ניתוח באמצעות AI של Farmers & Merchants Bancshares (FMBN)
Farmers & Merchants Bancshares (OTHER OTC:FMBN)
- דירוג:
- 70תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $46.00(▲9.52% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- פתיחת סיקור
- תאריך:
- 06.11.2026
הציון מונע בעיקר משיפור בביצועים הפיננסיים, הכולל שיפור ברווחיות והתאוששות בתזרים המזומנים לצד מינוף טוב יותר, אך הוא מתמתן בשל תנודתיות שנתית בולטת בהכנסות ובהון. התמחור תומך עם P/E סביר ותשואת דיבידנד מתונה, בעוד שהאינדיקטורים הטכניים מצביעים רק על מומנטום חיובי מתון ולא על מגמת עלייה חזקה.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת Farmers & Merchants Bancshares (FMBN)
- שווי שוק
- $61.21M
- תשואת דיבידנד
- 2.61%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 57.00
- מכפיל רווח (P/E)
- 10.6
- בטא (שנתי)
- -0.34
- צמיחת הכנסות
- ―
- צמיחת רווח למניה
- ―
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 17
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
Farmers Merchants Bancshares פועלת כחברת החזקות עבור Farmers Merchants Bank Trust שמשרדיה הראשיים ממוקמים בברלינגטון איווה מוסד פיננסי זה מספק קשת רחבה של שירותים ללקוחות במחוזות דה מוין ולואיזה באיווה שירותי הבנקאות המרכזיים שלו כוללים מגוון חשבונות עובר ושב חיסכון וחשבונות לנוער לצד מגוון רחב של מוצרי הלוואה הלוואות אלה מיועדות לצרכים מגוונים וכוללות מימון אישי למגורים משכנתא והון עצמי לדיור לכלי רכב רכב סירה וקרוון לעסקים בנייה תפעול ונדלן ולחקלאות נדלן חקלאי ציוד בעלי חיים וקצר מועד הבנק מנפיק גם כרטיסי חיוב וכרטיסי אשראי ומציע קווי אשראי מעבר לבנקאות המסורתית החברה מספקת מומחיות בניהול עושר הכוללת שירותי נאמנות ניהול השקעות ברוקראז תכנון פיננסי וסיוע בהעברת כספי פרישה שירותים נוספים כוללים שירותי סליקה לעסקים בנקאות מקוונת ובנקאות בנייד עם תשלום חשבונות והפקדת שיקים מרחוק בנקאות טלפונית שירותי שכר שירותי נוטריון שירותי ACH והשכרת כספות החברה נוסדה בשנת 1916
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
FMBN מציגה תמונת התאוששות ברורה: הרווחיות ויצירת המזומנים התחזקו בשנים 2024–2025 לאחר 2023 חלשה, והמינוף השתפר מ-2024 ל-2025. עם זאת, הפרופיל הפיננסי מאופיין בתנודתיות משנה לשנה בהכנסות, במבנה ההון ובתזרים המזומנים, ולכן ההערכה הכוללת נותרת בטווח של "בשיפור, אך עדיין לא יציב לחלוטין".
השוואת מתחרים
דירוג כולל
FMBN
PROV
PBHC
FNWBמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 6 בנובמבר 2026