ניתוח באמצעות AI של לוגנספורט פייננשל (LOGN)
לוגנספורט פייננשל (OTHER OTC:LOGN)
- דירוג:
- 69ניטרלי
- מחיר יעד:
- $42.00(▲13.42% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 06.08.2026
הציון מושפע בעיקר לרעה מהיחלשות באיכות הפיננסית — הידרדרות חדה בתזרים המזומנים החופשי, שיעורי רווחיות נמוכים יותר בהשוואה לשנים קודמות, ומינוף גבוה יותר בשנת 2025. מנגד, התמונה הטכנית חיובית, כאשר המניה נסחרת מעל ממוצעים נעים מרכזיים ועם MACD חיובי, בעוד שהתמחור תומך בזכות P/E נמוך ותשואת דיבידנד גבוהה.
גורמים חיוביים
צמיחת הכנסות
העלייה הרב-שנתית בהכנסות מצביעה על כך שלוגנספורט פייננשל המשיכה להרחיב את בסיס הרווחים שלה למרות סביבת רווחיות מאתגרת. צמיחה מתמשכת בשורה העליונה עשויה לתמוך בהתאוששות עתידית ברווחים אם החברה תנהל ביעילות את עלויות המימון ואת ההוצאות התפעוליות.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת לוגנספורט פייננשל (LOGN)
- שווי שוק
- $22.88M
- תשואת דיבידנד
- 5.29%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 395.00
- מכפיל רווח (P/E)
- 11.2
- בטא (שנתי)
- 0.08
- צמיחת הכנסות
- 6.86%
- צמיחת רווח למניה
- 41.01%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 7,000
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
לוגנספורט פייננשל פועלת כחברת החזקות עבור בנק החיסכון לוגנספורט, המספק מגוון מוצרים ושירותים בנקאיים ליחידים ולעסקים במחוז קאס, אינדיאנה. המוצרים והשירותים הבנקאיים האישיים של החברה כוללים חשבונות עובר ושב, חשבונות רייט, חשבונות NOW, חשבונות חיסכון, חשבונות חיסכון בריאותיים, תעודות פיקדון וחשבונות פרישה אישיים, הלוואות משכנתה, קווי אשראי להון עצמי לדיור, הלוואות לשיפוץ בית, לבנייה, למבנים מסחריים, לחקלאות, לצרכנות, לחינוך ולרכב, וכן הלוואות לבתים חד משפחתיים ורב משפחתיים, וכן שירותי משיכת יתר, בנקאות באינטרנט ובנקאות סלולרית. החברה מספקת גם חשבונות עובר ושב עסקיים ומסחריים, חשבונות חיסכון מסחריים ותעודות פיקדון, חשבונות ותעודות שוק כספי, חשבונות סוויפ מסחריים, יכולות חיוב וזיכוי ACH, מערכות תשלום מס פדרליות אלקטרוניות, בנקאות מרחוק ושירותי כרטיסי סוחר, העברות בנקאיות, שירותי מטבע, שקיות להפקדת לילה ושירותי בנקאות להפקדה מרחוק. בנוסף, החברה מציעה קווי אשראי מתחדשים או עונתיים, הלוואות לתקופה עבור ציוד, משכנתאות נדלן מסחרי לצורך הרחבה או רכישה, מכתבי אשראי מסחריים והלוואות מובטחות, וכן הלוואות חקלאיות. לוגנספורט פייננשל נוסדה בשנת 1925 וממוקמת בלוגנספורט, אינדיאנה.
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
LOGN מציגה תנופה בריאה בשורת ההכנסות, אך איכות הרווחים ויצירת המזומנים נחלשו: השוליים ירדו באופן משמעותי לעומת שנים קודמות, תזרים המזומנים החופשי הפך לשלילי באופן מהותי, והמינוף עלה באופן ניכר בשנת 2025. באופן כללי, החברה נראית יציבה מבחינת הכנסות, אך המסלול הנוכחי מצביע על סיכון גבוה יותר במאזן ובמימון, אלא אם הרווחיות ותזרים המזומנים החופשי יתאוששו.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
LOGN
KFFB
GLBZ
SHFSמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 6 באוגוסט 2026