ניתוח באמצעות AI של לומבי גארנטי בנק (LUMB)
לומבי גארנטי בנק (OTHER OTC:LUMB)
- דירוג:
- 72.6תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $15.50(▲12.32% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 06.04.2026
הציון מונע בעיקר על ידי ביצועים פיננסיים טובים, אך פחות יציבים לאחרונה, עם שחיקת מרווחים ותזרים מזומנים חופשי חלש משמעותית מאז 2023. הניתוח הטכני חיובי במידה מתונה, כאשר המחיר מעל ממוצעים נעים מרכזיים ומדדי המומנטום ניטרליים. התמחור מהווה גורם תומך, עם מכפיל רווח נמוך ותשואת דיבידנד מתונה.
גורמים חיוביים
מאזן שמרני
מינוף שמרני ובסיס הון שנבנה לאורך זמן מספקים כרית הון יציבה התומכת ביכולת להמשיך להעמיד אשראי ולספוג הפסדים. חוזקה מבנית זו במאזן מפחיתה את סיכון החדלות פירעון, תומכת בגמישות רגולטורית ומאפשרת צמיחה מדודה ללא צורך מיידי במימון חיצוני בטווח הבינוני.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת לומבי גארנטי בנק (LUMB)
- שווי שוק
- $44.46M
- תשואת דיבידנד
- 2.5%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 995.00
- מכפיל רווח (P/E)
- 10.1
- בטא (שנתי)
- 0.11
- צמיחת הכנסות
- 6.70%
- צמיחת רווח למניה
- 16.14%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 100
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
לומבי גארנטי בנק פועל כמוסד פיננסי קהילתי ומספק מגוון רחב של שירותים בנקאיים הוא מציע ללקוחותיו מגוון מלא של חשבונות פיקדון לרבות אפשרויות עובר ושב וחיסכון ליחידים ולעסקים וכן חשבונות פרישה אישיים ותעודות פיקדון בנוסף הבנק מאפשר חשבונות השקעה עסקיים המוסד מספק גם מגוון פתרונות אשראי כגון משכנתאות הלוואות רכב והלוואות אישיות לצד הלוואות עסקיות וקווי אשראי לנוחות נוספת הלקוחות יכולים להשתמש בערוצי בנקאות מודרניים כמו בנקאות מקוונת בנקאות סלולרית ובנקאות טלפונית הכוללים אפשרויות לתשלום חשבונות לומבי גארנטי בנק מנהל 14 סניפים שכולם ממוקמים במחוזות רובסון קמברלנד והוק בצפון קרוליינה החברה נוסדה במקור בשנת 1971 ומשרדיה הראשיים נמצאים בפמברוק צפון קרוליינה בשנת 1991 שינתה את שמה מלומבי בנק לשמה הנוכחי לומבי גארנטי בנק
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
בסך הכול, לומבי גארנטי בנק מציג רווחיות איתנה ומאזן עם מינוף שמרני, אך התוצאות האחרונות מצביעות על איכות רווחים פחות יציבה: שיעורי הרווח נשחקו מהשיאים הקודמים ותזרים המזומנים החופשי נחלש באופן מהותי מאז 2023. הפרופיל הפיננסי נותר בריא, אך מוקד תשומת הלב העיקרי בטווח הקרוב הוא האם הרווחיות וייצור המזומנים יוכלו להתייצב לאחר התנודתיות של 2024–2025.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
OPHC
HFBL
ASRVLUMB
TCBS
BAFNמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 6 באפריל 2026