ניתוח באמצעות AI של פירסט נדרן קומיוניטי בנקורפ (FNRN)
פירסט נדרן קומיוניטי בנקורפ (NASDAQ:FNRN)
- דירוג:
- 73תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $19.50(▲12.78% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 17.10.2026
הציון מונע בעיקר על ידי ביצועים פיננסיים חזקים, עם רווחיות מוצקה ומאזן שמרני, ונתמך בתמחור סביר ובהתפתחויות תאגידיות חיוביות, כגון מעבר לרישום בבורסה בכירה יותר או הכללה במדד, וכן מגמות הון ואשראי מוצקות. הגורמים המרכזיים המעיבים הם תנודתיות ביצירת המזומנים ותמונה טכנית מעורבת בטווח הקצר, עם MACD שלילי ומחיר הנמוך מהממוצעים הנעים לטווח הקצר.
גורמים חיוביים
הכנסות ורווחיות
התרחבות בהכנסות לאורך מספר שנים ושולי רווח נקי מתמשכים באמצע טווח ה-20% מצביעים על יכולת יצירת רווחים יציבה עבור בנק קהילתי. הרווח הנקי ב-12 החודשים האחרונים השתפר ל-22.6 מיליון דולר, ותומך בחוסן גם כאשר הצמיחה האחרונה התמתנה.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת פירסט נדרן קומיוניטי בנקורפ (FNRN)
- שווי שוק
- $274.62M
- תשואת דיבידנד
- ―
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 91.56K
- מכפיל רווח (P/E)
- 11.8
- בטא (שנתי)
- -0.22
- צמיחת הכנסות
- 4.52%
- צמיחת רווח למניה
- 13.04%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 204
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
פירסט נדרן קומיוניטי בנקורפ פועלת כחברת החזקות בנקאית עבור פירסט נורתרן בנק אוף דיקסון, המספק מוצרים ושירותים של בנקאות מסחרית ליחידים ולעסקים קטנים ובינוניים החברה מציעה מוצרי פיקדונות, לרבות פיקדונות לפי דרישה, פיקדונות נושאי ריבית, חיסכון ושוק הכסף, ופיקדונות לתקופה שאינם באמצעות ברוקרים היא מספקת גם הלוואות מסחריות, נדלן מסחרי, חקלאות, משכנתאות למגורים, בנייה למגורים והלוואות צרכניות בנוסף, החברה מספקת כרטיסי חיוב וכרטיסי אשראי, שירותי השקעות וברוקראז, מוצרי השקעה חלופיים, ושירותים פיננסיים בנאמנות ושירותים פיננסיים אחרים, ליסינג לציוד, עיבוד כרטיסי סוחר, שירותי שכר ושירותי בנקאות בינלאומית באמצעות צדדים שלישיים, וכן שירותים בנקאיים מקובלים נוספים נוסף על כך, היא משכירה כספות החברה מפעילה סניפים בערים אוברן, קולוסה, דייוויס, דיקסון, פיירפילד, אורלנד, רנצו קורדובה, רוזוויל, סקרמנטו, ואקאוויל, וסט סקרמנטו, וינטרס, וילוז ווודלנד, משרד בנקאות לווייני בתוך קהילת גמלאים בעיר דייוויס, ומשרד להלוואות משכנתה למגורים בדייוויס פירסט נדרן קומיוניטי בנקורפ נוסדה בשנת 1910 ומשרדיה הראשיים נמצאים בדיקסון, קליפורניה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
FNRN מציגה פרופיל כולל חזק, הנתמך על ידי רווחיות עקבית ומאזן שמרני מבחינת מינוף, לצד הון עצמי צומח. גורם הסיכון העיקרי הוא תנודתיות בתזרים המזומנים ורמה נמוכה יותר לאחרונה של ייצור מזומנים ביחס לשנים קודמות, דבר שממתן מעט את התמונה החיובית אחרת של הרווחים והמאזן.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
VABKFNRN
FXNC
OPBK
FRAF
EFSIמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 17 באוקטובר 2026