דלגו לתוכן
מבט עלדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של 1st Summit Bancorp of Johnstown (FSMK)

FSMK

1st Summit Bancorp of Johnstown (OTHER OTC:FSMK)

דירוג:
62ניטרלי
מחיר יעד:
$41.00(▼5.09% פוטנציאל ירידה)
פעולה:
הורדת המלצה
תאריך:
08.04.2026

הציון מוגבל בעיקר בשל ביצועים פיננסיים ממוצעים, שנובעים ממינוף גבוה יותר ומהמרה לא עקבית של תזרים מזומנים, למרות שיפור בתוצאות 2025. מנגד, התמונה הטכנית תומכת, עם מומנטום חיובי, והתמחור נתמך על ידי מכפיל רווח סביר ותשואת דיבידנד יציבה.

צמיחת הכנסות

האצה מחודשת ויציבה בהכנסות במהלך 2025 משקפת חידוש בביקוש הליבה לשירותי אשראי והפקדות בבנק הקהילתי 1st Summit Bancorp of Johnstown. צמיחה מתמשכת בשורת ההכנסות העליונה תומכת בכלכליות קנה מידה, במימון להשקעות בסניפים ובמוצרים, ובהתאוששות מרווחים ארוכת טווח ביחס לשנים קודמות.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת 1st Summit Bancorp of Johnstown (FSMK)

שווי שוק
$91.23M
תשואת דיבידנד
4.02%
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
347.00
מכפיל רווח (P/E)
10.2
בטא (שנתי)
0.17
צמיחת הכנסות
10.86%
צמיחת רווח למניה
32.98%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
201
מגזר
פיננסים
עוצמת המגזר
70
תעשייה
Banks - Regional

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

משמשת כארגון האם של 1ST SUMMIT BANK 1st Summit Bancorp of Johnstown מספקת מגוון מקיף של פתרונות פיננסיים הבנק מאפשר מגוון חשבונות פיקדון כולל עו ש חיסכון שוק הכסף וחשבונות פרישה אישיים לצד פיקדונות לפי דרישה ופיקדונות לתקופה נושאי ריבית ושאינם נושאי ריבית וכן תעודות פיקדון תיק ההלוואות שלה כולל נכסי מגורים נדל ן מסחרי הלוואות מסחריות כלליות ומימון צרכני בנוסף המוסד מספק שירותי ניהול עושר ייעוץ השקעות וניהול נאמנויות מנפיק כרטיסי אשראי וכרטיסי חיוב ומציע פוליסות ביטוח חיים מטה החברה ממוקם בג ונס טאון פנסילבניה והחברה מפעילה רשת של 17 סניפים ומרחיבה את פעילותה במחוזות קמבריה סומרסט אינדיאנה בלייר וווסטמורלנד בפנסילבניה החברה נוסדה בשנת 1924 ופעלה בעבר בשם SUMMIT Bancorp עד ששינתה את שמה ל 1st Summit Bancorp of Johnstown בשנת 1996

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

FSMK מציגה התאוששות חיובית לאחרונה בהכנסות וברווחיות (2025), אך התמונה הרחבה מעורבת: הרווחיות הייתה תנודתית ביחס לתקופה הגבוהה של 2021–2022, המינוף עלה בחדות אל תוך 2024–2025, וההמרה של תזרים המזומנים נחלשה בשנה האחרונה. באופן כללי, האיכות הפיננסית נראית ממוצעת, עם מומנטום משתפר אך עם סיכון גבוה יותר במאזן ויצירת מזומנים פחות עקבית.

פירוט12 החודשים האחרוניםדצמבר 2025דצמבר 2024דצמבר 2023דצמבר 2022דצמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות75.30M69.85M66.66M58.21M57.04M48.21M
רווח גולמי44.15M38.57M34.32M33.05M48.52M39.60M
EBITDA10.17M6.90M4.01M4.08M22.64M17.29M
רווח נקי9.01M5.34M3.19M2.65M11.51M11.31M
מאזן
סך הנכסים1.52B1.52B1.42B1.37B1.36B1.32B
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר9.45M14.62M17.98M13.35M311.16M350.60M
סך החוב215.64M192.10M105.61M74.77M92.92M50.02M
סך ההתחייבויות1.42B1.41B1.32B1.27B1.26B1.20B
הון בעלי המניות99.49M108.69M93.96M101.49M101.29M129.14M
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי0.001.16M1.46M3.78M12.67M13.44M
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת0.008.50M2.18M6.63M14.49M14.63M
תזרים מזומנים מפעילות השקעה0.00-94.19M-34.59M-6.13M-81.01M-72.40M
תזרים מזומנים מפעילות מימון0.0082.33M37.04M2.17M62.66M60.11M

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (68)
FUSBFUSB
68ניטרלי
CLSTCLST
67ניטרלי
FSMKFSMK
62ניטרלי
BYFCBYFC
51ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
פירסט יו אס בנשרס68ניטרלי$83.85M11.927.58%1.70%3.74%43.52%
קאטליסט בנקורפ67ניטרלי$70.80M24.653.06%—31.73%17.80%
1st Summit Bancorp of Johnstown62ניטרלי$91.23M10.168.50%4.02%10.86%32.98%
ברודווי פייננשל51ניטרלי$107.63M-4.43-7.74%—10.60%-935.88%
*מגזר68ניטרלי$18.00B11.429.92%3.81%9.73%1.22%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
44.0715.2953.14%
11.525.1580.85%
16.403.1924.17%
17.322.7618.96%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 8 באפריל 2026