מחיר וניתוח של מניית דיסקונט א (ISDAF)
גרף ונתונים עיקריים
-$0.78(-6.86%)
$10.53
בסגירה:
טווח יומי$10.53 - $10.53
טווח 52 שבועות$8.50 - $13.90
מחיר בסיס$11.3
מחזור יומי235.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)0.00
טווח יומי$10.53 - $10.53
טווח 52 שבועות$8.50 - $13.90
מחיר בסיס$11.3
מחזור יומי235.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)0.00
שווי שוק$12.71B
שווי פעילות$30.54K
סך המזומנים (דוח אחרון)$53.69B
סך החוב (דוח אחרון)$43.90B
מכפיל רווח10.7
בטא0.51
הדוח הבא17 באוג׳ 2026
צפי רווח למניה0.39
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד4.35%
תיאור החברה
דיסקונט א
דיסקונט א יחד עם החברות הבנות שלה מספקת מגוון שירותים בנקאיים ופיננסיים בישראל, אירופה וצפון אמריקה. החברה פועלת באמצעות מגזרי הבנקאות הקמעונאית, הבנקאות לשוק הביניים, הבנקאות התאגידית, הפעילות הפיננסית, דיסקונט קפיטל, דיסקונט בנקקורפ, חברת כרטיסי האשראי לישראל ומגזרי אחרים. שירותי הבנקאות האישית של...
איך החברה מרוויחה כסף
Israel Discount Bank Class A מייצר הכנסות בעיקר ממכירת מוצרים מוזלים בחנויות הפיזיות שלו ובפלטפורמה המקוונת. מודל ההכנסות של החברה מבוסס על נפח מכירות גבוה ושיעורי רווח נמוכים, המאפשרים לה למשוך בסיס לקוחות רחב. מקורות הכנסה מרכזיים כוללים מכירה ישירה של מוצרי מרצ'נדייז, שיתופי פעולה בלעדיים עם מותגים המספקים מוצרים ייחודיים במחירים מופחתים, ומבצעי עונות המגבירים תנועת לקוחות ומגדילים את המכירות. בנוסף, DSCT עשוי לעסוק בשותפויות אסטרטגיות עם ספקים ויצרנים, כדי להשיג תנאי תמחור ותנאים מסחריים טובים יותר, המשפרים עוד יותר את הרווחיות. החברה נהנית גם מתוכניות נאמנות ומקמפיינים שיווקיים המעודדים רכישות חוזרות, התורמות להכנסותיה הכוללות.
Israel Discount Bank Class A מייצר הכנסות בעיקר ממכירת מוצרים מוזלים בחנויות הפיזיות שלו ובפלטפורמה המקוונת. מודל ההכנסות של החברה מבוסס על נפח מכירות גבוה ושיעורי רווח נמוכים, המאפשרים לה למשוך בסיס לקוחות רחב. מקורות הכנסה מרכזיים כוללים מכירה ישירה של מוצרי מרצ'נדייז, שיתופי פעולה בלעדיים עם מותג...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית דיסקונט א
סנטימנט שורי
רווחיות / שיעורי רווחיותשיעורי רווחיות גבוהים מתמשכים במונחי TTM ותשואת הון עצמי דו-ספרתית בינונית מצביעים על רווחיות ליבה יציבה עבור בנק אזורי. שיעורי EBIT ושיעורי רווח נקי חזקים מהווים חיץ מול תנודתיות מחזורית בהכנסות, ותומכים ביכולת להשקעות חוזרות פנימיות, יכולת חלוקת דיבידנד ועמידות בהאטות מתונות בכלכלה.
שיפור בתזרים המזומנים החופשישיפור מהותי בתזרים המזומנים החופשי ותזרים מזומנים תפעולי חיובי ב-TTM מעידים על עלייה ביכולת המימון הפנימית. גם עם המרה מתונה של מזומנים, עלייה בתזרים המזומנים החופשי תומכת באפשרויות הקצאת הון יציבות – פירעון חוב, דיבידנדים או השקעות ממוקדות – במהלך מספר הרבעונים הקרובים.
צמיחת הון עצמי / בסיס הוןבסיס ההון העצמי המתרחב לצד תשואות נאות על ההון מחזק את יכולת ספיגת ההפסדים ואת החוסן הרגולטורי. גידול בהון העצמי מעניק גמישות מתמשכת לצמיחת האשראי או להגדלת ההפרשות, מפחית תלות במימון לטווח קצר ותומך ביוזמות אסטרטגיות לטווח הבינוני.
סנטימנט דובי
עלייה במינוףעלייה מהותית במינוף ביחס לשנים קודמות מגדילה באופן משמעותי את הסיכון הפיננסי עבור בנק אזורי. יחס חוב להון עצמי גבוה יותר מגביר את הרגישות לזעזועים בעלויות המימון ומגביל את הגמישות לביצוע רכישות או התאמות מהירות במאזן, ובכך מגביר את הפגיעות במקרה שתנאי האשראי יתהדקו.
מגמת הכנסות נחלשתמעבר רב-תקופתי לירידה בהכנסות פוגע ביציבות התרחבות הרווחים למרות שיעורי רווחיות נאים. לחץ מתמשך על השורה העליונה עלול לצמצם את יכולת ההשקעה העתידית ולהוביל לפשרות בין שמירה על שיעורי הרווחיות, צמיחה באשראי וגיוס לקוחות במהלך הרבעונים הקרובים.
תזרים מזומנים תפעולי תנודתישונות גבוהה בתזרים המזומנים התפעולי בין השנים מפחיתה את יכולת החיזוי של מימון פנימי ומקשה על תכנון דיבידנדים והון. גם עם השיפור האחרון בתזרים המזומנים החופשי, יצירת מזומנים בלתי עקבית מעלה את סיכון הביצוע לתוכניות האסטרטגיות ומגדילה את התלות במימון חיצוני כאשר תקופות השפל חוזרות.
רווחיות / שיעורי רווחיותשיעורי רווחיות גבוהים מתמשכים במונחי TTM ותשואת הון עצמי דו-ספרתית בינונית מצביעים על רווחיות ליבה יציבה עבור בנק אזורי. שיעורי EBIT ושיעורי רווח נקי חזקים מהווים חיץ מול תנודתיות מחזורית בהכנסות, ותומכים ביכולת להשקעות חוזרות פנימיות, יכולת חלוקת דיבידנד ועמידות בהאטות מתונות בכלכלה.
