מחיר וניתוח של מניית לוגנספורט פייננשל (LOGN)
גרף ונתונים עיקריים
$0.23(0.71%)
$33.09
המידע מוצג בעיכוב: 14:58
טווח יומי$33.09 - $33.09
טווח 52 שבועות$29.01 - $33.98
מחיר בסיס$32.86
מחזור יומי200.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)250.00
טווח יומי$33.09 - $33.09
טווח 52 שבועות$29.01 - $33.98
מחיר בסיס$32.86
מחזור יומי200.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)250.00
שווי שוק$26.16M
שווי פעילות$10.90M
סך המזומנים (דוח אחרון)$23.87M
סך החוב (דוח אחרון)$15.00M
מכפיל רווח10.5
בטא0.04
הדוח הבא08 באוק׳ 2026
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד5.37%
תיאור החברה
לוגנספורט פייננשל
לוגנספורט פייננשל פועלת כחברת החזקות עבור Logansport Savings Bank, המספקת מגוון מוצרים ושירותים בנקאיים ללקוחות פרטיים ועסקיים במחוז קאס, אינדיאנה. מוצרי ושירותי הבנקאות האישית של החברה כוללים חשבונות עו״ש, חשבונות rite, חשבונות NOW, חשבונות חיסכון, חשבונות חיסכון לבריאות, תעודות פיקדון וחשבונות פרי...
איך החברה מרוויחה כסף
לוגנספורט פייננשל מייצרת הכנסות באמצעות מספר מקורות מרכזיים: הכנסות ריבית מהלוואות, עמלות משירותים בנקאיים, ודמי ניהול השקעות. רוב הכנסותיה מגיעות מריבית הנצברת על סוגים שונים של הלוואות, לרבות הלוואות אישיות, משכנתאות והלוואות מסחריות. בנוסף, החברה גובה עמלות עבור שירותים כגון תחזוקת חשבון, עיבוד עסקאות ושימוש בכספומט. שירותי ניהול ההשקעות תורמים להכנסות באמצעות דמי ניהול המבוססים על היקף הנכסים המנוהלים. LOGN עשויה גם להשתתף בשיתופי פעולה עם עסקים וארגונים מקומיים על מנת להרחיב את היצע השירותים שלה, ובכך להגדיל את מעורבות ושימור הלקוחות, מה שתורם עוד לרווחיה.
לוגנספורט פייננשל מייצרת הכנסות באמצעות מספר מקורות מרכזיים: הכנסות ריבית מהלוואות, עמלות משירותים בנקאיים, ודמי ניהול השקעות. רוב הכנסותיה מגיעות מריבית הנצברת על סוגים שונים של הלוואות, לרבות הלוואות אישיות, משכנתאות והלוואות מסחריות. בנוסף, החברה גובה עמלות עבור שירותים כגון תחזוקת חשבון, עיבוד ע...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית לוגנספורט פייננשל
סנטימנט שורי
צמיחת הכנסותההכנסות עלו מכ-12.1 מיליון דולר בשנת 2020 ל-15.4 מיליון דולר בשנת 2025, ומשקפות צמיחה מרובת שנים בשורת ההכנסות. התרחבות הכנסות מתמשכת מחזקת את מרחב התמרון בתחום התמחור, תומכת בכלכלת קנה מידה, ומספקת בסיס יציב לשיקום שיעורי הרווחיות ולמימון יוזמות אסטרטגיות בטווח הבינוני.
ייצור מזומנים מפעילות שוטפתתזרים המזומנים מפעילות שוטפת של לוגנספורט פייננשל נותר חיובי ודי יציב ברמה של כ-1.5 מיליון דולר בשנים 2023–2025. ייצור מתמשך של תזרים מזומנים מפעילות שוטפת מצביע על כך שהפעילות הבנקאית המרכזית ממירה רווחים למזומן, תומכת בצורכי ההון החוזר ומפחיתה לחץ נזילות בטווח הקצר, למרות פערים בהשקעות או במימון.
יציבות המאזןהון עצמי בטווח הנמוך של כ-20 מיליון דולר ונכסים יציבים סביב 248–266 מיליון דולר מעידים על בסיס הון יציב. עקביות זו מספקת יכולת ספיגת הפסדים, תומכת בפעילות האשראי והפיקדונות, ומעניקה להנהלה גמישות לשאת תנודתיות מחזורית ברווחים או לבצע התאמות מדודות במאזן.
סנטימנט דובי
שחיקת מרווח רווחשיעור הרווח הנקי נשחק מכ־29%–32% בשנים 2020–2022 לכ־11% בשנת 2025, מה שמעיד על ירידה מהותית ברווחיות. שחיקה מבנית כזו במרווח הרווח מצמצמת את הרווחים הבלתי מחולקים, מגבילה השקעה פנימית וקיימות הדיבידנד, ומגבירה את הרגישות לעלות המימון או לנסיגה בהכנסות.
תזרים מזומנים חופשי שליליתזרים המזומנים החופשי של לוגנספורט פייננשל הפך לשלילי באופן מהותי (כ-4.2 מיליון דולר במינוס בשנת 2025), מה שיוצר גירעון מזומנים מתמשך לאחר השקעות. תזרים מזומנים חופשי שלילי מתמשך מגדיל את התלות במימון חיצוני או במכירת נכסים, מגביל את הגמישות בהקצאת הון, ומעלה את סיכון המיחזור מחדש של חוב ברבעונים הקרובים.
עלייה במינוףהמינוף עלה ל-15.0 מיליון דולר חוב וליחס חוב להון עצמי של כ-0.66 בשנת 2025, לאחר כמה שנים של חוב נמוך או אפסי. רמת המינוף הגבוהה יותר מגדילה את נטל הריבית והמיחזור, מצמצמת את כרית הביטחון בפני זעזועים, ומגבילה את מרחב הגמישות האסטרטגית אם הרווחים יישארו מדוכאים.
צמיחת הכנסותההכנסות עלו מכ-12.1 מיליון דולר בשנת 2020 ל-15.4 מיליון דולר בשנת 2025, ומשקפות צמיחה מרובת שנים בשורת ההכנסות. התרחבות הכנסות מתמשכת מחזקת את מרחב התמרון בתחום התמחור, תומכת בכלכלת קנה מידה, ומספקת בסיס יציב לשיקום שיעורי הרווחיות ולמימון יוזמות אסטרטגיות בטווח הבינוני.