ניתוח באמצעות AI של פירסט ביזנס פייננשל סרוויסס (FBIZ)
פירסט ביזנס פייננשל סרוויסס (NASDAQ:FBIZ)
- דירוג:
- 76תשואת יתר
- מחיר יעד:
- $78.00(▲11.43% פוטנציאל עלייה)
- פעולה:
- חידוש המלצה
- תאריך:
- 21.08.2026
FBIZ מקבלת ציון גבוה בעיקר בזכות שיפור ברווחיות, ובפרט תזרים מזומנים חופשי חזק ומתרחב, לצד מגמה של הפחתת סיכון במאזן. התמחור תומך, עם מכפיל רווח נמוך ודיבידנד מתון. שיחת התוצאות מחזקת את התחזית באמצעות חזרה על יעדי הצמיחה ויעדי NIM, וכן מינוף תפעולי חיובי, בעוד שהתמונה הטכנית מעורבת יותר, עם מומנטום ניטרלי וחולשה מסוימת בטווח הקצר ביחס לממוצע ל-20 יום, ולכן הציון הכולל נותר בטווח הבינוני-גבוה ולא גבוה יותר.
גורמים חיוביים
צמיחה בהלוואות, בפיקדונות ובעמלות
צמיחה רחבה בפעילות ההלוואות, בפיקדונות ובשירותי העמלות תומכת בהתרחבות חוזרת של ההכנסות. המומנטום בתחום ניהול העושר הפרטי וגיוס חזק של פיקדונות ליבה גם מגוונים את הרווחים מעבר להכנסות מריבית נטו.
ספיידר S&P 500 (SPY) לעומת פירסט ביזנס פייננשל סרוויסס (FBIZ)
- שווי שוק
- $594.15M
- תשואת דיבידנד
- 1.88%
- נפח מסחר ממוצע (3 חודשים)
- 63.60K
- מכפיל רווח (P/E)
- 10.7
- בטא (שנתי)
- 0.74
- צמיחת הכנסות
- 6.56%
- צמיחת רווח למניה
- 16.72%
- מדינה
- ארה"ב
- מספר עובדים
- 355
- מגזר
- פיננסים
- עוצמת המגזר
- 70
- תעשייה
- Banks - Regional
סקירה עסקית ומודל ההכנסות
תיאור החברה
פירסט ביזנס פייננשל סרוויסס פועלת כחברת החזקות בנקאית עבור פירסט ביזנס בנק, המספקת מוצרים ושירותים של בנקאות מסחרית לעסקים קטנים ובינוניים, לבעלי עסקים, למנהלים, לאנשי מקצוע וליחידים בעלי שווי נקי גבוה בוויסקונסין, קנזס ומיזורי. החברה מציעה הלוואות לנדל״ן מסחרי, הלוואות מסחריות ותעשייתיות, הלוואות מבוססות נכסים, מימון חשבונות חייבים, מימון ציוד, מימון תוכניות קומה, מימון ספקים, הלוואות ושירותים של מנהל העסקים הקטנים, פתרונות לניהול מזומנים ושירותי פרישה לחברות. היא גם מספקת ניהול הון פרטי ליחידים, לרבות יצירה וביצוע של אסטרטגיות להקצאת נכסים, ניהול נאמנויות ועיזבונות, תכנון פיננסי, ניהול השקעות וגישה לשירותי ברוקראז׳ ומשמורת בלבד, וכן בנקאות פרטית ללקוחות ניהול הון פרטי. בנוסף, החברה מציעה שירותי ייעוץ לבנקים, הכוללים שירותי ניהול מאזן, תיק השקעות וניהול נכסים והתחייבויות. נוסף על כך, היא מספקת חשבונות פיקדון מסחריים. החברה נוסדה בשנת 1909 וממוקמת במדיסון, וויסקונסין.
סקירת הדוחות הכספיים
סיכום
הדוחות הכספיים של FBIZ משקפים בנק אזורי רווחי, עם שיפור ברווחים והמרה חזקה של רווח למזומן. נראה כי סיכון המאזן מתמתן לאורך זמן, באמצעות עלייה בהון וירידה במינוף לעומת השנים הקודמות, בעוד שתזרים המזומנים האיץ באופן משמעותי ב-12 החודשים האחרונים. הדאגה המרכזית בטווח הקרוב היא האטה בצמיחת ההכנסות ב-12 החודשים האחרונים, ואף צמיחה שלילית קלה, וכן שחיקה מסוימת בשולי הרווח לעומת 2025, דבר שעלול להכביד על התוצאות אם יימשך.
השוואת מתחרים
דירוג כולל
CARE
RRBIFBIZ
COFS
HBCP
KRNYמדדים פיננסיים
השוואת ביצועים
מילון מונחים
קנייה
מניה המדורגת כ"קנייה" צפויה להציג ביצועים טובים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות גבוהות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
החזקה
מניה המדורגת כ"החזקה" צפויה להציג ביצועים דומים לשוק הכללי או למדד ייחוס מסוים. דירוג זה מצביע על כך שהמניה אינה נחשבת לאטרקטיבית במיוחד להשקעה, אך גם אינה נתפסת כבלתי אטרקטיבית במיוחד.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
מכירה
מניה המדורגת כ"מכירה" צפויה להציג ביצועים חלשים יותר מהשוק הכללי או ממדד ייחוס מסוים בטווח הקצר עד הבינוני. דירוג זה מצביע על כך שהמניה עשויה להניב תשואות נמוכות יותר בהשוואה למניות אחרות באותו מגזר או למדד השוק.
הערה: אין באמור משום ייעוץ השקעות; מומלץ להתייעץ עם יועץ פיננסי לפני קבלת החלטות השקעה.
כתב ויתור
דוח מניה זה של אנליסט AI נוצר באופן אוטומטי על ידי מערכות הבינה המלאכותית שלנו, תוך שימוש באלגוריתמים מתקדמים ובנתונים פיננסיים, טכניים ונתוני שוק הזמינים לציבור. אף שהמידע המוצג נועד להיות מדויק ובעל ערך, הוא מיועד למטרות מידע בלבד ואין לראות בו ייעוץ פיננסי. תוכן שנוצר על ידי מערכת בינה מלאכותית (AI) עשוי לכלול אי־דיוקים ו/או שגיאות.
השקעה במניות כרוכה מטבעה בסיכונים, וביצועי עבר אינם מעידים בהכרח על תוצאות עתידיות. דוח זה אינו מביא בחשבון את נסיבותיך הפיננסיות האישיות, מטרותיך או סובלנותך לסיכון. יש לבצע מחקר עצמאי או להתייעץ עם יועץ פיננסי מוסמך לפני קבלת החלטות השקעה. הניתוחים וההמלצות המוצגים בדוח מבוססים על נתונים היסטוריים ועדכניים, וייתכן שאינם משקפים באופן מלא תנאי שוק עתידיים או התפתחויות בלתי צפויות.
לא יוצרי הדוח ולא הגופים הקשורים אליהם מתחייבים לדיוק, לשלמות או לאמינות המידע המוצג. השימוש בדוח נעשה לפי שיקול דעתכם ועל אחריותכם בלבד.
תאריך הניתוח: 21 באוגוסט 2026