ניתוח באמצעות AI של מרקטינג אליינס (MAAL)
מרקטינג אליינס (OTHER OTC:MAAL)
- דירוג:
- 69ניטרלי
- מחיר יעד:
- $1.50(▲6.38% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 06.09.2026
הציון מונע בעיקר על ידי יציבות פיננסית איתנה — מינוף נמוך מאוד ותזרים מזומנים חופשי חזק בתקופה האחרונה — שקוזזו בחלקם על ידי רווחיות חלשה ופחות עקבית, עם שחיקת שוליים ותנודתיות בהכנסות. האינדיקטורים הטכניים ברובם ניטרליים, עם מומנטום שלילי קל בטווח הקצר, בעוד שהתמחור נראה סביר בהתבסס על מכפיל הרווח הנמוך.
גורמים חיוביים
מינוף נמוך
יחס חוב להון של 0.07 ב-12 החודשים האחרונים, לעומת כ-0.64–0.71 בשנים 2022–2024, מצביע על סיכון נמוך מהותית במאזן. הדבר מעניק למרקטינג אליינס גמישות רבה יותר לספוג תנודתיות תפעולית ולממן צרכים, ללא הסתמכות משמעותית על גיוס חוב.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת מרקטינג אליינס (MAAL)
- שווי שוק
- $10.59M
- תשואת דיבידנד
- ―
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 553.00
- מכפיל רווח (P/E)
- 7.3
- בטא (שנתי)
- 0.11
- צמיחת הכנסות
- -14.55%
- צמיחת רווח למניה
- -6.47%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 40
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Insurance - Brokers
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
מרקטינג אליינס פועלת בעיקר כמפיצה סיטונאית, ומציעה מגוון רחב של מוצרים פיננסיים וביטוחיים ברחבי ארצות הברית החברה מחזיקה בפורטפוליו הכולל ביטוחי חיים, קצבאות, פוליסות סיעוד לטווח ארוך, כיסוי לנכות ותוכניות השלמה למדיקר לגיוון פעילותה העסקית, החברה מנהלת גם מתחמי בידור למשפחות תחת המותג מאנקי גוז בפלורידה, מיזורי וצפון קרוליינה בנוסף, מרקטינג אליינס מספקת שירותי בנייה, ציוד כבד וחפירת תעלות באיווה החברה נוסדה בשנת 1996 ומשרדיה הראשיים ממוקמים בסנט לואיס, מיזורי
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
מרקטינג אליינס מציגה מצב פיננסי שהתחזק, המונע מירידה חדה במינוף ומיצירת מזומנים טובה ב-12 החודשים האחרונים. הקיזוז העיקרי מגיע מדוח הרווח וההפסד: בעוד שצמיחת ההכנסות האחרונה חזרה להיות חיובית, שיעורי הרווחיות והתשואות עדיין נמוכים משמעותית מרמות השיא הקודמות, ומסלול ההכנסות היה תנודתי. בשורה התחתונה, החברה נראית יציבה מבחינה פיננסית, עם שיפור באיכות המאזן, אך עקביות הרווחיות היא התחום המרכזי שיש לעקוב אחריו.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
MAAL
HUIZ
SLQT
EHTHמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 6 בספטמבר 2026