשתפר כדי לתמוך בפרופיל פיננסי איכותי יותר.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
KINS
GBLI
DGICA
ACICNODKמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 3 בנובמבר 2026