ניתוח באמצעות AI של פירסט רילאיינס בנשרז (FSRL)
פירסט רילאיינס בנשרז (OTHER OTC:FSRL)
- דירוג:
- 62ניטרלי
- מחיר יעד:
- $20.50(▲5.34% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- הורדת המלצה
- תאריך:
- 26.09.2026
FSRL מקבלת ציון 62 בעיקר בשל שיפור בביצועים הפיננסיים בשנת 2025, עם התאוששות חזקה בהכנסות, רווחיות יציבה, מינוף משופר ותזרים מזומנים חופשי חיובי, אשר מותנו על ידי תנודתיות היסטורית ואיכות לא אחידה של תזרים המזומנים. האינדיקטורים הטכניים הם נייטרליים עד חלשים בטווח הקצר, עם רמה מעט נמוכה מהממוצעים הנעים הקצרים ו-MACD שלילי במתינות, בעוד שהתמחור נראה סביר במכפיל רווח של כ-12.83.
גורמים חיוביים
התאוששות בהכנסות וברווחיות בשנת 2025
ההתאוששות החדה בהכנסות בשנת 2025, בשילוב עם שמירה על שולי רווח נקי ורווחיות תפעולית נאה, מצביעה על שיפור ביכולת ייצור הרווחים בכלל פעילויות האשראי והעמלות של הבנק. אם מגמת ההתאוששות תימשך, היא עשויה לתמוך ביצירת הון ובהמשך ההשקעה בשירותי לקוחות ובשירותים בנקאיים.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת פירסט רילאיינס בנשרז (FSRL)
- שווי שוק
- $153.57M
- תשואת דיבידנד
- ―
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 7.63K
- מכפיל רווח (P/E)
- 12.7
- בטא (שנתי)
- -0.07
- צמיחת הכנסות
- 4.62%
- צמיחת רווח למניה
- 35.30%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 160
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
פירסט רילאיינס בנשרז פועלת כחברת האם של פירסט רילאיינס בנק ומספקת מגוון רחב של מוצרים פיננסיים ושירותי בנקאות ברחבי ארצות הברית הצעותיה כוללות מגוון חשבונות פיקדון כגון חשבונות עובר ושב חסכונות שוק כספי וחשבונות פרישה אישיים וכן תעודות פיקדון החברה מספקת גם פתרונות ביטוח ללקוחותיה בתחום האשראי היא מעניקה מגוון אפשרויות מימון אישיות כולל הלוואות ללא בטוחה הלוואות רכב הלוואות המובטחות בנדלן והלוואות נוספות לצד הגנה מפני משיכת יתר וקווי אשראי כנגד הון עצמי לדיור ללקוחותיה העסקיים החברה מספקת הלוואות עסקיות בתשלומים מימון נדלן מסחרי הגנה מפני משיכת יתר וקווי אשראי עסקיים הלוואות משכנתה הן שירות משמעותי נוסף המתווסף להיצע כרטיסי החיוב והאשראי שלה נוסף על כך פירסט רילאיינס בנשרז מספקת שירותי ניהול מזומנים מימון עקיף לסוכנים ופתרונות בנקאות דיגיטלית מודרניים הנגישים באמצעות פלטפורמות מקוונות וניידות נוסף על שירותי הבנקאות העסקית המסורתיים שלה החברה נוסדה בשנת 1999 ומשרדיה הראשיים ממוקמים בפלורנס דרום קרוליינה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
פירסט רילאיינס בנשרז מציגה התאוששות חיובית בשנת 2025, עם צמיחה חזקה בהכנסות, רווחיות בריאה, שיפור במינוף, וחזרה לתזרים מזומנים חופשי חיובי. מוקד החולשה העיקרי הוא התנודתיות: 2024 הייתה שנה של ירידה ברורה, הן בהכנסות והן בתזרים המזומנים, והתנודות הרב-שנתיות בשיעורי הרווחיות, במינוף ובייצור המזומנים מצביעות על כך שהביצועים מחזוריים או משתנים יותר ביחס למתחרות המובילות בענף.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
AUBN
UBCPFSRL
SSBIמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 26 בספטמבר 2026