ניתוח באמצעות AI של Kiyo Bank (8370)
Kiyo Bank (8370)
- דירוג:
- 69ניטרלי
- מחיר יעד:
- ¥1,692.00(▼50.24% פוטנציאל ירידה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 30.09.2026
הציון נתמך במיצוב טכני חזק, כאשר המחיר מעל הממוצעים הנעים המרכזיים ובצירוף MACD חיובי, וכן בתשואת בעלי מניות אטרקטיבית עם מכפיל רווח סביר. מנגד, גורמים חיוביים אלה מתמתנים בשל איכות פיננסית בסיסית בינונית בלבד, הנובעת ממינוף גבוה ומייצור תזרימי מזומנים לא עקבי באופן בולט.
iShares MSCI Japan ETF (EWJ) לעומת Kiyo Bank (8370)
- שווי שוק
- ¥306.89B
- תשואת דיבידנד
- 3.81%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 437.39K
- מכפיל רווח (P/E)
- 13.4
- בטא (שנתי)
- 1.01
- צמיחת הכנסות
- 19.56%
- צמיחת רווח למניה
- 13.61%
- מדינה
- יפן
- מספר עובדים
- 2,473
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
איך החברה מרוויחה כסף
הרווחים של בנק קיו מונעים בעיקר מפעילותו הבנקאית. מקור ההכנסה המרכזי הוא הכנסות ריבית נטו: הבנק גובה ריבית על הלוואות ועל נכסים אחרים נושאי ריבית, ומשלם ריבית על פיקדונות לקוחות ועל מקורות מימון אחרים, כאשר המרווח תורם לרווחים. הבנק מייצר גם הכנסות שאינן מריבית באמצעות עמלות ועמלות תיווך משירותים כגון שירותי סליקה ושירותים הקשורים לתשלומים, עמלות הקשורות לחשבונות, ושירותי לקוחות אחרים הקשורים לפעילות הבנקאית. הכנסה נוספת יכולה לנבוע מרווחים או הפסדים על ניירות ערך ומכשירים פיננסיים אחרים המוחזקים לצורכי ניהול נזילות או השקעה, לרבות ריבית ודיבידנדים שהתקבלו ורווחים ממומשים או לא ממומשים, בהתאם לסיווג החשבונאי. פירוט ספציפי של מקורות ההכנסה, שותפויות מהותיות ותרומה כמותית לפי מגזר אינם זמינים.
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
בנק קיו מציג תנופה משתפרת בשנים האחרונות, עם הכנסות ורווח נקי גבוהים יותר עד 2026, ובסיס הון שמתחזק בהדרגה. מנגד, המינוף נותר גבוה, ותזרים המזומנים היה לא יציב מאוד — במיוחד יציאת המזומנים הגדולה ב-2023 והיעדר העקביות בין התקופות — כך שהאיכות הפיננסית הכוללת היא בינונית ולא חזקה.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
83618370
8386
8544
8388
8367מדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 30 בספטמבר 2026