ניתוח באמצעות AI של לנדמרק (LARK)
לנדמרק (NASDAQ:LARK)
- דירוג:
- 73תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $36.00(▲11.66% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 25.10.2026
הציון מונע בעיקר על ידי ביצועים פיננסיים יציבים, עם המרה חזקה של מזומנים ורווחיות בריאה, אך הוא מותן על ידי ירידה חדה בהכנסות ב-12 החודשים האחרונים ועלייה במינוף ביחס לשנת 2025. הניתוח הטכני מוסיף תמיכה, עם מגמת עלייה לאורך הממוצעים הנעים ומומנטום חיובי, בעוד שהתמחור נחשב נוח לאור P/E נמוך ותשואת דיבידנד. ההערות בשיחת התוצאות היו בונות, אך הדגישו עלייה באיכות האשראי המעיבה וסיכונים בתמהיל המימון, אשר מונעים מהציון להיות גבוה יותר.
גורמים חיוביים
זיכיון פיקדונות ליבה
צמיחה בפיקדונות ליבה ובפיקדונות שאינם נושאי ריבית מספקת בסיס מימון יציב יותר ומפחיתה את עלויות המימון. הדבר תומך במרווח הריבית הנקי, משפר את שימור הלקוחות ומפחית לאורך זמן את התלות במימון רגיש לריבית או במימון סיטונאי.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת לנדמרק (LARK)
- שווי שוק
- $199.06M
- תשואת דיבידנד
- 2.6%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 8.08K
- מכפיל רווח (P/E)
- 9.7
- בטא (שנתי)
- 0.39
- צמיחת הכנסות
- 3.33%
- צמיחת רווח למניה
- 22.98%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 273
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
לנדמרק משמשת כחברת האם של לנדמרק נשיונל בנק ומספקת מגוון מקיף של שירותים פיננסיים ובנקאיים לקהילות שבהן היא פועלת החברה מציעה חשבונות פיקדון שונים כגון עובר ושב חיסכון שוק כספים וחשבונות עו ש ללא ריבית וכן תעודות פיקדון תיק ההלוואות הנרחב שלה כולל משכנתאות לבתי מגורים של משפחה אחת עד ארבע משפחות מימון לבנייה ולפיתוח קרקעות הלוואות מסחריות ומוניציפליות הלוואות חקלאיות והלוואות במסגרת תוכנית הגנת תלושי שכר בנוסף היא מציעה אשראי צרכני לכלי רכב לסירות ולשיפורי דיור וכן הלוואות הון עצמי לדיור לקוחות יכולים גם לקבל גישה למוצרי ביטוח ולפלטפורמות בנקאות ניידת ומקוונת החברה משקיעה באופן אסטרטגי בניירות ערך מסוימים ובניירות ערך מגובי משכנתאות החברה נוסדה בשנת 1885 ומשרדיה הראשיים ממוקמים במנהטן קנזס לנדמרק מפעילה 30 סניפים ב 24 קהילות שונות ברחבי מדינת קנזס
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
לנדמרק מציגה רווחיות יציבה ושיפור בייצור המזומנים, כאשר הרווחים ב-12 החודשים האחרונים מיתרגמים בצורה נקייה לתזרים מזומנים חופשי. מוקד הדאגה העיקרי הוא המגמה: ההכנסות ירדו בחדות ב-12 החודשים האחרונים, והמינוף עלה לעומת שנת 2025, מה שעלול להגביל את הגמישות אם הסביבה התפעולית תישאר תחת לחץ. בסך הכול, הדוחות הכספיים נראים יציבים, אך לא ללא אותות סיכון בצד ההכנסות ובמאזן, המצדיקים זהירות.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
MNSBLARK
CFBK
BVFLמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 25 באוקטובר 2026