ניתוח באמצעות AI של פידליטי די אנד די בנקורפ (FDBC)
פידליטי די אנד די בנקורפ (NASDAQ:FDBC)
- דירוג:
- 77תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $62.00(▲16.13% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 19.10.2026
הציון מונע בעיקר על ידי ביצועים פיננסיים יציבים, עם רווחיות חזקה ויצירת מזומנים, שקוזזו חלקית על ידי שונות במינוף במאזן, ובתוספת מומנטום טכני חיובי ותמחור אטרקטיבי, עם P/E נמוך ותשואת דיבידנד של כ-3.2%.
גורמים חיוביים
צמיחת הכנסות מתמשכת
צמיחת ההכנסות לאורך כמה שנים מצביעה על התרחבות בהיקף הפעילות ובפעילות הלקוחות. העלייה המתמשכת גם בתקופת 12 החודשים האחרונים מצביעה על כך שפעילות הבנקאות הקהילתית של פידליטי די אנד די בנקורפ שומרת על תנופה, ולא נשענת רק על הטבה חד-פעמית.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת פידליטי די אנד די בנקורפ (FDBC)
- שווי שוק
- $337.76M
- תשואת דיבידנד
- 3.28%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 11.70K
- מכפיל רווח (P/E)
- 11.0
- בטא (שנתי)
- 0.60
- צמיחת הכנסות
- 8.67%
- צמיחת רווח למניה
- 27.93%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 311
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
פידליטי די אנד די בנקורפ משמשת כחברת האם של דה פידליטי דיפוזיט אנד דיסקאונט בנק ומציעה מגוון מקיף של פתרונות בנקאיים נאמנות ופיננסיים קהל הלקוחות המגוון שלה כולל צרכנים פרטיים עסקים קטנים עד בינוניים ותאגידים גדולים יותר המוסד מספק מגוון רחב של אפשרויות פיקדון כגון חשבונות חיסכון חשבונות מועדון ייעודיים חשבונות עובר ושב נושאי ריבית וחשבונות עובר ושב רגילים חשבונות שוק כספים פיקדונות לזמן קצר ולזמן ממושך ותעודות פיקדון בתחום ההלוואות תיק האשראי שלה כולל מימון מסחרי ותעשייתי הלוואות לנדלן מסחרי הלוואות צרכניות אישיות ומימון משכנתאות למגורים מעבר לבנקאות מסורתית החברה מספקת גם מוצרים פיננסיים וביטוחיים משלימים וכן שירותי ניהול נכסים נכון ל 21 4 2022 פידליטי די אנד די בנקורפ הפעילה 22 סניפי בנקאות בשירות מלא במחוזות לקוואנה לוזרן ונורתהמפטון שבפנסילבניה החברה שנוסדה בשנת 1902 מחזיקה את המשרד התאגידי הראשי שלה בדנמור פנסילבניה
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
בסך הכול, FDBC מצטייר כבנק אזורי רווחי, עם שיפור ברווחים בתקופה האחרונה ויצירת מזומנים חזקה ב-12 החודשים האחרונים. הפריטים המרכזיים למעקב הם רגישות המרווחים, לאור הירידה מרמות הרווחיות בשיא של 2021–2022, והעלייה האחרונה במינוף לעומת פרופיל המאזן השמרני מאוד בשנים 2024–2025.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
FDBC
CHMG
ISBA
PKBK
WNEBמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 19 באוקטובר 2026