דלגו לתוכן
מבט עלדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של Merchants & Marine Bancorp (MNMB)

MNMB

Merchants & Marine Bancorp (OTHER OTC:MNMB)

דירוג:
57ניטרלי
מחיר יעד:
$61.00(▲4.27% פוטנציאל עלייה)
פעולה:
חידוש המלצה
תאריך:
06.08.2026

הציון מושפע בעיקר מאיכות פיננסית חלשה יותר בשנת 2025 — מינוף גבוה יותר, תשואות נמוכות יותר ותזרים מזומנים חופשי שלילי — למרות צמיחה חזקה בהכנסות לאורך מספר שנים. האינדיקטורים הטכניים תומכים, עם מגמת עלייה ומומנטום חיובי, אך התמחור נראה תובעני יחסית (P/E של כ-25.7), מה שמגביל את הפוטנציאל לעלייה בציון.

בסיס הנכסים וההון העצמי הצומח

הצמיחה בנכסים ובהון העצמי של בעלי המניות מספקת לבנק פלטפורמה רחבה יותר לשרת לקוחות ולהרחיב את היקף פעילותו. אף שהתשואות נותרות מתונות, בסיס הון ונכסים גדול יותר יכול לתמוך בהתרחבות מדודה וביצירת הכנסות עתידית.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת Merchants & Marine Bancorp (MNMB)

שווי שוק
$78.70M
תשואת דיבידנד
2.62%
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
559.00
מכפיל רווח (P/E)
5.9
בטא (שנתי)
0.45
צמיחת הכנסות
85.96%
צמיחת רווח למניה
195.93%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
145
מגזר
פיננסים
עוצמת המגזר
70
תעשייה
Banks - Regional

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

Merchants Marine Bancorp פועלת כחברת האם של Merchants Marine Bank ומספקת מגוון מלא של מוצרים ושירותים פיננסיים ללקוחות פרטיים ועסקיים הבנק משרת בעיקר קהילות במחוזות גקסון וגורג במיסיסיפי ובמחוז בולדווין באלבמה לקוחות יכולים לגשת למגוון חשבונות פיקדון כגון חשבונות עובר ושב חשבונות חיסכון חשבונות פרישה אישיים ותעודות פיקדון לצורכי אשראי המוסד מציע מבחר נרחב של הלוואות לרבות הלוואות אישיות הלוואות לרכב לסירה ולפנאי הלוואות נדלן לרבות משכנתה משכנתה בריבית משתנה הלוואות בנייה והלוואות הון עצמי לדיור וכן הלוואות עסקיות לציוד למכונות למלאי לרכישה ולמינהל העסקים הקטנים וכן קווי אשראי בנוסף החברה מנפיקה כרטיסי אשראי ומספקת מכלול פתרונות דיגיטליים ופתרונות לעסקים הכוללים שירותי סליקה תשלום חשבונות קליטת פיקדונות מרחוק יצירה והתראה של ACH תשלום מאומת בנקאות מקוונת דוחות אלקטרוניים בנקאות סלולרית הפקדה סלולרית ארנק סלולרי והגנת כרטיסים הבנקורפ נוסד בשנת 1932 ומשרדו הראשי בפסקגולה מיסיסיפי

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

מרצ'נטס אנד מארין בנקורפ מציגה פרופיל חיובי של צמיחת הכנסות לאורך כמה שנים, אך שנת 2025 בולטת כשנה חלשה יותר מבחינת איכות התוצאות: הרווחיות נשחקה, המינוף גדל בחדות, ותזרים המזומנים החופשי הפך לשלילי. נראה שהחברה מתרחבת, אך הפרופיל הפיננסי שלה בטווח הקרוב מסוכן יותר בשל שיעורי רווחיות נמוכים יותר, תשואות נמוכות יותר וגמישות תזרימית מופחתת.

פירוט12 החודשים האחרוניםדצמבר 2025דצמבר 2024דצמבר 2023דצמבר 2022דצמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות86.56M54.68M49.44M42.77M31.72M29.38M
רווח גולמי72.39M45.48M45.41M40.74M30.13M25.83M
EBITDA16.49M7.00M9.00M9.17M4.73M4.21M
רווח נקי13.70M4.28M5.94M6.03M2.97M2.18M
מאזן
סך הנכסים1.35B941.19M716.86M686.16M686.47M678.17M
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר115.80M76.62M37.48M174.19M197.01M279.49M
סך החוב210.92M202.66M4.72M54.21M4.70M4.69M
סך ההתחייבויות1.19B807.87M590.81M562.41M565.58M596.06M
הון בעלי המניות163.57M131.05M126.05M123.75M120.89M82.11M
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי0.00-3.37M4.06M2.71M1.83M-610.74K
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת0.005.76M7.58M7.42M4.09M3.34M
תזרים מזומנים מפעילות השקעה0.00-180.28M35.80M34.81M-160.19M5.31M
תזרים מזומנים מפעילות מימון0.00218.49M-77.72M-6.12M15.78M33.12M

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (68)
ASRVASRV
70תשואת יתר
CLSTCLST
68ניטרלי
MNMBMNMB
57ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
אמריסרב פייננשל70תשואת יתר$78.66M8.457.48%2.76%2.43%75.47%
קאטליסט בנקורפ68ניטרלי$71.92M24.063.06%—31.73%17.80%
Merchants & Marine Bancorp57ניטרלי$78.70M5.8710.92%2.62%85.96%195.93%
*מגזר68ניטרלי$18.00B11.429.92%3.81%9.73%1.22%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
60.0020.1050.36%
4.541.5350.83%
17.323.0721.54%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 6 באוגוסט 2026