ניתוח באמצעות AI של גרין קאונטי (GCBC)
גרין קאונטי (NASDAQ:GCBC)
- דירוג:
- 78תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $40.00(▲15.34% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 16.09.2026
הציון מונע בעיקר מביצועים בסיסיים חזקים, הכוללים צמיחה בהכנסות וברווחים, רווחיות יציבה ו-ROE בריא, לצד מומנטום טכני תומך, עם מחיר מעל ממוצעים נעים מרכזיים ו-MACD חיובי. התמחור נראה סביר (P/E של כ-14.7) עם דיבידנד מתון, ופעולות תאגידיות אחרונות, כולל פדיון חוב והעלאת דיבידנד, מוסיפות איתות חיובי, אם כי הדבר מקוזז חלקית על ידי שחיקת מרווחים, שונות במינוף ואי-עקביות במדד תזרים המזומנים.
גורמים חיוביים
צמיחה בהכנסות וברווחים
ההתרחבות המשמעותית לאורך מספר שנים בהכנסות וברווח הנקי מצביעה על כך שגרין קאונטי מרחיבה את הפעילות הבנקאית שלה ואת בסיס הרווח שלה. המשך ההתרחבות בהיקף הפעילות יכול לתמוך בהשקעה בטכנולוגיה, בכוח אדם ובלקוחות, תוך שיפור יכולת החברה לספוג לחצים רגילים בהוצאות התפעול ובעלויות האשראי.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת גרין קאונטי (GCBC)
- שווי שוק
- $576.99M
- תשואת דיבידנד
- 1.21%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 35.68K
- מכפיל רווח (P/E)
- 14.3
- בטא (שנתי)
- 0.67
- צמיחת הכנסות
- 9.67%
- צמיחת רווח למניה
- 31.74%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 215
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
גרין קאונטי משמשת כחברת האם של בנק אוף גרין קאונטי ומספקת מגוון רחב של פתרונות פיננסיים ברחבי ארצות הברית המוצרים שלה בתחום הפיקדונות כוללים חשבונות חיסכון חשבונות עו ש נושאי ריבית חשבונות שוק הכסף תעודות פיקדון חשבונות עו ש שאינם נושאי ריבית ותוכניות פרישה אישיות פעילויות ההלוואה של המוסד כוללות תיק מקיף של הלוואות משכנתה למגורים לבנייה ולקרקע ולדיור רב משפחתי לצד משכנתאות לנדל ן מסחרי אפשרויות האשראי לצרכנים כוללות גם מימון לרכב חדש ומשומש הלוואות אישיות הלוואות הון עצמי לדיור והלוואות נוספות בתשלומים לרבות הלוואות המובטחות בפנקס חיסכון הלוואות לשיפוץ הבית ללא בטוחה הלוואות לרכב פנאי ומסגרות משיכת יתר בחשבונות פיקדון בנוסף החברה מספקת הלוואות מסחריות נכון ל 30 ביוני 2021 היא הפעילה רשת של 17 סניפי בנקאות בשירות מלא החברה נוסדה בשנת 1889 ומשרדיה הראשיים נמצאים בקאטסקיל ניו יורק והיא פועלת כחברה בת של גרין קאונטי MHC
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
GCBC מציגה מומנטום יסודי חזק: צמיחה משמעותית רב-שנתית בהכנסות וברווחים, רווחיות יציבה, ותשואה בריאה על ההון. המאזן ממוצב כיום עם מינוף מתון והון במגמת עלייה, אך תנודות היסטוריות במינוף והעלייה האחרונה בחוב מצדיקות תשומת לב. תזרים המזומנים חזק במונחים מוחלטים, אך השונות בקצב הצמיחה וחוסר העקביות ביחסי תזרים המזומנים שדווחו לאחרונה ממתנים את ההערכה הכוללת.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
GCBC
OBT
RBKB
CHMG
AROW
PBFSמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 16 בספטמבר 2026