ניתוח באמצעות AI של Suruga Bank (8358)
Suruga Bank (8358)
- דירוג:
- 67ניטרלי
- מחיר יעד:
- ¥3,143.00(▲14.37% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- הורדת המלצה
- תאריך:
- 02.11.2026
הציון מונע בעיקר משיפור ברווחיות וממאזן עם מינוף שמרני, אך נבלם בשל תזרימי מזומנים לא יציבים מאוד, כולל שנה אחת שלילית באופן משמעותי. האינדיקטורים הטכניים תומכים לנוכח מגמת העלייה החזקה, אם כי איתותי קניית יתר מוסיפים סיכון בטווח הקצר, בעוד שהתמחור נותר סביר עם תשואת דיבידנד מתונה.
iShares MSCI Japan ETF (EWJ) לעומת Suruga Bank (8358)
- שווי שוק
- ¥473.74B
- תשואת דיבידנד
- 2.18%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 916.44K
- מכפיל רווח (P/E)
- 10.9
- בטא (שנתי)
- 0.99
- צמיחת הכנסות
- 12.60%
- צמיחת רווח למניה
- 148.64%
- מדינה
- יפן
- מספר עובדים
- 1,383
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
איך החברה מרוויחה כסף
סורוגה בנק מייצר הכנסות בעיקר באמצעות תיווך בנקאי ושירותים מבוססי עמלות. מנוע ההכנסות המרכזי הוא הכנסות ריבית: הבנק מפיק ריבית ותשואות הקשורות להלוואות מתיק ההלוואות שלו, למשל משכנתאות למגורים והלוואות אחרות ללקוחות קמעונאיים ועסקיים, וכן מניירות ערך נושאי ריבית או מהפקדות בין-בנקאיות, ומשלם ריבית על פיקדונות לקוחות ועל מקורות מימון אחרים; המרווח ביניהם, כלומר הכנסות ריבית נטו, הוא מרכיב מרכזי ברווחים. בנוסף, הבנק מייצר הכנסות שאינן מריבית מעמלות ומעמלות תיווך הקשורות לשירותים כגון שירותי תשלומים וסליקה, עמלות הקשורות לחשבונות, עמלות הקשורות להעמדת הלוואות ולניהולן, וחיובים אחרים בגין שירות ללקוחות; פירוט העמלות ברמת המוצר אינו זמין. רווחיות הבנק מושפעת גם מעלויות אשראי, למשל הפרשות להפסדי הלוואות ומחיקות, מהוצאות תפעוליות, ומביצועי תיק ניירות הערך שלו, למשל רווחים או הפסדים ממומשים, אך סכומים ספציפיים והתמהיל לפי קטגוריה אינם זמינים.
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
הרווחיות המדווחת של סורוגה בנק התחזקה באופן מהותי בתקופה האחרונה, עם עלייה בהכנסות וזינוק חד ברווח הנקי ב-2026, לצד שיעורי רווחיות איתנים בשנים קודמות. המאזן נראה ממומן באופן שמרני, עם עלייה בהון וחוב מדווח מזערי, אם כי התשואה על ההון היא מתונה בלבד. נקודת הדאגה המרכזית היא חוסר היציבות בתזרים המזומנים, כולל שנה שלילית גדולה מאוד ב-2025, דבר שממתן את רמת הביטחון למרות ההתאוששות ב-2026.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
83688358
7380
8366
8524
8304מדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 2 בנובמבר 2026