ניתוח באמצעות AI של NCR Atleos (NATL)
NCR Atleos (NYSE:NATL)
- דירוג:
- 62ניטרלי
- מחיר יעד:
- $50.00(▲7.76% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 19.10.2026
הציון מונע בעיקר על ידי יסודות פיננסיים מעורבים — רווחיות חזקה יותר ויצירת מזומנים חיובית, שקוזזו על ידי ירידה קלה לאחרונה בהכנסות ומינוף גבוה במיוחד. הניתוח הטכני מוסיף תמיכה, עם מגמת עלייה ברורה ומומנטום בריא, שאינו מתוח יתר על המידה. התמחור סביר, ברמת כ-19.8x רווח, בעוד שרכישת ברינקס הממתינה מהווה זרז תאגידי חיובי.
גורמים חיוביים
שיפור ברווחיות ובשולי הרווח
התאוששות ברווחיות ב-12 החודשים האחרונים, לצד שולי EBIT/EBITDA דו-ספרתיים, מצביעה על כך שהעסק יכול להמיר הכנסות לרווח תפעולי באופן בר-קיימא. שולי רווח חזקים יותר תומכים בהשקעה חוזרת במוצרים ובשירותים, מסייעים לספוג לחץ תמחורי ומשפרים את החוסן לאורך אופקי התכנון.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת NCR Atleos (NATL)
- שווי שוק
- $3.39B
- תשואת דיבידנד
- ―
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 854.89K
- מכפיל רווח (P/E)
- 17.4
- בטא (שנתי)
- 0.89
- צמיחת הכנסות
- 3.78%
- צמיחת רווח למניה
- 60.08%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 20,000
- מגזר
- טכנולוגיה
- עוצמת המגזר
- 88
- תעשייה
- Software - Application
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
אן סי אר אטלאוס פועלת כחברת טכנולוגיה פיננסית בולטת, המתמחה באספקת פתרונות פיננסיים בשירות עצמי החברה משרתת בסיס לקוחות עולמי מגוון, הכולל מוסדות פיננסיים, סוחרים, יצרנים, קמעונאים וצרכנים פרטיים, ברחבי ארצות הברית, יבשת אמריקה, אירופה, המזרח התיכון, אפריקה ואזור אסיה פסיפיק פעילותה בנויה משלושה מגזרים עיקריים בנקאות בשירות עצמי, רשת ותקשורת וטכנולוגיה תחת מגזר הבנקאות בשירות עצמי, אן סי אר אטלאוס מספקת מגוון מלא של חומרה ותוכנה לכספומטים פעילות זו נתמכת במגוון שירותים, לרבות התקנה, תחזוקה שוטפת, ותמיכה מנוהלת ומקצועית בנוסף, החברה מציעה מודל של כספומט כשירות, שבמסגרתו היא מנהלת ומפעילה באופן מלא כספומטים עבור מוסדות פיננסיים, כולל פונקציות משרד אחורי, ניהול מזומנים, ניהול תוכנה ופריסת יחידות מגזר הרשת כולל תשתית רחבה של כספומטים ועמדות שירותים פיננסיים רב תכליתיות, המיועדות למוסדות פיננסיים, חברות פינטק, בנקים דיגיטליים וקמעונאים הצעה מרכזית במגזר זה היא רשת אולפוינט, המאפשרת גישה למשיכת מזומנים ולהפקדת מזומנים עבור מגוון רחב של ספקים, כגון איגודי אשראי, בנקים, בנקים דיגיטליים, חברות פינטק ומנפיקי כרטיסי חיוב נטענים מגזר זה כולל גם שירותי מיתוג לכספומטים, ניהול מלא של כספומטים עבור קמעונאים ועסקים אחרים, וכן את פתרון ליברטי אקס, המאפשר לצרכנים לקנות ולמכור ביטקוין לבסוף, מגזר התקשורת והטכנולוגיה מתמקד באספקת שירותי רשת ותשתית מנוהלים ללקוחות עסקיים במגוון מגזרים שירותים אלה ניתנים לעיתים קרובות בשיתוף פעולה עם ספקי שירותי תקשורת ויצרני טכנולוגיה המגזר מספק גם תמיכה מקצועית, באתר ומרחוק, עבור טכנולוגיות רשת מתקדמות, לרבות רשת תקשורת רחבת שטח מבוססת תוכנה, וירטואליזציה של פונקציות רשת, רשתות מקומיות אלחוטיות, רשתות אופטיות ורשתות קצה אן סי אר אטלאוס נוסדה בשנת 1884 ומטה החברה ממוקם באטלנטה, ג׳ורג׳יה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
NCR Atleos מציגה התאוששות ברורה ברווחיות מאז 2023 ושומרת על שיעורי רווחיות תפעולית סבירים, אך המומנטום בשורת ההכנסות הפך לאחרונה לשלילי במידה קלה ב-12 החודשים האחרונים. תזרים המזומנים נותר חיובי, והצמיחה בתזרים המזומנים החופשי חזקה בתקופה האחרונה, אם כי המרת המזומנים ביחס לרווחים נחלשה בהשוואה לשנת 2025. הסיכון המרכזי בדוחות הכספיים הוא המאזן: מינוף גבוה באופן עקבי ובסיס הון קטן יחסית הופכים את החברה לרגישה יותר לתנודתיות תפעולית, דבר שמגביל את הערכת האיכות הפיננסית הכוללת למרות השיפור ברווחים.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
QTWO
AGYSNATL
DBD
PAR
ALKTמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 19 באוקטובר 2026