דלגו לתוכן
מבט עלדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של היילנדס בנקשירס (HBSI)

HBSI

היילנדס בנקשירס (OTHER OTC:HBSI)

דירוג:
77תשואת יתר
מחיר יעד:
$55.00(▲17.72% פוטנציאל עלייה)
פעולה:
חידוש המלצה
תאריך:
19.10.2026

הציון מונע בעיקר על ידי ביצועים פיננסיים יציבים, הכוללים צמיחה חזקה ומינוף שמרני, וכן על ידי מומנטום טכני תומך, כאשר המחיר מעל ממוצעים נעים מרכזיים ועם MACD חיובי. גם התמחור תורם באופן חיובי, עם מכפיל רווח נמוך ותשואת דיבידנד בריאה, בקיזוז חלקי של RSI הנמצא סמוך לרמות קניית יתר.

צמיחת הכנסות

התרחבות מתמשכת בהכנסות יותר מהכפילה את ההכנסות בשנים 2023–2025, דבר המצביע על ביקוש יציב מצד הלקוחות ועל צמיחה מוצלחת בהלוואות או בפיקדונות. גידול זה בהיקף הפעילות תומך בהתרחבות ארוכת טווח של הכנסות מריבית, בשיפור היכולת להשקיע בהפצה, וברווחים מוחלטים גבוהים יותר גם אם שיעורי הרווחיות משתנים.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת היילנדס בנקשירס (HBSI)

שווי שוק
$61.51M
תשואת דיבידנד
3.9%
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
30.00
מכפיל רווח (P/E)
8.9
בטא (שנתי)
>-0.01
צמיחת הכנסות
12.21%
צמיחת רווח למניה
26.39%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
125
מגזר
פיננסים
עוצמת המגזר
70
תעשייה
Banks - Regional

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

היילנדס בנקשירס משמשת כחברת האם של שתי חברות בת בנקאיות נפרדות, דה גרנט קאונטי בנק וקאפון ואלי בנק. יחד, מוסדות אלה מספקים מגוון רחב של מוצרים ושירותים פיננסיים, המיועדים לצרכנים פרטיים ולעסקים. אפשרויות הפיקדונות שלהם כוללות סוגי חשבונות מגוונים, כגון עובר ושב, חיסכון, שוק כספים, NOW, פרישה אישית וחשבונות מועדון. הם גם מנהלים פיקדונות מבוטחים נושאי ריבית מסוג אינשורד קאש סוויפ וCDARS, בנוסף להצעת תעודות פיקדון. החברה מספקת מגוון רחב של פתרונות אשראי, המכסים צרכים פרטיים ומסחריים. אלה כוללים מימון למשכנתאות לדיור ולהון עצמי, רכישת קרקעות ומגרשים, בתים ניידים, כלי רכב, הלוואות כלליות פרטיות ועסקיות לזמן קצוב, מימון חקלאי, רכישת ציוד ונדלן מסחרי. לקוחות עסקיים יכולים גם לקבל קווי אשראי. מעבר לפעילותה הבנקאית המרכזית, היילנדס בנקשירס מציעה שירותים משלימים רבים. הלקוחות נהנים מגישה לכרטיסי חיוב ואשראי, קאסאסה פרוטקט, כספומטים, בנקאות מקוונת עם תשלום חשבונות לעסקים, בנקאות סלולרית, קארד ואלט, POP money ובנקאות טלפונית. שירותים נוספים כוללים הפקדות ישירות, קליטת פיקדונות מרחוק, בנקאות בדואר, המחאות מאושרות והמחאות בנקאיות, המרת מטבע חוץ, כספות ושירותי העברות בנקאיות. נוסף על כך, הארגון מספק שירותי סליקת כרטיסים לבתי עסק ומציע מוצרי ביטוח, ובפרט כיסוי חיים ותאונות. היילנדס בנקשירס מפעילה בסך הכול 12 סניפים, מהם 10 במערב וירגיניה ו2 בווירגיניה. החברה נוסדה בשנת 1984 ומשרדה הראשי ממוקם בפטרסבורג, מערב וירגיניה.

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

היילנדס בנקשירס מציגה לאחרונה צמיחה חזקה בהכנסות וברווחים, לצד רווחיות עקבית, מאזן יציב עם מינוף שמרני, ותזרים מזומנים תפעולי וחופשי חיובי. נקודות המעקב העיקריות הן עקביות ההמרה לתזרים מזומנים ותנודתיות מסוימת הנראית במדדי הרווח התפעולי לאורך השנים. בסך הכול, הפרופיל הפיננסי נראה בריא עבור בנק אזורי, עם שיפור בהיקף הפעילות ותמיכת הון יציבה.

פירוט12 החודשים האחרוניםדצמבר 2025דצמבר 2024דצמבר 2023דצמבר 2022דצמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות39.60M37.31M33.44M20.70M22.09M21.77M
רווח גולמי29.09M26.62M23.81M27.25M22.90M23.79M
EBITDA8.92M8.54M5.95M5.20M6.55M7.23M
רווח נקי6.93M5.91M4.85M3.56M4.43M4.94M
מאזן
סך הנכסים649.25M632.68M580.33M549.01M528.25M519.34M
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר5.69M22.39M9.98M7.83M22.78M22.27M
סך החוב4.53M8.84M13.92M11.91M12.00M5.18M
סך ההתחייבויות579.61M565.04M519.05M493.49M473.22M459.92M
הון בעלי המניות69.64M67.64M61.28M55.52M55.02M59.43M
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי0.004.11M2.77M3.84M4.87M6.19M
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת0.006.35M5.38M5.27M5.50M6.44M
תזרים מזומנים מפעילות השקעה0.00-48.65M-29.70M-23.33M-19.35M-46.95M
תזרים מזומנים מפעילות מימון0.0042.81M23.30M18.76M13.33M39.61M

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (68)
HBSIHBSI
77תשואת יתר
CLSTCLST
68ניטרלי
ASRVASRV
66ניטרלי
TCBSTCBS
65ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
היילנדס בנקשירס77תשואת יתר$61.51M8.9410.22%3.90%12.21%26.39%
קאטליסט בנקורפ68ניטרלי$67.57M29.392.47%—0.82%-2.26%
אמריסרב פייננשל66ניטרלי$74.37M8.637.13%2.76%4.91%127.20%
Texas Community Bancshares65ניטרלי$48.69M14.136.14%1.30%5.94%51.02%
*מגזר68ניטרלי$18.00B11.429.92%3.81%9.73%1.22%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
47.009.9526.85%
4.381.4348.47%
16.951.106.94%
16.753.4125.56%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 19 באוקטובר 2026