ניתוח באמצעות AI של Live Oak Bancshares (LOB)
Live Oak Bancshares (NYSE:LOB)
- דירוג:
- 63ניטרלי
- מחיר יעד:
- $38.00(▲6.80% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 22.10.2026
הציון מונע בעיקר משיפור ברווחיות וממאזן עם מינוף שמרני, אך הוא מותן על ידי הידרדרות חדה בתזרים המזומנים התפעולי ובתזרים המזומנים החופשי ב-12 החודשים האחרונים. גם התמונה הטכנית חלשה, כאשר המניה נסחרת מתחת לממוצעים נעים מרכזיים ואינדיקטורי המומנטום שליליים. התמחור סביר, אך תשואת הדיבידנד מזערית, בעוד ששיחת הוועידה האחרונה לגבי התוצאות הייתה בונה, אך הצביעה גם על אי-ודאות מהותית בתחום האשראי וההפרשות.
גורמים חיוביים
צמיחת הלוואות
היקף ההלוואות החדשות הגיע לשיא, והצמיחה במאזן ההלוואות מצביעה על כך ש-Live Oak מרחיבה את פעילות האשראי המתמחה שלה ולוכדת ביקוש במגוון ענפים. צמיחה מתמשכת בהיקפי הפעילות יכולה לתמוך בהכנסות חוזרות מריבית נטו, בהכנסות ממכירה וברווחיות תפעולית גבוהה יותר במהלך הרבעונים הקרובים.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת Live Oak Bancshares (LOB)
- שווי שוק
- $1.60B
- תשואת דיבידנד
- 0.29%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 256.16K
- מכפיל רווח (P/E)
- 12.1
- בטא (שנתי)
- 0.96
- צמיחת הכנסות
- 8.59%
- צמיחת רווח למניה
- 88.76%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 1,027
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
לייב אוק בנקשיירס הוקמה בשנת 2008 וממוקמת בווילמינגטון צפון קרוליינה ופועלת כחברת האם של לייב אוק בנקינג קומפני מוסד פיננסי זה מספק מגוון מקיף של פתרונות בנקאות מסחרית ליחידים לעסקים קטנים ולאנשי מקצוע עם פעילות בצפון קרוליינה וברחבי ארצות הברית מגוון מוצרי הפיקדונות שלו כולל חשבונות עו ש ללא ריבית וכן אפשרויות נושאות ריבית שונות לרבות חשבונות עו ש שוק כספי חיסכון ופיקדונות לזמן קצוב בצד האשראי לייב אוק בנקשיירס מעניקה מימון באמצעות הלוואות מסחריות ותעשייתיות הלוואות לבנייה ולפיתוח הלוואות מגוונות לנדלן מסחרי הכוללות נכסים בבעלות המשתמש ונכסים שאינם בבעלות המשתמש וכן הלוואות לקרקע מסחרית מעבר לפעילותה הבנקאית העיקרית החברה מספקת שירותים ייעודיים אלה כוללים טיפול בסליקה בחשבונאות ובאיגוח עבור הלוואות בגיבוי ממשלתי הצעת ניהול עושר וניהול השקעות ליחידים ולמשפחות אמידים ומתן שירותי ייעוץ השקעות לקרנות המשקיעות בעיקר הון סיכון בחברות טכנולוגיה פיננסית מתפתחות לנוחות עובדיה ואורחיה העסקיים של החברה פועלת במקום גם מסעדה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
לייב אוק בנקשיירס מציגה התאוששות חיובית ברווחיות ב-12 החודשים האחרונים, עם צמיחה חזקה בהכנסות ושיפור בשיעורי הרווחיות, הנתמכים על ידי מאזן עם מינוף שמרני ובסיס הון עצמי מתרחב. עיקר החשש הוא תנודתיות בתזרים המזומנים — תזרים המזומנים מפעילות שוטפת ותזרים המזומנים החופשי ב-12 החודשים האחרונים הפכו לשליליים לאחר כמה שנים של יצירת מזומנים בריאה — ולכן התמונה הכוללת משתפרת מבחינת הרווחים, אך משכנעת פחות מבחינת איכות המזומנים והעקביות.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
SRCE
STBA
CHCOLOB
NBHC
OCFCמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 22 באוקטובר 2026