דלגו לתוכן
מבט עלתחזית אנליסטיםדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של Green Dot (GDOT)

GDOT

Green Dot (NYSE:GDOT)

דירוג:
58ניטרלי
מחיר יעד:
$14.00(▲4.40% פוטנציאל עלייה)
פעולה:
חידוש המלצה
תאריך:
21.10.2026

הציון מונע בעיקר על ידי פרופיל פיננסי מעורב: תזרים מזומנים חופשי חזק בתקופה האחרונה ומינוף נמוך מקוזזים על ידי הפסדים נקיים מתמשכים ושולי רווח נמוכים. האינדיקטורים הטכניים ניטרליים ברובם ואינם מספקים תמיכה משמעותית במומנטום. התמחור חלש יותר משום שהחברה מפסידה (P/E שלילי) ואינה מחלקת דיבידנד, בעוד שההפרדה המאושרת בין הבנק לפינטק מספקת תרומה חיובית מתונה מצד אירוע תאגידי, בכפוף לביצוע רגולטורי ולהשלמת הסגירה.

הזרמת הון

אנליסטים מציינים כי החלק מתוך תקבולי המכירה שהוקצה לחיזוק מבנה ההון של הבנק מחזק את ההון הרגולטורי ותומך בהתרחבות האשראי ובהשקעה במוצרים.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת Green Dot (GDOT)

שווי שוק
$695.22M
תשואת דיבידנד
―
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
408.00K
מכפיל רווח (P/E)
―
בטא (שנתי)
0.59
צמיחת הכנסות
17.73%
צמיחת רווח למניה
-9.69%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
900
מגזר
פיננסים
עוצמת המגזר
70
תעשייה
Financial - Credit Services

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

Green Dot פועלת כחברת טכנולוגיה פיננסית וכחברת החזקות בנקאית ומספקת מגוון רחב של מוצרים ושירותים פיננסיים ליחידים ולעסקים ברחבי ארצות הברית החברה מאורגנת בשלושה מגזרים עיקריים שירותי צרכנים פתרונות לעסקים ושירותי העברת כספים בין מגוון ההצעות שלה נכללות תוכניות חשבונות פיקדון הכוללות חשבונות עובר ושב לצרכנים פרטיים ולעסקים קטנים וכן כרטיסי חיוב נטענים מראש ממותגי רשת כרטיסי מתנה ומסגרות אשראי מובטחות בנוסף Green Dot מספקת שירותי עיבוד כספים מקיפים אלה כוללים שירותי העברת מזומנים המאפשרים ללקוחות להפקיד מזומן למשוך מזומן או לשלם חשבונות במזומן ישירות בנקודת המכירה בכל מיקום קמעונאי משתתף נוסף על כך שירותי התשלומים Simply Paid שלה מאפשרים הפצת שכר וכספים מורשים אל תוכניות חשבונות הפיקדון שלה או אל חשבונות המנוהלים בידי בנקים של צד שלישי או מנהלי תוכניות החברה פועלת גם בתחום שירותי עיבוד מס אלה כוללים טכנולוגיה להעברת החזרי מס המייעלת את קבלת כספי ההחזר של משלמי המסים היא גם מספקת הלוואות לעסקים קטנים לספקים עצמאיים של שירותי הכנת דוחות מס המבקשים מקדמות בהיקף קטן וכן הלוואות Fast Cash Advance ליחידים הממתינים להחזרי מס החברה נוסדה בשנת 1999 ומשרדה הראשי נמצא באוסטין טקסס

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

Green Dot מציגה פרופיל מעורב: צמיחת ההכנסות הייתה יציבה והמאזן הוא נקודת חוזקה ברורה בזכות מינוף נמוך, אך הרווחיות נחלשה משמעותית לעומת השנים 2021–2022 ונותרה הפסדית ב-12 החודשים האחרונים. תזרים המזומנים הוא נקודת האור, עם תזרים מזומנים חופשי חזק בתקופה האחרונה, דבר המרמז על שיפור בכלכלת המזומנים הבסיסית, אך תזת ההשקעה תלויה בהמרת ביצועי המזומנים הללו להתאוששות מתמשכת בשיעורי הרווחיות וברווחים.

פירוט12 החודשים האחרוניםדצמבר 2025דצמבר 2024דצמבר 2023דצמבר 2022דצמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות2.27B2.08B1.72B1.50B1.45B1.43B
רווח גולמי555.07M510.15M580.08M620.55M723.91M779.08M
EBITDA125.22M140.73M77.53M102.61M174.73M151.12M
רווח נקי-25.95M-98.87M-26.70M6.72M64.21M47.48M
מאזן
סך הנכסים6.19B5.99B5.43B4.82B4.79B4.73B
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר1.14B1.42B1.62B716.12M813.95M1.32B
סך החוב65.51M65.47M59.58M67.06M43.41M15.13M
סך ההתחייבויות5.25B5.09B4.56B3.96B4.01B3.65B
הון בעלי המניות939.40M890.25M873.59M859.35M781.48M1.07B
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי116.34M66.02M7.10M21.58M193.36M109.60M
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת155.54M138.56M81.38M97.52M277.69M167.03M
תזרים מזומנים מפעילות השקעה-1.58B-450.53M81.40M33.16M-820.19M-1.37B
תזרים מזומנים מפעילות מימון255.31M141.28M743.15M-264.02M36.71M1.03B

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (68)
OPRTOPRT
71תשואת יתר
OPFIOPFI
71תשואת יתר
PYPLPYPL
69ניטרלי
SOFISOFI
65ניטרלי
GDOTGDOT
58ניטרלי
WUWU
53ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
אופורטון פייננשל71תשואת יתר$420.78M23.354.95%—-2.34%—
אופפי71תשואת יתר$479.72M1.6968.06%—10.16%—
פייפאל69ניטרלי$48.88B10.7324.42%0.75%6.32%12.89%
Sofi Technologies65ניטרלי$19.24B29.226.18%—34.08%-0.29%
Green Dot58ניטרלי$695.22M-25.59-2.82%—17.73%-9.69%
ווסטרן יוניון53ניטרלי$1.94B5.0042.65%11.44%-1.65%-53.21%
*מגזר68ניטרלי$18.00B11.429.92%3.81%9.73%1.22%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
12.20-0.55-4.31%
6.25-0.98-13.60%
57.20-12.08-17.43%
9.343.8570.13%
5.68-4.29-43.03%
14.90-13.85-48.17%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 21 באוקטובר 2026