ניתוח באמצעות AI של פירסט בנק (FRBA)
פירסט בנק (NASDAQ:FRBA)
- דירוג:
- 70תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $21.00(▲17.38% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 17.10.2026
הציון של FRBA נמצא בטווח הנמוך של שנות ה-70 בעיקר משום שהיציבות הפיננסית הבסיסית שלה, הכוללת רווחים יציבים, הון עצמי במגמת שיפור ומינוף מתון, יחד עם מגמה טכנית חיובית, נתמכת גם על ידי רקע חיובי משיחת הוועידה על התוצאות, הכולל צמיחה, יעילות והכוונה יציבה לגבי מרווח הריבית נטו. מנגד, הציון מוגבל בשל שחיקה במרווחים לאורך כמה שנים, תנודתיות בתזרימי המזומנים וירידה בתזרים המזומנים החופשי ב-12 החודשים האחרונים, וכן מוקדי לחץ שזוהו בתחום האשראי ובעלות הפיקדונות.
גורמים חיוביים
צמיחה בהלוואות ובפיקדונות
ייצור הלוואות חזק וזרימות לפיקדונות מעידים על התרחבות הקשרים המסחריים ויכולת המימון. צבר העסקאות המשמעותי והצמיחה בפיקדונות שאינם נושאי ריבית יכולים לתמוך בהתרחבות המאזן, תוך הפחתת ההסתמכות על מימון סיטונאי בטווח הבינוני.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת פירסט בנק (FRBA)
- שווי שוק
- $438.89M
- תשואת דיבידנד
- 1.67%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 86.17K
- מכפיל רווח (P/E)
- 10.3
- בטא (שנתי)
- 0.55
- צמיחת הכנסות
- 4.37%
- צמיחת רווח למניה
- 12.24%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 338
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
פירסט בנק מציע מגוון מקיף של מוצרים ושירותים פיננסיים המותאמים ליחידים לעסקים ולגופים ממשלתיים החברה מציעה מגוון אפשרויות פיקדון הכוללות חשבונות עובר ושב ללא ריבית ועם ריבית חשבונות שוק כספי וחשבונות חיסכון תעודות פיקדון ופתרונות ייעודיים לחשבונות עובר ושב מסחריים בתחום האשראי הבנק מספק מימון מסחרי ותעשייתי מגוון רחב של הלוואות לנדלן מסחרי לרבות לנכסים בשימוש הבעלים למשקיעים לפרויקטי בנייה ולמבנים רב משפחתיים הלוואות לנדלן למגורים כגון משכנתאות הלוואות הון עצמי בדרגה ראשונה ושנייה וקווי אשראי מתחדשים וכן הלוואות צרכניות לכלי רכב לשימוש אישי ובתוכניות תשלומים מסורתיות מעבר להצעות הליבה הללו המוסד תומך בבנקאות דיגיטלית מודרנית באמצעות פלטפורמות אינטרנט ומובייל תשלום חשבונות אלקטרוני ובנקאות טלפונית שירותים נוספים כוללים אספקת כרטיסי כספומט וכרטיסי חיוב העברות בנקאיות והעברות ACH קליטת פיקדונות מרחוק ופתרונות מקיפים לניהול מזומנים נכון ל 31 בדצמבר 2021 פירסט בנק הפעיל 18 סניפים מלאים במחוזות שונים בניו ג׳רזי ובפנסילבניה החברה נוסדה בשנת 2007 ומטה החברה ממוקם בהמילטון ניו ג׳רזי
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
פירסט בנק (FRBA) מציג פרופיל פיננסי יציב בדרך כלל, עם רווחים חיוביים עקביים, מינוף מתון, ורמות הון משתפרות, בהתאם לפלטפורמה עמידה של בנק אזורי. הנקודות המרכזיות למעקב הן שחיקה ברורה במרווחים לאורך כמה שנים, לאחר הרמות החריגות של 2021–2022, וכן נתון חריג של צמיחת הכנסות ב-12 החודשים האחרונים, שמערפל את המומנטום בטווח הקרוב ו/או את יכולת ההשוואה של הנתונים. ההמרה של רווחים לתזרים מזומנים היא בריאה, אך השונות בתזרים המזומנים מפעילות שוטפת והירידה בתזרים המזומנים החופשי ב-12 החודשים האחרונים מצביעות על פרופיל מזומנים פחות עקבי מכפי שמשתקף מדוח הרווח וההפסד בלבד.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
CBKFRBA
RBB
CBAN
PBFSמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 17 באוקטובר 2026