ניתוח באמצעות AI של מיד פן (MPB)
מיד פן (NASDAQ:MPB)
- דירוג:
- 74תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $42.00(▲14.38% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 06.09.2026
הציון של MPB נתמך בעיקר בביצועים פיננסיים חזקים, ובפרט צמיחה רווחית והתאמה חזקה של תזרים המזומנים לרווחים, וכן בפעולות תאגידיות אחרונות שתמכו בכך, כולל העלאת דיבידנד, רכישות עצמיות ושדרוגי ממשל תאגידי. הגורמים הטכניים מוסיפים תמיכה מתונה, כאשר המניה נסחרת מעל ממוצעים נעים מרכזיים, בעוד שתמחור סביר, עם P/E של כ-12 ותשואה של כ-2.5%, מסייע לתמוך בציון הכולל. המגבלות המרכזיות הן שמרווחי הרווח והתשואות עדיין נמוכים משיא 2022, וכן היחלשות אחרונה בצמיחת תזרים המזומנים החופשי.
גורמים חיוביים
צמיחה מתמשכת בהכנסות ורווחיות איתנה
התרחבות מתמשכת בהכנסות לצד שולי רווח נקי ו-EBIT בריאים מעידה כי מיד פן מרחיב את בסיס הרווחים שלו תוך שמירה על רווחיות משמעותית. הדבר תומך בהשקעה מחדש, מחזק את החוסן התפעולי ומספק בסיס יציב להמשך יצירת רווחים במהלך מספר הרבעונים הבאים.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת מיד פן (MPB)
- שווי שוק
- $909.03M
- תשואת דיבידנד
- 2.45%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 95.66K
- מכפיל רווח (P/E)
- 11.4
- בטא (שנתי)
- 0.67
- צמיחת הכנסות
- 20.29%
- צמיחת רווח למניה
- 19.48%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 723
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
מיד פן בנקורפ פועלת כישות האם של מיד פן בנק ומציעה מגוון מקיף של שירותי בנקאות מסחרית לבסיס לקוחות מגוון הכולל יחידים שותפויות עסקיות ארגונים ללא כוונת רווח וישויות תאגידיות החברה מספקת מגוון אפשרויות פיקדון כגון חשבונות עובר ושב חשבונות חיסכון חשבונות מועדון ייעודיים חשבונות שוק הכסף תעודות פיקדון וחשבונות פרישה אישיים תיק ההלוואות שלה רחב וכולל משכנתאות למגורים וקווי אשראי כנגד הון עצמי לדיור הלוואות מסחריות וצרכניות מובטחות ובלתי מובטחות קווי אשראי מתחדשים מימון פרויקטי בנייה הלוואות חקלאיות מימון לפיתוח קהילתי והלוואות מותאמות לארגונים ללא כוונת רווח ולממשלות מוניציפליות בנוסף החברה מציעה שירותי בנקאות מקוונת וטלפונית פתרונות מתקדמים לניהול מזומנים ושירותי כספומט לקוחות יכולים גם להשתמש בכספות ולקבל ייעוץ מקצועי בנאמנות ובניהול עושר נכון ל 31 בדצמבר 2021 מיד פן בנקורפ החזיקה רשת של 60 סניפי בנקאות קמעונאית בשירות מלא ב 19 מחוזות בפנסילבניה ברקס בלייר באקס סנטר צסטר קלירפילד קמברלנד דופין פאייט הנטינגדון לנקסטר ליהיי לוצרן לייקומינג מונטגומרי נורתמברלנד פרי סקולקיל ווסטמורלנד החברה נוסדה בשנת 1868 ומשרדיה הראשיים ממוקמים בהריסברג פנסילבניה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
בסך הכול, MPB מצטייר כבנק אזורי יציב, עם צמיחה עקבית, רווחיות טובה ותשואות משתפרות בתקופה האחרונה, הנתמכות על ידי תזרים מזומנים חופשי חזק, העוקב היטב אחר הרווח הנקי. מנגד, המרווחים והתשואות עדיין נמוכים מרמת השיא של 2022, וצמיחת תזרים המזומנים נחלשה לאחרונה, בעוד שהתנודתיות ההיסטורית במינוף מצדיקה מעקב, אף שהמינוף הנוכחי מתון.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
ORRF
CZFS
PFISMPB
UVSP
CCNEמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 6 בספטמבר 2026