דלגו לתוכן
מבט עלתחזית אנליסטיםדיבידנדיםדוחותניתוח מניות באמצעות AIסיכום פיננסי

ניתוח באמצעות AI של פירסט קאש פייננשל שירותים (FCFS)

FCFS

פירסט קאש פייננשל שירותים (NASDAQ:FCFS)

דירוג:
74תשואת יתר
מחיר יעד:
$253.00(▲15.09% פוטנציאל עלייה)
פעולה:
חידוש המלצה
תאריך:
06.09.2026

הציון מונע בעיקר על ידי ביצועים פיננסיים מוצקים, עם שיעורי רווחיות חזקים ותזרים מזומנים חופשי, כאשר המינוף הוא הסיכון המרכזי, וכן על ידי אינדיקטורים טכניים תומכים, עם מחיר מעל הממוצעים הנעים המרכזיים ומומנטום חיובי מתון. התמחור מהווה גורם מכביד יחסי, עם P/E של כ-25.7 ותשואה נמוכה של כ-0.74%, בעוד שאירועים תאגידיים מוסיפים שילוב של זרזים חיוביים סביב התרחבות, רכישה ותשואות לבעלי המניות.

הפתעה ברווחים ובהכנסות

מכירות שיא ורווחי שיא רבעוניים עלו על הציפיות, וחיזקו את אמון המשקיעים באיכות ההכנסות והובילו לפוטנציאל לתמחור מחדש.

ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת פירסט קאש פייננשל שירותים (FCFS)

שווי שוק
$9.49B
תשואת דיבידנד
0.86%
נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
353.78K
מכפיל רווח (P/E)
24.7
בטא (שנתי)
0.20
צמיחת הכנסות
21.61%
צמיחת רווח למניה
34.84%
מדינה
ארה"ב
מספר עובדים
20,000
מגזר
פיננסים
עוצמת המגזר
70
תעשייה
Financial - Credit Services

סקירה עסקית ומודל ההכנסות

תיאור החברה

פירסט קאש פייננשל שירותים יחד עם החברות המסונפות לה מפקחת על רשת רחבה של חנויות משכון קמעונאיות ברחבי ארצות הברית מקסיקו ואזורים נוספים באמריקה הלטינית היא מעניקה הלוואות כספיות כנגד מגוון רחב של בטוחות אישיות כולל תכשיטים מכשירים אלקטרוניים כלי עבודה מכשירי חשמל ביתיים ציוד ספורט וכלי נגינה היא גם מוכרת סחורות שהתקבלו מהסכמי משכון שלא נפרעו או באמצעות רכישות מזומן ישירות מלקוחות מעבר לפעילות המשכון העיקרית שלה החברה מעבדת תכשיטי גרוטאות וסוחרת בסחורות יקרות ערך כגון זהב כסף ויהלומים בשווקים הגלובליים נכון ל 31 בדצמבר 2021 הפריסה הרחבה שלה כללה 1081 סניפים בארצות הברית כולל מחוז קולומביה 1656 במקסיקו 60 בגואטמלה 13 באל סלוודור ו 15 בקולומביה החברה נוסדה בשנת 1988 ומשרדיה הראשיים ממוקמים בפורט וורת טקסס

סקירת הדוחות הכספיים

סיכום

פירסט קאש פייננשל שירותים (FCFS) מציגה פרופיל פיננסי כולל יציב: רווחיות עקבית, צמיחה יציבה בהכנסות, אף כי בקצב מתון יותר, וייצור חזק של תזרים מזומנים חופשי. נקודת האיזון המרכזית היא רמת מינוף גבוהה יותר לעומת שנים קודמות, שמגדילה את הסיכון הפיננסי למרות השיפור בתשואה על ההון. באופן כללי, הדוחות מצביעים על עסק רווחי ומייצר מזומנים, עם מאזן שמצדיק מעקב, לאור מגמת העלייה ברמות החוב.

פירוט12 החודשים האחרוניםדצמבר 2025דצמבר 2024דצמבר 2023דצמבר 2022דצמבר 2021
דוח רווח והפסד
סך ההכנסות4.12B3.66B3.39B3.15B2.73B1.70B
רווח גולמי2.02B1.89B1.63B1.51B1.26B919.15M
EBITDA1.10B999.78M986.25M906.71M851.67M257.62M
רווח נקי388.15M330.38M258.82M219.30M253.50M124.91M
מאזן
סך הנכסים5.49B5.30B4.48B4.29B3.90B3.84B
מזומנים, שווי מזומנים והשקעות לטווח קצר172.30M125.20M175.10M127.02M117.33M120.05M
סך החוב2.70B2.82B2.05B1.92B1.67B1.59B
סך ההתחייבויות3.16B3.02B2.42B2.29B2.03B2.03B
הון בעלי המניות2.32B2.28B2.05B2.00B1.88B1.81B
תזרים מזומנים
תזרים מזומנים חופשי596.25M531.04M471.71M355.99M433.72M181.28M
תזרים מזומנים מפעילות שוטפת672.85M585.94M539.96M416.14M469.31M223.30M
תזרים מזומנים מפעילות השקעה-905.98M-828.05M-441.59M-462.33M-336.44M-744.64M
תזרים מזומנים מפעילות מימון289.41M176.41M-38.19M51.31M-139.27M576.99M

השוואת מתחרים

דירוג כולל

מגזר (68)
EZPWEZPW
78תשואת יתר
FCFSFCFS
74תשואת יתר
OMFOMF
67ניטרלי
WRLDWRLD
63ניטרלי
ENVAENVA
63ניטרלי
PRGPRG
60ניטרלי
תשואת חסרתשואת יתר

מדדים פיננסיים

חברהדירוג כוללשווי שוקמכפיל רווח (P/E)ROEתשואת דיבידנדצמיחת הכנסותצמיחת רווח למניה
EZCORP78תשואת יתר$2.03B12.6814.45%—28.61%47.06%
פירסט קאש פייננשל שירותים74תשואת יתר$9.49B24.6617.07%0.86%21.61%34.84%
ואןמיין הולדינגס67ניטרלי$6.45B8.2023.07%7.01%6.93%19.96%
וורלד אקספטנס63ניטרלי$826.50M20.0211.00%—4.36%-42.48%
Enova International63ניטרלי$4.36B12.1925.76%—17.65%43.92%
Prog Holdings60ניטרלי$1.22B8.1319.36%1.24%4.52%-29.04%
*מגזר68ניטרלי$18.00B11.429.92%3.81%9.73%1.22%

השוואת ביצועים

חברהמחירשינוי% שינוי
216.5358.9937.45%
29.82-1.39-4.46%
32.7213.4169.45%
172.33-6.94-3.87%
54.642.675.13%
174.1863.7157.67%

מילון מונחים

קנייה

מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

החזקה

מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

מכירה

מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.

הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.

כתב ויתור

דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.

השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.

לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.

תאריך הניתוח: 6 בספטמבר 2026