ניתוח באמצעות AI של קנזס סיטי לייף אינשורנס (KCLI)
קנזס סיטי לייף אינשורנס (OTHER OTC:KCLI)
- דירוג:
- 46ניטרלי
- מחיר יעד:
- $34.00(▼1.73% פוטנציאל ירידה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 04.11.2026
הציון מושפע כלפי מטה בעיקר מתזרים מזומנים תפעולי ותזרים מזומנים חופשי שליליים באופן מתמשך, ומרווחיות לא עקבית, למרות חזרה לרווחיות מתונה ב-12 החודשים האחרונים, לצד מומנטום טכני דובי, עם MACD שלילי ומחיר הנמוך מהממוצעים הנעים המרכזיים. מאזן ללא חוב והערכת שווי סבירה, לצד דיבידנד מתון, מספקים תמיכה חלקית, אך אינם מקזזים את סיכוני תזרים המזומנים והמומנטום.
גורמים חיוביים
מאזן ללא חוב
היעדר חוב מדווח מפחית את הסיכון הפיננסי ואת הלחץ הקשור להוצאות ריבית בתקופות של רווחים חלשים יותר. הוא גם שומר על גמישות בניהול ההתחייבויות למבוטחים, בשמירה על הפעילות ובהקצאת הון, ללא המגבלות הכרוכות במינוף משמעותי.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת קנזס סיטי לייף אינשורנס (KCLI)
- שווי שוק
- $320.02M
- תשואת דיבידנד
- 1.91%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 573.00
- מכפיל רווח (P/E)
- 15.2
- בטא (שנתי)
- 0.44
- צמיחת הכנסות
- 1.05%
- צמיחת רווח למניה
- ―
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 449
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Insurance - Life
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
קנזס סיטי לייף אינשורנס פועלת ב 49 מדינות בארצות הברית ובמחוז קולומביה, ומספקת מגוון רחב של פתרונות הגנה פיננסית החברה מציעה מגוון מקיף של מוצרים, הכולל פוליסות פרטיות וקבוצתיות לביטוח חיים, בריאות ותאונות החברה מספקת גם מגוון מוצרי קצבה, לרבות קצבאות מיידיות הכפופות לאירועי חיים, בנוסף לחוזים משלימים ייעודיים החברה נוסדה בשנת 1985, ומחזיקה במטה התאגידי שלה בקנזס סיטי, מיזורי
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
קנזס סיטי לייף אינשורנס מציגה מאזן עם מינוף נמוך וללא חוב מדווח, אך הביצועים התפעוליים וייצור המזומנים תנודתיים. הרווחים התאוששו לרמה חיובית מתונה ב-12 החודשים האחרונים של 2026 לאחר הפסדים בשנים 2024–2025, אך הירידה החדה האחרונה בהכנסות ותזרים המזומנים השלילי המתמשך מפעילות שוטפת ובתזרים המזומנים החופשי משאירים את האיכות הפיננסית הכוללת מעורבת. החוזקה הפיננסית של החברה נובעת בעיקר משמרנות במאזן; הסיכונים המרכזיים הם חולשה בתזרים המזומנים ורווחיות לא אחידה.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
CNO
GL
SNFCA
CIA
AAMEKCLIמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 4 בנובמבר 2026