מחיר וניתוח של מניית הום לואן פייננשל (HLFN)
גרף ונתונים עיקריים
(0%)
$45.00
בסגירה:
טווח יומי$45 - $45
טווח 52 שבועות$32.50 - $46.00
מחיר בסיס$45
מחזור יומי34.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)276.00
טווח יומי$45 - $45
טווח 52 שבועות$32.50 - $46.00
מחיר בסיס$45
מחזור יומי34.00
מחזור ממוצע (3 ח׳)276.00
שווי שוק$61.77M
שווי פעילות$79.59M
סך המזומנים (דוח אחרון)$9.66M
סך החוב (דוח אחרון)$30.00M
מכפיל רווח7.7
בטא0.20
הדוח הבא21 באוק׳ 2026
צפי רווח למניהN/A
תאריך אקס לדיבידנד הבאN/A
תשואת דיבידנד5.77%
תיאור החברה
הום לואן פייננשל
הום לואן פייננשל היא חברת אחזקות יחידנית לחסכון והלוואות, המספקת מגוון מוצרים ושירותים בנקאיים בארצות הברית. מוצרי הפיקדונות העיקריים של החברה כוללים חשבונות עו״ש, חיסכון ותעודות פיקדון לטווח קבוע, ומוצרי האשראי שלה כוללים הלוואות משכנתא למגורים, משכנתאות לנכסים שאינם למגורים, הלוואות לבנייה למגורים...
איך החברה מרוויחה כסף
הום לואן פייננשל מייצרת הכנסות בעיקר מפעילות ייזום וטיפול במשכנתאות. מקורות ההכנסה המרכזיים של החברה כוללים הכנסות ריבית מההלוואות שהיא מנפיקה, עמלות ייזום הנגבות מלווים במועד סגירת ההלוואה, ועמלות טיפול הנגבות עבור ניהול מתמשך של ההלוואות. בנוסף, הום לואן פייננשל עשויה להפיק הכנסה ממכירות משכנתאות בשוק המשני, כאשר הלוואות שמקורן בחברה נמכרות למשקיעים, דבר המאפשר לחברה להשיב הון ולהפיק רווח. שיתופי פעולה אסטרטגיים עם סוכני נדל"ן, קבלנים, ואיגודי אשראי מחזקים גם את מאמצי גיוס הלקוחות של הום לואן פייננשל, ותורמים להכנסותיה הכוללות.
הום לואן פייננשל מייצרת הכנסות בעיקר מפעילות ייזום וטיפול במשכנתאות. מקורות ההכנסה המרכזיים של החברה כוללים הכנסות ריבית מההלוואות שהיא מנפיקה, עמלות ייזום הנגבות מלווים במועד סגירת ההלוואה, ועמלות טיפול הנגבות עבור ניהול מתמשך של ההלוואות. בנוסף, הום לואן פייננשל עשויה להפיק הכנסה ממכירות משכנתאות ...
סנטימנט שורי / סנטימנט דובי למניית הום לואן פייננשל
סנטימנט שורי
שיעורי רווח גולמי ונטו גבוהיםשיעורי רווח גולמי מתמשכים מעל 70% ושיעורי רווח נטו בטווח האמצעי–גבוה של העשרים אחוז מצביעים על יתרון עלות יציב וכוח תמחור בפעילויות ההלוואה המרכזיות. פרופיל מרווחים זה תומך ברווחיות ארוכת טווח, בחוסן מול מחזורי ריבית מתונים וביכולת לממן דיבידנדים והשקעות מחדש.
שיפור מינוף ותשואת הון עצמי (ROE) חזקהיחס חוב להון עצמי שנמוך באופן מהותי ותשואת הון עצמי דו־ספרתית עקבית משקפים מבנה הון חזק יותר ושימוש יעיל בהון העצמי. מינוף משופר מפחית את החשיפה לסיכוני מיחזור חוב ולשינויים בריבית, ומגדיל את הגמישות הפיננסית לתמיכה בצמיחה או בהחזר הון לבעלי המניות בטווח הבינוני.
המרה חזקה של מזומנים לתזרים מזומנים חופשישיעור המרה כמעט מלא מתזרים מזומנים חופשי לרווח נקי מעיד על איכות מזומנים גבוהה ועל יכולתה של הום לואן פייננשל להמיר רווח חשבונאי למזומנים הניתנים לחלוקה. הדבר תומך בדיבידנדים ברי-קיימא, בהשקעה פנימית ומפחית את התלות במימון חיצוני בטווח של מספר רבעונים.
סנטימנט דובי
צמיחה תנודתית בהכנסות ובתזרים מזומנים חופשיצמיחה לא סדירה בהכנסות ובתזרים המזומנים החופשי פוגעת ברמת הצפי להקצאת הון ולתכנון. לאורך מספר רבעונים תנודתיות זו עלולה להכביד על כיסוי הדיבידנד, להאט יוזמות אסטרטגיות ולהעלות את עלות ההון, כאשר בעלי העניין דורשים כריות ביטחון גדולות יותר לנוכח אי־הוודאות.
יעילות תזרים מזומנים מפעילות נמוכה יחסית לעומת הרווח הנקייעילות נמוכה יותר של תזרים המזומנים מפעילות בהשוואה לרווחים המדווחים מצביעה על כך שהרווחים כוללים רכיבים שאינם במזומן או פריטי עיתוי. המרה חלשה ומתמשכת מעלה את סיכון הנזילות, מקשה על כיסוי ההתחייבויות ועלולה להגביל בטווח הבינוני מדיניות דיבידנד או רכישה חוזרת של מניות הניתנת לשימור.
היקף פעילות קטן ונזילות מסחר נמוכהמצבת כוח אדם קטנה ונפח מסחר ממוצע נמוך מצביעים על היקף פעילות מוגבל ונזילות נמוכה בשוק. מצב זה מגביל את פיזור הפעילות, את היכולת התפעולית להתרחב במהירות ואת הגישה לשוקי ההון, ובכך מעלה את סיכון הביצוע בכל הנוגע לצמיחה או לצרכי מימון גדולים.
שיעורי רווח גולמי ונטו גבוהיםשיעורי רווח גולמי מתמשכים מעל 70% ושיעורי רווח נטו בטווח האמצעי–גבוה של העשרים אחוז מצביעים על יתרון עלות יציב וכוח תמחור בפעילויות ההלוואה המרכזיות. פרופיל מרווחים זה תומך ברווחיות ארוכת טווח, בחוסן מול מחזורי ריבית מתונים וביכולת לממן דיבידנדים והשקעות מחדש.