ניתוח באמצעות AI של נאסב פייננשל (NASB)
נאסב פייננשל (OTHER OTC:NASB)
- דירוג:
- 69ניטרלי
- מחיר יעד:
- $51.00(▲10.87% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 06.08.2026
הציון נתמך על ידי חוזקה טכנית מוצקה (המחיר מעל הממוצעים הנעים המרכזיים עם MACD חיובי) ועל ידי תמחור אטרקטיבי (P/E נמוך עם תשואת דיבידנד של כ-3.94%). גורמים חיוביים אלה מתמתנים בשל איכות פיננסית בינונית: הרווחיות מוצקה, אך תנודתיות רב-שנתית בהכנסות, ברווחים ובתזרים המזומנים, לצד עלייה בולטת בחוב בשנת 2025, מגבירות את הרגישות של המאזן ושל המימון.
גורמים חיוביים
רווחיות מתמשכת
שולי רווח נקיים בריאים שנשמרו לאורך שנת הכספים 2024 ושנת הכספים 2025 מצביעים על כך שהבנק שומר על יכולת משמעותית לייצר רווחים, למרות תנאי פעילות משתנים. רווחיות זו יכולה לתמוך ביצירת הון פנימית ולספק עמידות מול לחץ מתון על עלויות המימון או על ביצועי ההלוואות.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת נאסב פייננשל (NASB)
- שווי שוק
- $326.55M
- תשואת דיבידנד
- 3.93%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 608.00
- מכפיל רווח (P/E)
- 9.1
- בטא (שנתי)
- -0.10
- צמיחת הכנסות
- 2.84%
- צמיחת רווח למניה
- 36.45%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 409
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
נאסב פייננשל פועלת כחברת החזקות עבור נורת אמריקן סייבינגס בנק ונור אם סרוויס קורפוריישן, המספקות מגוון מוצרים ושירותים בנקאיים בארצות הברית. החברה מציעה חשבונות פיקדון לפי דרישה, חיסכון, שוק כספים ותעודות פיקדון, וכן חשבונות בתיווך. היא מספקת גם מוצרי משכנתאות ומימון מחדש, לרבות משכנתאות קונבנציונליות, משכנתאות של מינהל הוותיקים ומשכנתאות של מינהל הדיור הפדרלי. בנוסף, החברה מציעה משכנתאות למגורים, הלוואות לנדלן מסחרי, הלוואות לבנייה ופיתוח, הלוואות מסחריות, הלוואות לנכסי השקעה והלוואות אישיות. החברה נוסדה בשנת 1927 וממוקמת בגרנדוויו, מיזורי.
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
נאסב פייננשל מציגה רווחיות טובה לענף שלה, עם שיעורי רווחיות חזקים והתאוששות ברורה בהכנסות בשנת 2025, אך המגמה ארוכת הטווח כוללת תנודתיות ניכרת בהכנסות ורווחים הנמוכים משנות השיא הקודמות. המאזן נתמך בצמיחה עקבית בהון, אך המינוף מהותי והחוב גדל באופן משמעותי בשנת 2025. תזרים המזומנים הוא גורם התנודתיות המרכזי — מסוגל להציג שנים חזקות אך היסטורית אינו אחיד — ולכן הפרופיל הכולל אטרקטיבי במידה מתונה, עם מחזוריות גבוהה ורגישות למימון ולמינוף.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
FDBC
ISBA
CHMGNASB
WNEBמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 6 באוגוסט 2026