ניתוח באמצעות AI של אל־פי־אל פייננשל הולדינגס (LPLA)
אל־פי־אל פייננשל הולדינגס (NASDAQ:LPLA)
- דירוג:
- 56ניטרלי
- מחיר יעד:
- $317.00(▼12.40% פוטנציאל ירידה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 23.09.2026
הציון מוגבל בעיקר בשל תזרים מזומנים שלילי מפעילות שוטפת ותזרים מזומנים חופשי שלילי, וכן בשל תנאים טכניים דוביים מובהקים, כאשר המחיר נמוך מהממוצעים הנעים המרכזיים והמומנטום חלש. גורמים אלה מתקזזים בחלקם על ידי היקף הכנסות ורווחים יציב, מינוף שמשתפר אך עדיין נותר מהותי, ושיחת תוצאות חיובית שהדגישה צמיחה חזקה בנכסים, גיוס ושימור, וכן רכישות עצמיות מתמשכות, אם כי סיכוני אינטגרציה ולחצים בתחום חשבונות הסוויפ והמרווחים עדיין בולטים.
גורמים חיוביים
צמיחה אורגנית
אנליסטים מציינים כי מאמצי הגיוס, הממוקדים ביועצים חיצוניים, מתורגמים לגיוסי יועצים ולתזרימים נטו גבוהים יותר, ותומכים בהתאוששות בצמיחה האורגנית.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת אל־פי־אל פייננשל הולדינגס (LPLA)
- שווי שוק
- $25.64B
- תשואת דיבידנד
- 0.37%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 785.06K
- מכפיל רווח (P/E)
- 25.7
- בטא (שנתי)
- 1.12
- צמיחת הכנסות
- 38.82%
- צמיחת רווח למניה
- -14.48%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 10,081
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Financial - Capital Markets
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
אל־פי־אל פייננשל הולדינגס הפועלת באמצעות חברות הבת שלה מספקת מערכת אקולוגית משולבת של פתרונות ברוקראז וייעוץ השקעות שירותים אלה מיועדים בעיקר לאנשי מקצוע פיננסיים עצמאיים וליועצים המסונפים למוסדות פיננסיים ברחבי ארצות הברית חטיבת הברוקראז של החברה מציעה מגוון רחב של מכשירים פיננסיים הכוללים סוגים שונים של קצבאות הן משתנות והן קבועות קרנות נאמנות מניות ואפיקי חיסכון לפרישה ולחינוך היא כוללת גם מוצרי הכנסה קבועה ביטוח והשקעות אלטרנטיביות מתמחות כגון קרנות השקעה בנדלן שאינן נסחרות ושטרי ריבית במכרז בנוסף אל־פי־אל פייננשל הולדינגס מספקת פלטפורמות ייעוץ מתקדמות המאפשרות גישה לקרנות נאמנות קרנות סל מניות אגח אסטרטגיות אופציות מסוימות נאמנויות השקעה ביחידות מנהלי כספים מוסדיים וקצבאות משתנות מרובות מנהלים ללא עמלת מכירה החברה מרחיבה את היצע השירותים שלה גם לתוכניות שוק כספי ולפתרונות פרישה גמישים פתרונות אלה תומכים הן בשירותים מבוססי עמלות והן בשירותים מבוססי שכר טרחה ומאפשרים ליועצים להעניק שירותי ברוקראז ייעוץ וייעוץ אסטרטגי לנותני חסות של תוכניות פרישה שירותים נוספים כוללים כלים חיוניים שנועדו לסייע ליועצים לשמר ולהרחיב את פעילותם אל־פי־אל פייננשל הולדינגס מציעה גם שירותי נאמנות פיקוח על ניהול השקעות ושירותי משמורת המותאמים לעיזבונות ולמשפחות לצד שירותי סוכנות כללית לתיווך ביטוח את אלה משלימים מוצרי טכנולוגיה מתקדמים הכוללים הפקת הצעות ניתוח השקעות ויכולות מידול תיקים החברה נוסדה בסן דייגו קליפורניה בשנת 1989 ופעלה בתחילה בשם אל־פי־אל אינבסטמנט הולדינגס לפני ששינתה רשמית את שמה לאל־פי־אל פייננשל הולדינגס ביוני 2012
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
אל־פי־אל פייננשל הולדינגס מציגה היקף הכנסות חזק ורווחיות יציבה, לצד שיפור במינוף לעומת רמות השיא הקודמות. עם זאת, המגמה האחרונה בתזרים המזומנים היא שלילית בבירור — תזרים המזומנים מפעילות שוטפת ותזרים המזומנים החופשי הפכו לשליליים באופן משמעותי בשתי תקופות הדיווח האחרונות, למרות רווחים חיוביים. בסך הכול, דוח רווח והפסד והמאזן נראים בריאים בדרך כלל, אך מסלול תזרים המזומנים מוסיף סיכון מוגבר והוא הגורם המרכזי שמגביל את ההערכה הכוללת של הדוחות הכספיים.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
SCHW
XP
OPY
MS
GSLPLAמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 23 בספטמבר 2026