ניתוח באמצעות AI של מכלול מימון (MCLL)
מכלול מימון (TASE:MCLL)
- דירוג:
- 64ניטרלי
- מחיר יעד:
- ILA 1,364.00(▲9.03% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 27.08.2026
הציון מונע בעיקר על ידי רווחיות חזקה ושיפור לאחרונה בייצור המזומנים, אך הוא מתמתן בשל מינוף גבוה ועולה. התמחור תומך בציון, עם P/E נמוך ותשואת דיבידנד מתונה, אך אינדיקטורים טכניים חלשים, כולל מחיר הנמוך מהממוצעים הנעים העיקריים, לצד MACD שלילי ו-RSI נמוך, מכבידים על הציון הכולל.
גורמים חיוביים
רווחיות חזקה
שולי הרווח הנקי והתפעולי הגבוהים מצביעים על רווחיות חזקה במודל שירותי האשראי. אם רמות אלה יישמרו, הדבר מספק יכולת לספוג הפסדי אשראי, לממן צמיחה ולתמוך בתשואות לבעלי המניות בטווח הבינוני.
iShares MSCI Israel ETF (EIS) לעומת מכלול מימון (MCLL)
- שווי שוק
- ₪684.06M
- תשואת דיבידנד
- 1.8%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 17.83K
- מכפיל רווח (P/E)
- 10.4
- בטא (שנתי)
- 0.76
- צמיחת הכנסות
- 21.55%
- צמיחת רווח למניה
- 14.68%
- מדינה
- ישראל
- מספר עובדים
- 41
- מגזר
- כללי
- עוצמת המגזר
- ―
- תעשייה
- Financial - Credit Services
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
מכלול מימון, הפועלת באמצעות החברה הבת שלה, עוסקת בליווי פיננסי ובניהול של פרויקטי בנייה ברחבי ישראל. החברה מספקת הון ליזמים המתמקדים בפיתוח נדלן למגורים, תוך שימוש בפתרונות מימון נדלן משולבים. נוסף על כך, היא מעמידה מסגרות אשראי לעסקים קטנים ובינוניים. החברה נוסדה בשנת 2017 ומשרדיה הראשיים ממוקמים בבני ברק, ישראל.
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
מכלול מימון מציגה רווחיות חזקה ושיפור ברווחים ובייצור המזומנים ב-12 החודשים האחרונים, שהם גורמים חיוביים משמעותיים עבור מודל של מלווה או שירותי אשראי. מנגד, המאזן ממונף מאוד, עם רמות חוב עולות, דבר שמגדיל את הרגישות לעלויות המימון ולמחזורי האשראי. בסך הכול, הפרופיל הפיננסי נראה אטרקטיבי מבחינת שיעורי הרווחיות ותזרים המזומנים האחרון, אך רמת הסיכון גבוהה בשל המינוף והתנודתיות ההיסטורית בתזרים המזומנים.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
JCFNMCLL
DIFI
ISCDמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 27 באוגוסט 2026