מחיר וניתוח של מניית מכלול מימון
גרף ונתונים עיקריים
16.00 אג'(1.25%)
1,294.00 אג'
בסגירה:
טווח יומי1,276 - 1,294
טווח 52 שבועות1,188.00 - 1,695.00
מחיר בסיס1,278
מחזור יומי76.35K
מחזור ממוצע (3 ח׳)3.85K
טווח יומי1,276 - 1,294
טווח 52 שבועות1,188.00 - 1,695.00
מחיר בסיס1,278
מחזור יומי76.35K
מחזור ממוצע (3 ח׳)3.85K
שווי שוק₪643.38M
שווי פעילות2.29B
סך המזומנים (דוח אחרון)₪557.73M
סך החוב (דוח אחרון)₪2.20B
מכפיל רווח11.1
בטא0.79
הדוח הבא01 בספט׳ 2026
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד1.53%
תיאור החברה
מכלול מימון
מכלול מימון, הפועלת באמצעות חברה בת, עוסקת בליווי פיננסי ובניהול של פרויקטי בנייה ברחבי ישראל. החברה מספקת הון ליזמים המתמקדים בפיתוח נדל״ן למגורים, תוך שימוש בפתרונות מימון נדל״ן משולבים. נוסף על כך, היא מציעה מסגרות אשראי לעסקים קטנים ובינוניים. החברה נוסדה בשנת 2017 ומשרדיה הראשיים נמצאים בבני בר...
איך החברה מרוויחה כסף
מכלול מימון מייצרת הכנסות ממגוון ערוצים. מקורות ההכנסה העיקריים שלה כוללים דמי ניהול מנכסים מנוהלים (AUM), הנגבים מלקוחות עבור שירותי הניהול והשירותים הייעוציים השוטפים הניתנים להם. בנוסף, החברה גובה דמי ביצוע המבוססים על התשואות המופקות עבור הלקוחות מעל לרף מדד שנקבע מראש. מכלול מימון מייצרת הכנסות גם משירותי ייעוץ, באמצעות מתן ייעוץ פיננסי מותאם אישית ותכנון אסטרטגי ללקוחות תאגידיים. שותפויות משמעותיות עם מוסדות פיננסיים ועם ספקיות טכנולוגיה מחזקות את היצע השירותים ואת היעילות התפעולית של מכלול מימון, ותורמות בכך להכנסותיה. ההתמקדות של החברה בהרחבת בסיס הלקוחות ובשיפור אספקת השירותים באמצעות פתרונות חדשניים ממלאת תפקיד מרכזי בשימור רווחיותה.
מכלול מימון מייצרת הכנסות ממגוון ערוצים. מקורות ההכנסה העיקריים שלה כוללים דמי ניהול מנכסים מנוהלים (AUM), הנגבים מלקוחות עבור שירותי הניהול והשירותים הייעוציים השוטפים הניתנים להם. בנוסף, החברה גובה דמי ביצוע המבוססים על התשואות המופקות עבור הלקוחות מעל לרף מדד שנקבע מראש. מכלול מימון מייצרת הכנסות...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית מכלול מימון
סנטימנט שורי
שיעורי רווח תפעולי גבוהיםשיעורי הרווח התפעולי והנקי הגבוהים מאוד והמתמשכים משקפים כוח תמחור חזק ומבנה עלויות יעיל בעסקי שירותי האשראי הליבתיים. שיעורי רווח אלה מספקים יכולת רווחיות יציבה למימון השקעות חוזרות, שירות חוב ותמיכה בהחזרי הון בטווח הבינוני.
יצירת תזרים מזומנים חופשי חזקתזרים מזומנים חופשי נגרר ל־12 חודשים (TTM) הדומה בערכו לרווח הנקי מראה שהעסק ממיר את הרווחים המדווחים למזומן בפועל, ובכך מחזק את הגמישות במאזן. תזרים מזומנים חופשי מתמשך תומך בשירות החוב, בחלוקת דיבידנדים או בהשקעה מחדש, ומשפר את החוסן הפיננסי לטווח הארוך אם הוא נשמר.
