ניתוח באמצעות AI של נאוי (NAWI)
נאוי (TASE:NAWI)
- דירוג:
- 58ניטרלי
- מחיר יעד:
- ILA 5,160.00(▲19.83% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 20.08.2026
הציון מושפע בעיקר לרעה מיכולת חלשה לייצר תזרים מזומנים וממינוף גבוה, אשר מגדילים את הסיכון הפיננסי וסיכון המימון, למרות רווחיות מדווחת חזקה. גם אינדיקטורים טכניים מצביעים על מגמה דובית. גורמים שליליים אלה מתקזזים חלקית בזכות תמחור אטרקטיבי, עם P/E נמוך, ותשואת דיבידנד גבוהה.
גורמים חיוביים
מומנטום בהכנסות
ההכנסות ב-12 החודשים האחרונים הגיעו לכ-496.6 מיליון, לעומת 459.1 מיליון ב-2025, מה שמצביע על התחדשות המומנטום בשורה העליונה. אם מגמה זו תימשך, הצמיחה עשויה להרחיב את בסיס הרווחים ולתמוך בהמשך ההשקעה, אם כי מצוין בחבילה כי דפוס הצמיחה לטווח הארוך היה לא אחיד.
iShares MSCI Israel ETF (EIS) לעומת נאוי (NAWI)
- שווי שוק
- ₪1.55B
- תשואת דיבידנד
- 5.85%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 30.84K
- מכפיל רווח (P/E)
- 6.4
- בטא (שנתי)
- 1.16
- צמיחת הכנסות
- 33.11%
- צמיחת רווח למניה
- 48.58%
- מדינה
- ישראל
- מספר עובדים
- 80
- מגזר
- כללי
- עוצמת המגזר
- ―
- תעשייה
- Financial - Credit Services
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
נאוי, שהוקמה בתל אביב, ישראל, בשנת 1984, פועלת כספקית מרכזית של פתרונות פיננסיים ואשראי חוץ בנקאיים ברחבי המדינה. החברה, שנודעה בעבר בשם גולדן אקוויטי הולדינגס עד למיתוגה מחדש בינואר 2011, מציעה מגוון מקיף של שירותים. אלה כוללים מימון לפיתוחי נדל"ן, מימון לגישור על מחסור בהון עצמי, אשראי ליבוא ולספקים, הלוואות עסקיות כלליות ומימון לרכישת ציוד. בנוסף, היא מאפשרת מימון כנגד שיקים מסחריים ומספקת הלוואות גישור קצרות טווח. נאוי מציעה גם ביטוח אשראי לעסקים. קהל לקוחותיה משתרע על פני מגוון רחב, וכולל תאגידים, חברות שונות, שותפויות, סוחרים מורשים ויזמים יחידים במגזרים כלכליים מגוונים.
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
נאוי מציגה רווחיות מדווחת חזקה ושיפור בהיקף ההכנסות ב-12 החודשים האחרונים, אך הפרופיל הפיננסי מושפע לשלילה ממאזן ממונף מאוד ומתזרים מזומנים שלילי מתמשך מפעילות שוטפת ומתזרים מזומנים חופשי שלילי בתקופות האחרונות. בסך הכול, החברה מצטיירת כחזקה ברמת הרווחים אך חלשה ברמת תזרים המזומנים, כאשר המינוף מגביר את הסיכון אם תנאי הפעילות או שוקי המימון יהפכו לפחות נוחים.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
JCFN
MCLL
MNIF
DIFINAWI
ISCDמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 20 באוגוסט 2026