ניתוח באמצעות AI של קמפר (KMPR)
קמפר (NYSE:KMPR)
- דירוג:
- 61ניטרלי
- מחיר יעד:
- $31.00(▼9.73% פוטנציאל ירידה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 29.10.2026
הציון מונע בעיקר מביצועים פיננסיים מעורבים: תזרים מזומנים חזק ושיפור במינוף מקוזזים חלקית על ידי נסיגה חדה ברווחיות ב-12 החודשים האחרונים ו-ROE חלש. האינדיקטורים הטכניים חיוביים במידה מתונה, כאשר המחיר מעל הממוצעים הנעים המרכזיים לטווח הקצר והבינוני, ו-MACD חיובי, בעוד שהערכת השווי נתמכת בתשואת דיבידנד גבוהה אך מוגבלת בשל P/E שלילי. ההערות לגבי הרווחים ועדכון תאגידי שבא לאחר מכן מצביעים על שיפור בתוצאות הביטוח הבסיסיות ועל חיסכון בעלויות, אך סיכונים בתחום ביטוח הרכב הפרטי וסיכוני התפתחות עתודות נותרו גורמי לחץ מרכזיים.
גורמים חיוביים
שיפור ביחס ההפסדים
שיפור ביחסי ההפסדים בביטוח רכב פרטי מצביע על כך שהעלאות התעריפים הקודמות והקשחת החיתום מתחילות להפחית את עלויות התביעות, ועשויים לתמוך בהתאוששות המרווחים.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת קמפר (KMPR)
- שווי שוק
- $1.96B
- תשואת דיבידנד
- 4.44%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 855.70K
- מכפיל רווח (P/E)
- ―
- בטא (שנתי)
- 0.57
- צמיחת הכנסות
- -3.92%
- צמיחת רווח למניה
- -256.50%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 7,350
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Insurance - Property & Casualty
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
קמפר פועלת כחברת החזקות ביטוח מקיפה, המספקת מגוון רחב של כיסויי ביטוח רכוש ונפגעים, לצד ביטוחי חיים ובריאות, ברחבי ארצות הברית. פעילותה מחולקת לשלושה מגזרים עיקריים: ביטוח רכוש ונפגעים ייעודי, ביטוח רכוש ונפגעים מועדף, וביטוחי חיים ובריאות. החברה מציעה ללקוחות פרטיים מגוון כיסויי הגנה בתחום הרכוש והנפגעים, כגון פוליסות לרכב, לבעלי בתים, לשוכרים, אש, מטרייה ואחריות כללית. בנוסף, היא מספקת ביטוח רכב מסחרי לעסקים. בתחום ביטוחי החיים והבריאות, קמפר מציעה מגוון מוצרי ביטוח חיים, לרבות אפשרויות קבועות ולתקופה קצובה. היא גם מספקת תוכניות משלימות לתאונות ובריאות, ביטוח משלים למדיקר, שיפוי קבוע לאשפוז בבית חולים, שירותי טיפול בריאותי בבית, פוליסות למחלות מסוימות וכיסוי לתאונות בלבד, המותאמים ליחידים בסביבות כפריות, פרבריות ועירוניות. פתרונות הביטוח שלה מופצים בעיקר באמצעות רשת של סוכנים וברוקרים עצמאיים. החברה נוסדה בשנת 1990 וממוקמת בשיקגו, אילינוי, ובאוגוסט 2011 מיתגה את עצמה מחדש כקמפר, לאחר שפעלה קודם לכן בשם יוניטרין.
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
KMPR מציגה תזרים מזומנים חזק בתקופה האחרונה ופרופיל מינוף משופר ביחס לשנים קודמות, אך דוח רווח והפסד נחלש באופן מהותי ב-12 החודשים האחרונים, עם הפסד משמעותי ורווחיות תפעולית שלילית. באופן כללי, הדוחות הכספיים משקפים חברה עם גמישות מאזנית מספקת ויכולת טובה לייצר מזומנים, אך גם עם תנודתיות גבוהה ברווחים ונסיגה אחרונה ברווחיות, שהמשקיעים היו רוצים לראות מתייצבת.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
UVE
SAFT
SIGI
MCY
DGICAKMPRמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 29 באוקטובר 2026