תשואה נאה על ההון העצמיתשואה על ההון (ROE) של כ~15% מצביעה על כך שמכלול מימון משיגה תשואות אטרקטיביות על ההון של בעלי המניות ביחס לחברות דומות. בשילוב עם צמיחה בנכסים, הדבר מעיד על הקצאת הון אפקטיבית ועל יכולת להגדיל את ערך בעלי המניות לאורך מספר תקופות, אם מנועי התשואה יישארו בעינם.
סנטימנט דובי
מינוף גבוה במאזןיחס חוב להון עצמי גבוה מאוד (כ-4–5 פעמים) מגדיל את התנודתיות העסקית ומצמצם את הגמישות הפיננסית. עליית עלויות המימון או לחץ באשראי עלולים להגדיל באופן חד את נטל הריבית או לאלץ מכירת נכסים, כך שמבנה ההון לטווח ארוך מהווה פגיעוּת מהותית.
תזרימי מזומנים היסטוריים תנודתייםתנודתיות בולטת בתזרימי המזומנים התפעוליים והחופשיים לאורך השנים פוגעת באמון ביציבות ייצור המזומנים. תזרימי מזומנים חופשיים שליליים אפיזודיים מקשים על תכנון פירעון חוב, דיבידנדים או השקעות הוניות, ומעלים את הסיכון המבני למרות התאוששות המזומנים האחרונה.
תנודתיות ברווחים ורגישותתנודות חדות בשולי הרווח התפעולי מעידות כי הרווחים רגישים למחזורי אשראי, להפרשות או לפריטים חד-פעמיים. הדבר מפחית את יכולת החיזוי של הרווחיות הליבתית ומסבך את תהליכי התחזית ואת החלטות הקצאת ההון בטווח של מספר רבעונים.
שיעורי רווח תפעולי גבוהיםשיעורי הרווח התפעולי והנקי הגבוהים מאוד והמתמשכים משקפים כוח תמחור חזק ומבנה עלויות יעיל בעסקי שירותי האשראי הליבתיים. שיעורי רווח אלה מספקים יכולת רווחיות יציבה למימון השקעות חוזרות, שירות חוב ותמיכה בהחזרי הון בטווח הבינוני.
חדשות מכלול מימון
מכלול מימון בע”מ מתקנת דוח על תשלום ריבית
מכלול מימון בע”מ פרסמה דוח מתקן לדוח קודם שנשלח בתאריך 16/09/2025, בו תוקנה טעות סופר במועד הקובע לתשלום ריבית. המועד הקובע הנכון הוא 24/09/2025 במקום 25/09/2025. תשלום הריבית יבוצע ב-30/09/2025
מכלול מימון תשלם ריבית על אגרות חוב ב-30 בספטמבר
מכלול מימון בע”מ הודיעה על תשלום ריבית בגין אגרות חוב מסוג ‘מכלול אגח א’. הריבית, בשיעור של 2.35178%, תשולם ב-30 בספטמבר 2025 עבור התקופה שבין 30 ביוני 2025 ל-30 בספטמבר
שינוי בהחזקות בעלי עניין במכלול מימון בע”מ
מכלול מימון בע”מ דיווחה על שינוי בהחזקות של בעלי עניין ונושאי משרה בכירה, כאשר צבי זיו, דירקטור ומנכ”ל החברה, מכר מניות בבורסה בתל אביב. המכירה התבצעה בשתי עסקאות נפרדות, והשינוי
מכלול מימון בע”מ מכריזה על הנפקה פרטית למימון פעילותה
מכלול מימון בע”מ הודיעה על הנפקה פרטית של ניירות ערך מסחריים לא סחירים בהיקף של עד 400 מיליון ש”ח למשקיעים מסווגים. הנפקה זו נועדה לממן את פעילותה השוטפת של החברה.
מכלול מימון בע”מ מנפיקה ניירות ערך מסחריים בסך 400 מיליון ש”ח
מכלול מימון בע”מ הודיעה על הנפקת ניירות ערך מסחריים לא סחירים בסך 400 מיליון ש”ח. ההנפקה בוצעה באמצעות מסלקת הבורסה, והניירות יירשמו למסחר. שינוי זה מצביע על התרחבות בפעילות החברה
