ניתוח באמצעות AI של Fukuoka Financial Group (8354)
Fukuoka Financial Group (8354)
- דירוג:
- 65ניטרלי
- מחיר יעד:
- ¥8,310.00(▲5.91% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 19.10.2026
הציון מונע בעיקר מיסודות מעורבים — מומנטום חזק לאחרונה בהכנסות וברווחים, אך אלה מתקזזים במידה משמעותית בשל מינוף גבוה והמרה לא עקבית של תזרים מזומנים. האינדיקטורים הטכניים תומכים, כאשר המחיר נמצא מעל הממוצעים הנעים המרכזיים ואינדיקטורי המומנטום חיוביים, בעוד שהתמחור נראה סביר עם תשואת דיבידנד מתונה.
iShares MSCI Japan ETF (EWJ) לעומת Fukuoka Financial Group (8354)
- שווי שוק
- ¥1.38T
- תשואת דיבידנד
- 2.38%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 754.48K
- מכפיל רווח (P/E)
- 14.7
- בטא (שנתי)
- 1.41
- צמיחת הכנסות
- 22.40%
- צמיחת רווח למניה
- 23.35%
- מדינה
- יפן
- מספר עובדים
- 8,050
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
איך החברה מרוויחה כסף
פוקואוקה פייננשל גרופ מייצרת הכנסות בעיקר באמצעות פעילות הבנקאות שלה והשירותים הפיננסיים הנלווים הניתנים על ידי החברות הבנות המאוחדות שלה. רווחי הליבה שלה נובעים מ-(1) הכנסות מבוססות ריבית — גביית ריבית על הלוואות ועל נכסים אחרים נושאי ריבית, תוך תשלום ריבית על פיקדונות ועל מקורות מימון אחרים — מה שמוביל למרווח ריבית נטו; (2) הכנסות מעמלות ומעמלות תיווך בגין מתן שירותים פיננסיים כגון שירותי תשלום וסליקה, העברות כספים, עמלות הקשורות לחשבונות, הפצה/מכירה של מוצרי השקעה, לדוגמה קרנות נאמנות ומוצרי השקעה/ביטוח אחרים המשווקים באמצעות ערוצי הבנקאות, וכן עמלות ייעוץ/שירות אחרות; ו-(3) הכנסות אחרות שאינן מריבית, שיכולות לכלול רווחים/הפסדים והכנסות הקשורים להחזקות בניירות ערך ולפעילות אוצר/שוק, וכן הכנסות מעסקים פיננסיים קשורים בתוך הקבוצה, לדוגמה חברות בנות בתחום האשראי או שירותים פיננסיים אחרים. רווחיות הקבוצה מושפעת מהיקפי ההלוואות ומעלויות האשראי, כלומר הפרשות להפסדי אשראי, מתנאי הריבית המשפיעים על מרווחי הפיקדונות והאשראי, מרמות הפעילות של הלקוחות שמניעות עמלות עסקה ומוצר, וכן מביצועים ומתנאי שוק המשפיעים על הכנסות הקשורות לניירות ערך.
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
פוקואוקה פייננשל גרופ מציגה שיפור ביכולת יצירת הרווחים, עם צמיחה חזקה בהכנסות בתקופה האחרונה ועלייה ברווח הנקי, אך זאת לצד מינוף גבוה האופייני לבנקים וביצועי תזרים מזומנים לא עקביים באופן בולט לאורך השנים האחרונות. בסך הכול, החברה נראית רווחית מבחינה יסודית, עם שיפור בתשואות, אך נושאת סיכון מוגבר במאזן ותנודתיות בתזרים המזומנים, שראוי למשקיעים לעקוב אחריהם.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
5831
8331
5844
71678354
7180מדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 19 באוקטובר 2026