ניתוח באמצעות AI של גולדמן זאקס (GS)
גולדמן זאקס (NYSE:GS)
- דירוג:
- 63ניטרלי
- מחיר יעד:
- $952.00(▼10.09% פוטנציאל ירידה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 13.10.2026
GS מקבלת ציון בטווח הביניים, הנובע בעיקר מיסודות חזקים וחיוביים בשיחות הוועידה על התוצאות, ומשיפור ברווחיות, בתמיכת תמחור סביר. מנגד, הסיכונים המרכזיים שמקזזים את החוזקות הללו הם תזרים מזומנים תפעולי ותזרים מזומנים חופשי שליליים באופן מתמשך בתקופה האחרונה, ועלייה במינוף, לצד אותות טכניים דוביים מובהקים, בהם מחיר הנמוך מהממוצעים הנעים המרכזיים ו-MACD שלילי.
גורמים חיוביים
צבר עסקאות משמעותי בבנקאות השקעות
צבר משמעותי של עסקאות בבנקאות השקעות, לצד ביקוש חזק למימון וזרימות חיוביות ויציבות לתחומי ניהול הנכסים והעושר, תומכים בנראות ההכנסות ועשויים להוביל לעדכונים כלפי מעלה בתחזיות הרווח.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת גולדמן זאקס (GS)
- שווי שוק
- $259.52B
- תשואת דיבידנד
- 1.6%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 2.16M
- מכפיל רווח (P/E)
- 12.6
- בטא (שנתי)
- 1.40
- צמיחת הכנסות
- 7.50%
- צמיחת רווח למניה
- 41.36%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 47,400
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Financial - Capital Markets
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
גולדמן זאקס פועלת כחברת שירותים פיננסיים גלובלית מובילה, ומציעה מגוון רחב של שירותים לתאגידים, למוסדות פיננסיים, לגופים ממשלתיים וליחידים ברחבי העולם החברה פועלת באמצעות 4 חטיבות עיקריות בנקאות השקעות, שווקים גלובליים, ניהול נכסים, וניהול צרכני ועושר חטיבת בנקאות ההשקעות מספקת שירותי ייעוץ אסטרטגי, בעסקאות מורכבות כגון מיזוגים, רכישות, מכירות נכסים, אסטרטגיות הגנה תאגידיות, ארגון מחדש ופיצולים היא גם מעניקה מגוון מסגרות אשראי, לרבות מימון לשוק הביניים, מימון מבוסס קשרי לקוחות ומימון רכישות, בנוסף לשירותי בנקאות לעסקאות חטיבה זו מתמחה גם בחיתום, ומסייעת ללקוחות בהנפקות הון של ניירות ערך רגילים, בכורה וניתנים להמרה, וכן בהנפקות חוב, הכוללות מכשירי חוב בדירוג השקעה, חוב בתשואה גבוהה, הלוואות בנקאיות והלוואות גישור, ומכשירי חוב של שווקים מתעוררים, לצד יצירת ניירות ערך מובנים במסגרת חטיבת השווקים הגלובליים, גולדמן זאקס עוסקת בפעילות ביצוע עבור לקוחות, הן במכשירי מזומן והן במכשירים נגזרים, מספקת פתרונות למוצרי אשראי וריבית, ומציעה שירותי תיווך במניות, מימון, סליקה, הסדרה ומשמורת חטיבה זו גם מבצעת עסקאות במוצרים הקשורים למשכנתאות, מטבע חוץ, סחורות ומניות חטיבת ניהול הנכסים אחראית על ניהול נכסים במגוון רחב של סוגי נכסים, לרבות מניות, הכנסה קבועה, קרנות גידור, קרנות אשראי, הון פרטי, נדלן, מטבעות וסחורות היא מספקת פתרונות מותאמים של ייעוץ השקעות, ומבצעת השקעות ישירות בתאגידים, במיזמי נדלן ובפרויקטי תשתיות חטיבת הניהול הצרכני והעושר מספקת ללקוחות פרטיים שירותי ייעוץ עושר ושירותים בנקאיים אלה כוללים תכנון פיננסי, ניהול השקעות, קבלת פיקדונות ומתן אשראי היא גם מציעה שירותי בנקאות פרטית, הלוואות ללא בטוחה, ומקבלת פיקדונות חיסכון ופיקדונות לזמן קצוב החברה נוסדה בשנת 1869, ומשרדיה הראשיים ממוקמים בניו יורק, ניו יורק
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
גולדמן זאקס מציגה התאוששות ברורה ברווחים ובשיעורי הרווחיות ב-12 החודשים האחרונים, עם שיפור ברווחיות וב-ROE לעומת 2023–2025. עם זאת, הפרופיל הפיננסי מתמתן בשל עלייה במינוף, ובמיוחד בשל תזרים מזומנים שלילי מתמשך מפעילות שוטפת ותזרים מזומנים חופשי שלילי בשנים האחרונות. בסך הכול, הדוחות מצביעים על שיפור בתנופת הרווחים, אך גם על מבנה בסיכון גבוה יותר, בשל מגמת עלייה במינוף המאזני ומגמת ירידה בתזרימי המזומנים.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
EVR
SCHW
NMR
MSGS
JEFמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 13 באוקטובר 2026