מחיר וניתוח של מניית סיטיזנס (CIA)
גרף ונתונים עיקריים
-$0.04(-0.76%)
$5.22
בסגירה:
(0%)
$5.22
מסחר מאוחר: מאי 15 20:10
טווח יומי$5.13 - $5.37
טווח 52 שבועות$3.25 - $6.40
מחיר בסיס$5.26
מחזור יומי125.24K
מחזור ממוצע (3 ח׳)145.77K
טווח יומי$5.13 - $5.37
טווח 52 שבועות$3.25 - $6.40
מחיר בסיס$5.26
מחזור יומי125.24K
מחזור ממוצע (3 ח׳)145.77K
שווי שוק$263.89M
שווי פעילות$245.37M
סך המזומנים (דוח אחרון)$18.52M
סך החוב (דוח אחרון)$0.00
מכפיל רווח27.8
בטא1.29
הדוח הבא12 באוג׳ 2026
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנדN/A
תיאור החברה
סיטיזנס
סיטיזנס באמצעות החברות הבנות שלה מספקת מוצרי ביטוח חיים בארצות הברית וברחבי העולם. החברה פועלת בשני מגזרים ביטוח חיים וביטוח שירותי בית. מגזר ביטוח החיים מנפיק פוליסות ביטוח חיים לכל החיים רגילות ופוליסות חסכון בסכומים נקובים בדולרים של ארצות הברית לתושבי חוץ באמצעות סוכנויות שיווק ויועצים עצמאיים. ...
איך החברה מרוויחה כסף
סיטיזנס מייצרת הכנסות באמצעות מספר אפיקי מפתח, כולל הכנסות ריבית מהלוואות הניתנות ללקוחות פרטיים ומסחריים, וכן מעמלות על שירותים כגון תחזוקת חשבונות, ביצוע עסקאות, ושירותי ייעוץ. הבנק גם מפיק הכנסות מפעילות מתן המשכנתאות שלו ומשירותי ניהול ההשקעות, שבהם הוא גובה דמי ניהול. שיתופי פעולה משמעותיים עם חברות פינטק ועם ספקי שירותים פיננסיים נוספים משפרים את היצע המוצרים שלו, ותורמים להכנסותיו באמצעות הרחבת נגישות הלקוחות וייעול התפעול. בנוסף, סיטיזנס עשויה להפיק תועלת מהכנסות השקעה שמקורן בתיק ניירות הערך שלה.
סיטיזנס מייצרת הכנסות באמצעות מספר אפיקי מפתח, כולל הכנסות ריבית מהלוואות הניתנות ללקוחות פרטיים ומסחריים, וכן מעמלות על שירותים כגון תחזוקת חשבונות, ביצוע עסקאות, ושירותי ייעוץ. הבנק גם מפיק הכנסות מפעילות מתן המשכנתאות שלו ומשירותי ניהול ההשקעות, שבהם הוא גובה דמי ניהול. שיתופי פעולה משמעותיים עם ...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית סיטיזנס
סנטימנט שורי
מינוף שמרני / ללא חוב ב-12 החודשים האחרוניםסיטיזנס מדווחת היסטורית על רמת חוב נמוכה מאוד, וללא חוב ב-12 החודשים האחרונים, מה שמספק גמישות פיננסית יציבה. מינוף נמוך מפחית את סיכון חדלות הפירעון, תומך בפריסת הון מחזורית-נגדית לתביעות או לרכישות, ושומר על יכולת לספוג תנודתיות בחיתום לאורך חודשים.
יצירת מזומנים תומכת ברובה ברווחיםתזרים מזומנים חופשי העוקב אחר הרווח הנקי מצביע על כך שהרווחים מגובים ברובם במזומן, אשר תומך במימון עתודות, בהשקעה מחדש בעסק ובתשלומים לבעלי מניות. יציבות זו בהמרת הרווח למזומן מחזקת אמינות תפעולית מתמשכת ומממנת פעולות אסטרטגיות ללא הסתמכות מיידית על מימון חיצוני.
מגמת צמיחה חיובית בשורת ההכנסותצמיחת ההכנסות המדווחת בשיעור קרוב ל-7% משקפת ביקוש יציב למוצרי ביטוח חיים במקטעים בארה"ב ובמקטעים בינלאומיים. צמיחה יציבה בקצב חד-ספרתי בינוני תומכת ביתרונות קנה מידה, בפיזור מקורות הפרמיות וביכולת לשקם בהדרגה מרווחים או להשקיע בהפצה בטווח הבינוני.
סנטימנט דובי
לחץ על המרווחיםצמצום משמעותי במרווח הגולמי והנקי משקף לחץ בתחום החיתום או התמחור ו/או עלייה בעלויות. שחיקה מתמשכת במרווחים מפחיתה את הצבירה של עודף חופשי ותשואת ההון העצמי, מגבילה את הגמישות בתחום החיתום ועלולה לצמצם את היכולת של סיטיזנס לממן צמיחה או לספוג מגמות שליליות בתמותה או בהתמדה לאורך מספר רבעונים.
צמיחה תנודתית / שלילית בתזרים המזומנים החופשיהתנודתיות וצמיחת תזרים המזומנים החופשי השלילית בתקופה האחרונה מחלישות את יכולת החיזוי של המימון הפנימי לתביעות, עתודות והשקעות אסטרטגיות. התרחבות מזומנים לא סדירה מסבכת את תכנון ההון, עלולה להוביל להישענות רבה יותר על שיקול דעת ההנהלה בנוגע לחלוקות, ומעלה את הסיכון שפערים יתנוונו את החיתום או את פיתוח המוצרים בטווח הבינוני.
אי-סדירויות בנתונים מגבילות את בהירות המאזןהיעדר נתוני TTM לגבי סך הנכסים יוצר אי-ודאות לגבי היקף והרכב הנכסים, ומקשה על בחינת מספקות ההפרשות ועל התאמת נכסים להתחייבויות. הדבר מפחית את רמת האמון במדדי המינוף וההון, מגביר את סיכון המודלים ומקשה על בחינת מידת המתמשכות של השינויים בדיווחי ההכנסות או המרווחים בטווח הקצר עד הבינוני.
מינוף שמרני / ללא חוב ב-12 החודשים האחרוניםסיטיזנס מדווחת היסטורית על רמת חוב נמוכה מאוד, וללא חוב ב-12 החודשים האחרונים, מה שמספק גמישות פיננסית יציבה. מינוף נמוך מפחית את סיכון חדלות הפירעון, תומך בפריסת הון מחזורית-נגדית לתביעות או לרכישות, ושומר על יכולת לספוג תנודתיות בחיתום לאורך חודשים.