ניתוח באמצעות AI של loanDepot (LDI)
loanDepot (NYSE:LDI)
- דירוג:
- 41ניטרלי
- מחיר יעד:
- $0.47(▼48.59% פוטנציאל ירידה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 07.10.2026
LDI מקבלת ציון נמוך בעיקר בשל ביצועים פיננסיים חלשים — הפסדים נקיים מתמשכים, תזרים מזומנים תפעולי ותזרים מזומנים חופשי שליליים באופן חד, ומינוף גבוה היסטורית, למרות שינוי חד בחוב ב-12 החודשים האחרונים שדורש אישור. הניתוח הטכני מוסיף לחץ, עם מגמת ירידה ברורה, כאשר המחיר נמוך מכל הממוצעים הנעים המרכזיים וערך MACD שלילי, ורק חלקית מקוזז על ידי קריאות RSI ו-Stoch הקרובות לרמות מכירת יתר. קשה לתמוך בתמחור לנוכח P/E שלילי, ואירועים תאגידיים מציגים תמונה מעורבת, כאשר סיכון לאי-עמידה בדרישות הרישום ב-NYSE מקוזז חלקית על ידי שיפור הדרגתי בנזילות באמצעות מסגרת של $125M.
גורמים חיוביים
מרווח רווח ממכירה
תחזית מעודכנת המצביעה על מרווחי רווח גבוהים יותר ממכירה מצביעה על כך ש-loanDepot יכולה להפיק יותר הכנסות מכל הלוואה שמקורה בה, ובכך לשפר את כלכלת היחידה.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת loanDepot (LDI)
- שווי שוק
- $167.66M
- תשואת דיבידנד
- ―
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 5.89M
- מכפיל רווח (P/E)
- ―
- בטא (שנתי)
- 0.96
- צמיחת הכנסות
- 17.11%
- צמיחת רווח למניה
- 9.17%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 4,626
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Financial - Mortgages
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
loanDepot היא חברת שירותים פיננסיים הפועלת בענף המשכנתאות למגורים בארצות הברית היא מנהלת את מחזור החיים המלא של הלוואות לדיור מהעמדה ומימון ראשוניים ועד למכירתן ולמתן שירות שוטף עבורן החברה מציעה מגוון מקיף של מוצרי משכנתא ובהם הלוואות קונבנציונליות התואמות לסוכנויות משכנתאות משכנתאות גמבו פריים הלוואות למגורים בסיוע פדרלי ומימון הון עצמי לדיור מעבר לפעילות ההלוואות שלה loanDepot מספקת שירותים נלווים שונים כגון פתרונות קנייניים לביטוח בעלות ולהסדרי נאמנות תוכניות הפניה לנדלן ופוליסות ביטוח צרכניות מגוונות במיוחד לבעלי בתים החברה נוסדה בשנת 2010 והמשרד התאגידי הראשי שלה ממוקם בפותהיל ראנץ קליפורניה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
הדוחות הכספיים של loanDepot מציגים התאוששות ברווחים בשורת התפעול מאז 2024, אך העסק עדיין אינו רווחי בשורה התחתונה וכעת שורף מזומנים ב-12 החודשים האחרונים. המאזן היה ממונף מאוד בתקופות השנתיות, ולמרות שב-12 החודשים האחרונים נרשם שיפור גדול בחוב המדווח, הפרופיל הכולל עדיין מוגבל בשל תזרים מזומנים חלש והון דל. בשורה התחתונה: מסלול משופר ברווחיות התפעולית, אך סיכוני הנזילות והמינוף נותרו הסוגיות המרכזיות עד שיודגמו רווחים חיוביים וייצור מזומנים חיובי באופן מתמשך.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
RKT
PFSI
UWMC
BETR
BLNELDIמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 7 באוקטובר 2026