ניתוח באמצעות AI של מרקטה (MQ)
מרקטה (NASDAQ:MQ)
- דירוג:
- 67ניטרלי
- מחיר יעד:
- $20.50(▲25.69% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- הורדת המלצה
- תאריך:
- 25.08.2026
הציון נתמך בעיקר על ידי התחזקות בביצועים הפיננסיים, לרבות תזרים מזומנים חופשי חזק ומאזן עם הון שמנוהל באופן שמרני, וכן עדכון רווחים חיובי שהציג המשך צמיחה ב-TPV ורווחיות עקבית לפי GAAP. מנגד, גורמי הקיזוז הם רקע טכני חלש, עם מסחר מתחת לממוצעים נעים מרכזיים ו-MACD שלילי, ותמחור מתוח, עם P/E גבוה מאוד וללא תמיכת דיבידנד, לצד תחזית ההנהלה להאטה בקצב הצמיחה בטווח הקרוב, על רקע לחצים מצד לקוחות ועיתוי.
גורמים חיוביים
רווחיות ושולי רווח
מרקטה דיווחה על רווחיות לפי GAAP, ובקרות עלויות ממושמעות שיפרו את שולי הרווח ותומכות בתחזית לרווחיות גבוהה יותר.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת מרקטה (MQ)
- שווי שוק
- $1.95B
- תשואת דיבידנד
- ―
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 875.44K
- מכפיל רווח (P/E)
- 190.7
- בטא (שנתי)
- 0.25
- צמיחת הכנסות
- 22.41%
- צמיחת רווח למניה
- ―
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 938
- מגזר
- טכנולוגיה
- עוצמת המגזר
- 88
- תעשייה
- Software - Infrastructure
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
מרקטה עוסקת בפיתוח טכנולוגיית תשלומים דיגיטלית החברה מפתחת פלטפורמה מודרנית להנפקת כרטיסים ומספקת תשתית וכלים לבניית כרטיסי תשלום הניתנים להתאמה היא מספקת ללקוחותיה שירותי עיבוד למנפיקים ופועלת גם כמנהלת תוכניות כרטיסים החברה נוסדה על ידי גייסון מ גרדנר בשנת 2010 ומשרדיה הראשיים ממוקמים באוקלנד קליפורניה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
הפרופיל הפיננסי של מרקטה משתפר, בהובלת יצירת מזומנים חזקה ב-12 החודשים האחרונים ומאזן עם מינוף נמוך מאוד. הרווחיות במגמת שיפור, עם רווח נקי חיובי ושיעור רווח גולמי גבוה ב-12 החודשים האחרונים, אך ההיסטוריה של דוח הרווח וההפסד מצביעה על תנודתיות משמעותית (הפסדים גדולים בשנים 2022–2023 וחולשה יחסית בשנת 2025), ולכן עמידות שיעורי הרווחיות וצמיחה עקבית נותרות הסוגיות המרכזיות למעקב.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
CPAY
XYZ
PAYOMQ
STNE
WEXמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 25 באוגוסט 2026