ניתוח באמצעות AI של FFB בנקורפ (FFBB)
FFB בנקורפ (OTHER OTC:FFBB)
- דירוג:
- 75.6תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $99.00(▲12.60% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 02.11.2026
הציון מונע בעיקר על ידי יסודות פיננסיים חזקים, במיוחד מינוף שמרני והמרה חזקה של מזומנים לרווחים, ובחלקו מתקזז בשל הירידה הבולטת ברווחיות בשנת 2025 והאטה בצמיחה. הניתוח הטכני מוסיף תמיכה מתונה, כאשר המחיר נסחר מעל ממוצעים נעים מרכזיים והמומנטום חיובי, אך לא מתוח. התמחור נראה סביר במכפיל רווח של כ-13.4x, אם כי היעדר נתוני תשואת דיבידנד מגביל תמיכה נוספת ברכיב התמחור.
גורמים חיוביים
מאזן שמרני
מינוף נמוך (חוב להון של כ-0.21 ב-2025) מספק גמישות פיננסית וחוסן לאורך זמן. הוא מפחית לחצי מימון מחדש וריבית, שומר על קיבולת רגולטורית ועל יכולת ההעמדה של אשראי, ותומך בהרחבת אשראי ובהקצאת הון יציבות לאורך כמה מהרבעונים הבאים.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת FFB בנקורפ (FFBB)
- שווי שוק
- $250.11M
- תשואת דיבידנד
- ―
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 1.70K
- מכפיל רווח (P/E)
- 14.2
- בטא (שנתי)
- 0.29
- צמיחת הכנסות
- -7.42%
- צמיחת רווח למניה
- -36.38%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 191
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
FFB בנקורפ פועלת כחברת החזקות בנקאית עבור FFB בנק, המספקת מגוון מוצרים ושירותים בנקאיים ליחידים ולעסקים קטנים ובינוניים בארצות הברית החברה מציעה חשבונות עובר ושב וחיסכון, חשבונות שוק כספי, תעודות פיקדון וחשבונות פרישה אישיים היא גם מספקת הלוואות לנדלן למגורים, הלוואות מסחריות, הלוואות לעסקים קטנים, הלוואות לנדלן מסחרי ולבנייה, הלוואות חקלאיות וקווי אשראי, הלוואות פארמר מאק ושירותי ליסינג ציוד בנוסף, החברה מציעה כרטיסי חיוב ואשראי, בנקאות מקוונת ובנקאות סלולרית, תשלום חשבונות מקוון, ניהול מזומנים, קליטת פיקדונות מרחוק ושירותי סליקה לבתי עסק, וכן מימון קבוע ומימון רב משפחתי FFBridge, משאבים למתווכים ופתרונות למנהלי עסקים FFB בנקורפ נודעה בעבר בשם קומיוניטיז פירסט פייננשל קורפוריישן ושינתה את שמה ל FFB בנקורפ במאי 2023 החברה נוסדה בשנת 2005 וממוקמת בפרזנו, קליפורניה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
FFB בנקורפ מציגה פרופיל פיננסי כולל חזק, הנשען על מאזן עם בסיס הון חזק יותר, מינוף נמוך יותר והמרת מזומנים טובה. נקודות המעקב המרכזיות הן ההאטה הברורה בצמיחה והירידה החדה ברווחיות בשנת 2025 לעומת 2023–2024, שעשויות להפעיל לחץ על התשואות אם קצב הרווחים הנמוך יימשך.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
FDBCFFBB
ISBA
CHMG
FRST
PKBKמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 2 בנובמבר 2026