ניתוח באמצעות AI של גלן ברני (GLBZ)
גלן ברני (OTHER OTC:GLBZ)
- דירוג:
- 41ניטרלי
- מחיר יעד:
- $4.50(▼0.22% פוטנציאל ירידה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 15.10.2026
הציון נותר נמוך בעיקר בשל ביצועים פיננסיים חלשים, ובפרט תזרים מזומנים תפעולי חופשי שלילי וחזרה להפסדים, למרות שיפור במינוף. גם האינדיקטורים הטכניים נוטים לחולשה, כאשר המחיר נמוך מהממוצעים הנעים המרכזיים וה-MACD שלילי במעט. התמחור מוסיף סיכון נוסף, משום שהחברה מפסידה (P/E שלילי) ואין תשואת דיבידנד זמינה.
גורמים חיוביים
שיפור במאזן
יחס חוב להון נמוך מהותית (~0.19) מפחית באופן משמעותי את סיכון כושר הפירעון וסיכון המימון עבור בנק קטן. בטווח של 2–6 חודשים, מבנה הון נקי יותר זה מעניק להנהלה גמישות לתמוך במתן אשראי, לספוג תנודתיות באשראי ולעמוד בדרישות הרגולטוריות, תוך קידום יוזמות צמיחה או ארגון מחדש.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת גלן ברני (GLBZ)
- שווי שוק
- $12.58M
- תשואת דיבידנד
- ―
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 2.62K
- מכפיל רווח (P/E)
- ―
- בטא (שנתי)
- 0.08
- צמיחת הכנסות
- 13.37%
- צמיחת רווח למניה
- -600.93%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 73
- מגזר
- כללי
- עוצמת המגזר
- ―
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
גלן ברני בנקורפ משמשת כחברת האם של דה בנק אוף גלן ברני ומספקת מגוון מקיף של פתרונות בנקאות מסחרית ואישית ליחידים לעמותות שונות לשותפויות וללקוחות תאגידיים הבנק מקבל מגוון רחב של סוגי פיקדונות כולל חשבונות חיסכון שוק כספים עו"ש לפי דרישה וחשבונות עו"ש מסוג NOW וכן חשבונות IRA SEP ותעודות פיקדון תיק האשראי שלו רחב וכולל מימון לנדל"ן למגורים ולנדל"ן מסחרי לפרויקטי בנייה לרכישת קרקעות ולפיתוח לצד אשראי מסחרי מובטח ובלתי מובטח החברה מספקת גם הלוואות צרכניות בתשלומים כגון הלוואות רכב עקיפות וכן משכנתאות ראשונות ושניות למגורים קווי אשראי כנגד הון עצמי לדיור והלוואות משכנתה מסחריות מעבר לשירותי הבנקאות העיקריים שלה החברה מספקת גם שירותים נלווים כגון כספות הוראות תשלום שירותי הפקדת לילה עסקאות ACH וגישה לכספומטים מערך הבנקאות הדיגיטלית שלה מקיף וכולל בנקאות טלפונית בנקאות מקוונת תשלום חשבונות יכולות בקרת כרטיסים יישומון ייעודי יכולות סליקה להפקדות סוחרים ולהפקדות ניידות ושירותי זל פתרונות ניהול מזומנים כולל העברות בנקאיות שירותי ACH וכרטיסי חיוב הם גם חלק מהיצע השירותים שלה התאגיד משתתף גם במיזמי נדל"ן הכוללים רכישה החזקה ומימוש של נכסים החברה פועלת בעיקר בצפון מחוז אן ארנדל ובאזורים סמוכים במדינת מרילנד וגלן ברני בנקורפ מחזיקה את המשרד הראשי שלה וסניף אחד בגלן ברני סניפים נוספים ממוקמים באודנטון ריביירה ביץ' קראונסוויל סוורן לינתיקום וסוורנה פארק מרילנד כספומט מרוחק זמין גם בפסדינה מרילנד גלן ברני בנקורפ נוסדה בשנת 1949 ומשרדיה הראשיים ממוקמים בגלן ברני מרילנד
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
GLBZ מציגה שיפור במינוף וצמיחה בשורת ההכנסות ב-12 החודשים האחרונים, אך התמונה הכוללת מוכבדת בשל חזרה להפסדים, ובעיקר בשל תזרים מזומנים תפעולי ותזרים מזומנים חופשי שליליים. המאזן נראה לחוץ פחות בהשוואה לשנים האחרונות, אך תזת ההשקעה תלויה בשיקום רווחיות עקבית ובהחזרת תזרים המזומנים לרמה חיובית.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
TCBS
KFFB
BAFNGLBZ
SHFSמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 15 באוקטובר 2026