ניתוח באמצעות AI של פורמולה סיסטמס (FORTY)
פורמולה סיסטמס (NASDAQ:FORTY)
- דירוג:
- 69ניטרלי
- מחיר יעד:
- $135.00(▲14.88% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- הורדת המלצה
- תאריך:
- 17.08.2026
הציון מונע בעיקר על ידי חוסן פיננסי בסיסי מוצק, הכולל יצירת מזומנים חזקה ושיפור במינוף, וכן על ידי תמחור אטרקטיבי מאוד, עם P/E נמוך ודיבידנד. מנגד, גורמים חיוביים אלה מתקזזים עם אינדיקטורים טכניים חלשים, כאשר המחיר נמוך מהממוצעים הנעים המרכזיים ועם MACD שלילי, ועם ביצועים תפעוליים מעורבים, הכוללים היחלשות בהכנסות ושחיקה בשוליים, לצד קפיצה ברווח הנקי שככל הנראה אינה חוזרת.
גורמים חיוביים
מאזן משופר
ההפחתה המהותית בחוב ביחס להון העצמי והגידול המשמעותי בהון העצמי מצביעים על מבנה הון חזק יותר בהשוואה לשנים קודמות. חוסן גדול יותר של המאזן צפוי לשפר את יכולתה של פורמולה סיסטמס להתמודד עם תנודתיות בפעילות, לתמוך בצמיחת החברות הבנות ולשמור על גמישות אסטרטגית.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת פורמולה סיסטמס (FORTY)
- שווי שוק
- $1.92B
- תשואת דיבידנד
- 1.77%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 863.00
- מכפיל רווח (P/E)
- 3.0
- בטא (שנתי)
- 0.76
- צמיחת הכנסות
- 1.23%
- צמיחת רווח למניה
- 708.67%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 19,337
- מגזר
- טכנולוגיה
- עוצמת המגזר
- 88
- תעשייה
- Information Technology Services
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
פורמולה סיסטמס היא ספקית גלובלית של מגוון פתרונות ושירותי טכנולוגיית מידע, הפועלת באמצעות חברות הבת השונות שלה. החברה מתמחה באספקת תוכנה קניינית שלה ופתרונות של צד שלישי, לצד שירותים מקצועיים מקיפים בתחום טכנולוגיית המידע, שיווק ותמיכה במוצרי תוכנה, ופתרונות משולבים לתשתיות מחשוב. מגוון ההיצע שלה כולל פתרונות מקיפים לתשתיות מחשוב ותקשורת, פתרונות מחשוב ייעודיים עבור מערכי תקשורת קיימים, שירותי מחשוב ענן, וניהול מתקדם של מסדי נתונים וביג דאטה. פורמולה סיסטמס מספקת גם כלי תוכנה בתחומים כגון ניהול קשרי לקוחות, פיקוח על תשתיות מערכות מחשוב, ניהול תוכן אינטרנט, כרייה של מסדי נתונים ומחסני נתונים, אינטגרציית יישומים, ניהול כללי של מסדי נתונים ומערכות, ופיתוח תוכנה. בנוסף, היא מציעה קורסי הכשרה מקצועיים ותוכניות לימוד מתקדמות. החברה עוסקת גם במכירת מחשבים וציוד היקפי ללקוחות עסקיים. חלק משמעותי מתיק הפתרונות שלה כולל פלטפורמות טכנולוגיה ייעודיות לענף הביטוח תחת המותג ספיאנס. אלה כוללות פתרונות לביטוח רכוש ונפגעים, לדוגמה ספיאנס, ספיאנס CoreSuite, ספיאנס IDITSuite, ספיאנס PolicyPro, ספיאנס BillingPro, ספיאנס ClaimsPro, e Tica ו Tia Enterprise, וכן פתרונות לניהול ביטוח חיים, פנסיה וקצבאות, לדוגמה ספיאנס CoreSuite, ספיאנס UnderwritingPro, ספיאנס ApplicationPro, ספיאנס IllustrationPro ו ספיאנס ConsolidationMaster, ופתרונות לפעילות ביטוח משנה, לדוגמה ספיאנס ReinsuranceMaster, ספיאנס ReinsurancePro ו ספיאנס Reinsurance GO. היא מספקת גם פלטפורמת ספיאנס ייעודית לפתרונות פיצויי עובדים. נוסף על כך, פורמולה סיסטמס מספקת פתרונות פיננסיים ופתרונות ציות, כגון ספיאנס FinancialPro, ספיאנס Financial GO ו ספיאנס StatementPro, לצד פלטפורמת ספיאנס DECISION לניהול החלטות מתקדם, ומגוון רחב יותר של פתרונות כלליים מבוססי טכנולוגיה. שירותיה כוללים גם פלטפורמות לפיתוח יישומים ולאינטגרציה רציפה של תהליכים עסקיים, תוכנה ייעודית לענפים שונים, ייעוץ אסטרטגי, מיקור חוץ, ומגוון רחב של שירותים מקצועיים נוספים. החברה מפתחת גם תוכנת שכר המותקנת באתר הלקוח. פורמולה סיסטמס נוסדה בשנת 1985 ומשרדיה הראשיים נמצאים באור יהודה ישראל
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
פורמולה סיסטמס מציגה איכות טובה של תזרים מזומנים ומאזן שהתחזק באופן בולט בשנת 2025, עם מינוף נמוך משמעותית. נקודת הדאגה המרכזית היא תמהיל דוח רווח והפסד בשנת 2025: ההכנסות והרווחיות התפעולית נחלשו, בעוד שהרווח הנקי זינק, דבר המצביע על גורמים חד-פעמיים ועל נראות נמוכה יותר ביחס לכוח הרווח המנורמל. באופן כללי, המצב הפיננסי נראה טוב, אך רמת הביטחון בטווח הקרוב תלויה בייצוב ההכנסות ובהוכחה שהרווחיות בת-קיימא גם מעבר לשנת 2025.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
ACN
CTSH
WIT
EPAMFORTY
DXCמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 17 באוגוסט 2026