ניתוח באמצעות AI של פירסט גארנטי בנשרס (FGBI)
פירסט גארנטי בנשרס (NASDAQ:FGBI)
- דירוג:
- 44ניטרלי
- מחיר יעד:
- $7.50(▼7.75% פוטנציאל ירידה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 11.09.2026
הציון מושפע בעיקר מביצועים פיננסיים חלשים, הכוללים הפסדים מתמשכים וירידה בהכנסות, וכן מאינדיקטורים טכניים דוביים, כאשר המחיר נמצא מתחת לממוצעים נעים מרכזיים ובצירוף MACD שלילי. הלחץ הרגולטורי הנובע מצו ההסכמה מעלה עוד יותר את רמת הסיכון, בעוד ששיפור בתזרים המזומנים ותשואת דיבידנד מתונה מספקים תמיכה חלקית בלבד.
גורמים חיוביים
יצירת מזומנים חיובית
תזרים המזומנים התפעולי ב-12 החודשים האחרונים, בהיקף של כ-54.5 מיליון דולר, ותזרים המזומנים החופשי, בהיקף של כ-53.2 מיליון דולר, מספקים מימון ממקורות פנימיים למרות ההפסדים המדווחים. אם מגמה זו תימשך, הדבר עשוי לתמוך בנזילות, בטיפול רגולטורי ובהשקעה, מבלי להסתמך רק על הון חיצוני.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת פירסט גארנטי בנשרס (FGBI)
- שווי שוק
- $135.95M
- תשואת דיבידנד
- 0.84%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 23.84K
- מכפיל רווח (P/E)
- ―
- בטא (שנתי)
- 0.38
- צמיחת הכנסות
- -8.66%
- צמיחת רווח למניה
- -155.96%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 333
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
פירסט גארנטי בנשרס פועלת כחברת האם של פירסט גארנטי בנק מוסד פיננסי המספק שירותי בנקאות מסחרית בעיקר בלואיזיאנה ובטקסס הבנק מציע מגוון רחב של מוצרי פיקדונות לרבות חשבונות עובר ושב שונים לשימוש פרטי ועסקי חשבונות חיסכון חשבונות שוק כספי פיקדונות לפי דרישה ותעודות פיקדון פיקדונות לזמן קצוב שירותים אלה ניתנים לצרכנים פרטיים לעסקים קטנים ובינוניים ולגופים מוניציפליים תיק האשראי שלה מגוון וכולל פתרונות אשראי כגון הלוואות המובטחות בנדלן לרבות נדלן מסחרי נדלן שאינו חקלאי ואינו למגורים נדלן למגורים של יחידה עד ארבע יחידות דיור נדלן רב משפחתי בנייה ופיתוח קרקעות הלוואות מסחריות ותעשייתיות הלוואות חקלאיות לרבות קרקעות חקלאיות והלוואות צרכניות אחרות הלוואות אלה מיועדות בעיקר לעסקים קטנים עד בינוניים לאנשי מקצוע וליחידים בנוסף פירסט גארנטי בנק מספק שירותים רבים ללקוחות פרטיים יכולים לקבל כרטיסי אשראי הפקדת שיקים בנייד כספות המחאות רשמיות פלטפורמות בנקאות מקוונת ובנקאות סלולרית שירותי כספומט ותשלום חשבונות מקוון לקוחות עסקיים נהנים מפתרונות ייעודיים כגון שירותי סליקה קליטת פיקדונות מרחוק ושירותי לוקבוקס חלק מנכסי החברה מושקע באופן אסטרטגי בניירות ערך שונים לרבות מכשירי חוב שהונפקו על ידי ממשלת ארצות הברית והסוכנויות שלה התחייבויות של מדינות ורשויות מוניציפליות אגח קונצרניות קרנות נאמנות וניירות ערך הוניים החברה גם מקצה כספים לניירות ערך מגובי משכנתאות בעיקר כאלה שהונפקו או הובטחו על ידי סוכנויות או גופים של ממשלת ארצות הברית החברה מפעילה רשת של 36 מתקני בנקאות הממוקמים בעיקר באזורי שוק מרכזיים ברחבי לואיזיאנה לרבות המונד בטון רוז לאפאייט שריבפורט בוסייר סיטי לייק צארלס ואלכסנדריה ובטקסס ובפרט דאלאס פורט וורת ארלינגטון ווואקו וכן פועלת גם בקנטקי ובמערב וירגיניה פירסט גארנטי בנשרס נוסדה בשנת 1934 ומטה החברה נמצא בהמונד לואיזיאנה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
הדוחות הכספיים של FGBI מציגים בנק בתקופת מעבר: הרווחים עברו מרווחיות יציבה בשנים 2022–2024 להפסדים משמעותיים ב-2025 ולהמשך הפסדים, אם כי קטנים יותר, ב-12 החודשים האחרונים, לצד ירידה בהכנסות. מינוף המאזן נראה ניתן לניהול ובמגמת שיפור לעומת 2023, ותזרים המזומנים התאושש באופן חד בתקופה האחרונה, מה שתומך בגמישות הנזילות. בסך הכול, הפרופיל בטווח הקרוב מוגבל בשל רווחיות שלילית והתכווצות בהכנסות, בקיזוז חלקי של שיפור ביצירת המזומנים ובסיס הון שעדיין מספק תמיכה.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
RBKB
FNWD
EBMTFGBIמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 11 בספטמבר 2026